Розслідування щодо Крипто ATM: всередині розпродажу Крипто-диспенсерів $100M та регуляторного тиску

Ось дикий поворот: Крипто Диспенсери, один з найбільших операторів Біткойн ATM в Америці, тільки що виставив себе на продаж за ~$100 мільйон—якраз тоді, коли його засновника звинувачують на федеральному рівні у нібито переміщенні $10 мільйонів через схеми відмивання грошей.

Що сталося?

Оголошення в п'ятницю було прикрашене як “стратегічний огляд”, але час говорить про справжню причину. Компанія перейшла з апаратних ATM на програмне забезпечення ще в 2020 році, щоб уникнути проблем з шахрайством і дотриманням норм. Тепер генеральний директор Фірас Іса стверджує, що програмна модель “більш масштабована” — що технічно є правдою, але також зручне прикриття, коли федеральні служби буквально стоять у вас під дверима.

Акт обвинувачення Міністерства юстиції стверджує, що Іса свідомо обробляв кошти, отримані від шахрайства з використанням електронних переказів та торгівлі наркотиками, через мережі ATM у період з 2018 по 2025 рік, конвертуючи брудні гроші у крипто та маршрутизуючи їх через гаманці для затемнення. Максимальний термін? 20 років. Конфіскація активів? Імовірно.

Велика картина: Крипто ATM знищуються

Це не ізольовано. Регулятори перебувають у повному режимі закриття:

• Дані ФБР 2024: понад 11,000 скарг, $246 мільйон втрачених через шахрайство з крипто-кіосками
• Місто забороняє поширення: Стилвотер, Міннесота, заборонив їх після того, як жителі отримали збитки. Спокен, Вашингтон, наслідував приклад у червні
• М'які обмеження: Grosse Pointe Farms обмежує щоденні транзакції на рівні $1k, з $5k двотижневими лімітами

Проблема? Ці машини спроектовані для анонімності—саме те, що потрібно шахраям і відмивачам грошей.

Вихідна гра

Крипто-автомати кажуть, що “може продовжать незалежно”, але ніхто в це не вірить. Коли ваш засновник стикається з обвинуваченнями в змові, а регулятори знищують цілу галузь, $100M вихід (якщо вони навіть знайдуть покупця) виглядає як контроль за збитками, а не стратегія зростання.

Справжня історія: Крипто ATM сприяли шахрайству в масштабах, їх зловили, і тепер ціла екосистема підлягає жорсткому регулюванню. Ласкаво просимо в еру комплаєнсу Web3.