Думаєте про Падіння $10K+ на ваш акаунт? Банк не заморозить його і не буде investiGate вас—але є деякі справжні речі, які потрібно знати спочатку.
Частина звітування: Будь-який грошовий депозит понад $10K викликає звіт про валютні транзакції (CTR), який надсилається до FinCEN (Міністерства фінансів). Це стандартна процедура для дотримання AML, а не червоний прапор. Якщо ваші гроші легітимні, нічого не станеться.
Не намагайтеся уникнути цього: Структурування — внесення кількох менших депозитів, щоб уникнути порогу $10K — насправді є незаконним. Банки це помічають і все одно подають Звіт про підозрілі дії (SAR). Це не варто того.
Що вони запитають: Очікуйте, що вам потрібно буде надати докази походження грошей (рахунки, квитанції тощо). Бізнес має подати Форму 8300 протягом 15 днів з моменту отримання $10K+ готівкою.
Дрібний шрифт: Перевірте ліміти депозитів вашого банку — деякі мають обмеження або стягують комісії. Переконайтеся, що він застрахований FDIC ( захищає до $250K , якщо банк зазнає краху ).
Час утримання: Готівка зазвичай швидко зараховується, але чеки можуть зайняти 2-7 днів. Кошти можуть бути недоступні відразу.
Слідкуйте за шахрайствами: Якщо хтось надсилає вам чек для депозиту і просить вас переказати частину грошей назад — це класичний обман. Перевірте джерело, перш ніж вносити будь-які великі суми.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Плануєте великий депозит у банк? Ось що насправді відбувається
Думаєте про Падіння $10K+ на ваш акаунт? Банк не заморозить його і не буде investiGate вас—але є деякі справжні речі, які потрібно знати спочатку.
Частина звітування: Будь-який грошовий депозит понад $10K викликає звіт про валютні транзакції (CTR), який надсилається до FinCEN (Міністерства фінансів). Це стандартна процедура для дотримання AML, а не червоний прапор. Якщо ваші гроші легітимні, нічого не станеться.
Не намагайтеся уникнути цього: Структурування — внесення кількох менших депозитів, щоб уникнути порогу $10K — насправді є незаконним. Банки це помічають і все одно подають Звіт про підозрілі дії (SAR). Це не варто того.
Що вони запитають: Очікуйте, що вам потрібно буде надати докази походження грошей (рахунки, квитанції тощо). Бізнес має подати Форму 8300 протягом 15 днів з моменту отримання $10K+ готівкою.
Дрібний шрифт: Перевірте ліміти депозитів вашого банку — деякі мають обмеження або стягують комісії. Переконайтеся, що він застрахований FDIC ( захищає до $250K , якщо банк зазнає краху ).
Час утримання: Готівка зазвичай швидко зараховується, але чеки можуть зайняти 2-7 днів. Кошти можуть бути недоступні відразу.
Слідкуйте за шахрайствами: Якщо хтось надсилає вам чек для депозиту і просить вас переказати частину грошей назад — це класичний обман. Перевірте джерело, перш ніж вносити будь-які великі суми.