Фінансовий гуру Сюзан Орман не стримувала себе у своєму останньому епізоді подкасту, відповідаючи на запитання слухача про ануїтети. Мішель, 50-річна власниця будинку, звернулася з питанням, чи варто їй зняти 700 000 доларів з її брокерського акаунту, щоб придбати ануїтет.

Сценарій підкреслює поширену дилему, з якою стикаються багато людей при управлінні значними інвестиційними портфелями - чи варто вкладати кошти в страхові продукти, які обіцяють стабільний дохід, чи тримати капітал у ліквідності для ринкових можливостей? Ситуація Мішель є особливо цікавою, враховуючи її вік і статус власника будинку без боргів, що значно змінює ризикову оцінку.

Погляд Ормана на ануїтети завжди викликав дебати у фінансових колах. Ці інвестиції, обгорнуті в страховку, обіцяють гарантовані потоки доходу, але часто супроводжуються значними комісіями та обмеженою гнучкістю - компроміси, які мають особливе значення для тих, хто ще за десятиліття від традиційного пенсійного віку.