Мої гроші застрягли під час торгівлі криптовалютами. Як це вирішити?

Crypto钟良

19 лип. 2024

Слідувати

Мої гроші зникли нізвідки! Я робив ту ж нормальну транзакцію в криптовалютах, коли БАМ! - все заморожено. Я не можу нічого вивести. Я в розпачі, тому що це значна сума, і тепер здається, що я потрапив у безкінечну бюрократичну пастку. Давайте поговоримо про це прокляте "підняття заморожених карток", яке впливає на всіх у криптовалютному світі.

Чому, чорт забирай, виведення заморожені?

1. Справжня причина замороження

Існує три типи блокувань: адміністративне, цивільне та кримінальне - але будемо чесними, майже завжди це поліція лізе в наші справи. Кримінально-процесуальний кодекс у статті 144 каже, що можуть "розслідувати та заморожувати" що завгодно, якщо підозрюють у злочині. Зручно для них, так?

Деякі інвестори також мають проблеми, оскільки автоматизована система банків впадає в паніку, коли бачить "підозрілі" крипто-операції. Це смішно, як немає чіткої межі для цього замороження. Поліція практично робить що хоче, стверджуючи, що це "боротьба з злочинністю" як універсальне виправдання.

Якщо ви є P2P-трейдером, вас можуть звинуватити у шахрайстві або незаконній грі; якщо ви просто купуєте та продаєте нормально, вас можуть заблокувати за отримання "брудних грошей"; а якщо ви лише звичайний покупець, ваш рахунок можуть заморозити, оскільки продавець має проблеми. Ще гірше: з цією манією переслідування шахрайств у телекомунікаціях поліція заморожує всі підключені рахунки, навіть не розслідуючи належним чином.

2. Ваші права, коли заблокують ваш рахунок

(1) Право на інформацію

Принаймні, ви маєте право знати, що сталося після того, як ваші гроші були викрадені. Це закріплено в законі - влада МАЄ вас поінформувати, коли ви запитаєте.

(2) Право на подання скарги та позову

Стаття 191 говорить, що ви можете подати скаргу, якщо заблокували активи, які не мають нічого спільного з нібито злочином, або якщо вони продовжують блокування, коли вже повинні були розблокувати. Також говориться, що вони можуть заморожувати лише суму, що стосується справи, а не всі ваші гроші. Але спробуйте реалізувати це право на практиці...

Як повернути свої гроші?

(1) Повідомити всіх негайно

Якщо ваш рахунок був заблокований, повідомте родині та друзям, щоб більше не надсилали гроші туди. Є два сценарії: або ви не можете ні отримати, ні сплатити, або можете отримати, але не сплатити.

(2) Натиснути на банк

Зателефонуйте до банку та дізнайтеся причину блокування. Якщо не вдасться зателефонувати, зверніться особисто до банку та попросіть реєстрацію замороження - запишіть усе: причину, час, місце та контакт відповідальної особи.

(3) Протистояти владі, яка заблокувала

Зв'яжіться з тим, хто заморозив ваш рахунок, і поясніть, що ви не маєте нічого спільного з незаконною діяльністю. Багато людей бояться говорити з поліцією, але необхідно бути проактивним.

(4) Збирати докази для захисту

Зберіть банківські виписки за останні шість місяців, записи переказів, довідку про доходи та будь-які документи, які підтверджують, що ваші гроші мають легітимне походження.

(5) Звертатися, якщо продовжать тебе ігнорувати

Якщо влада відмовляється розблокувати ваш рахунок без причини, скаржтеся у їхній службі скарг або в прокуратуру. Якщо банк не надає інформацію, скаржтеся в штаб-квартиру або до банківського регулятора.

В кінці кінців, ця модель переслідування криптовалют лише створює більше проблем для звичайних користувачів. Намагайтеся максимально діяти в межах правил, навіть якщо вони здаються несправедливими та довільними. Але, чесно кажучи? Я вже втомився бачити так багато таких випадків.