#加密领域市场回调 Нещодавно один друг запитував: шифрувальний акаунт заробив кілька мільйонів, як безпечно вивести гроші? Цим питанням вже переймалися багато людей. Минулого місяця хтось одноразово перевів 500 тисяч, в результаті чого банківський менеджер зателефонував кілька разів, ледве не викликавши непотрібні проблеми.

Після семи років інвестицій у цифрові активи сьогодні роз'ясню, як вивести кошти. Особливо для капіталу на рівні мільйона, є кілька пасток, яких слід уникати.

**Спочатку скажіть, на що насправді орієнтується банк**

Багато людей вважають, що тільки великі суми привертають увагу. Але це не так.

Один акаунт за один день, що накопичує 500 тисяч, дійсно спровокує механізм звітності, це нормальна процедура. Банк зазвичай просто телефонує для підтвердження, заодно просуваючи інвестиційні продукти. Чесно скажіть, що це інвестиційний дохід, не варто нервувати.

Справжня небезпека полягає в «аномальних торгових моделях» — протягом дня кілька великих сум, що надходять і відразу ж переводяться, часті великі грошові потоки за короткий проміжок часу. Навіть якщо кожна сума менше 500 тисяч, така поведінка все одно активує ризиковий контроль.

Є справжній випадок: один інвестор протягом 6 днів здійснював операції, щодня точно переводячи 500000. В результаті на сьомий день акаунт був обмежений у некасових операціях, і він зробив три походи до банку, щоб зняти обмеження. Причина - «порядковість аномалій».

**Три надійні способи виводу коштів**

Сказавши про ризики, перейдемо до методів.

По-перше, обмін з знайомими є найбезпечнішим.
Передумова - надійність співрозмовника та чистота джерела коштів. Процес має проходити в зворотному порядку: спочатку співрозмовник переводить фіатні гроші на ваш акаунт, підтверджує зарахування та чистоту транзакцій ( без частих корпоративних переказів, кошти мають бути заморожені щонайменше три дні ), потім переводите цифрові активи співрозмовнику. Ніколи не робіть навпаки.

По-друге, невеликі розподілені активи є найкращим варіантом.
Не кладіть усі яйця в один кошик. Використовуйте всі доступні канали: банківську картку, Alipay, WeChat Pay. Кожен акаунт контролюйте в межах 200 000 - 300 000 щодня, з інтервалом у два-три дні, перш ніж продовжити. Так ви не спровокуєте щоденний поріг, і не створите підозрілі моделі.

По-третє, не торкайтеся готівкових угод офлайн.
Виглядає прихованим, але насправді ризик найбільший. Як тільки виникне спір, його неможливо буде відстежити, а відповідність джерелу готівки дуже важко пояснити. Взагалі немає необхідності ризикувати.

Яким би хорошим не був ринок, в кінцевому рахунку все повинно бути зафіксовано. На етапі виведення грошей не можна бути легковажним. Якщо метод вірний, гроші справді опиняться у вас в руках.