3 Типи Криптовалюта Шахрайств, про які повинен знати кожен

Криптовалюта не є шахрайством, але було б нерозумно заперечувати наявність великої кількості шахраїв і шахрайських проектів у цій сфері. У цій статті ми розглянемо три популярні шахрайства з криптовалютою та пояснимо, як швидко відрізнити шахраїв від легітимних проектів, щоб захистити свої активи.

1️⃣ Схеми з токенами Telegram

Telegram містить як цікаві крипто-спільноти, так і небезпечні шахрайства. Шахрайства з токенами стали особливо поширеними на платформі, і багато хто став жертвою. Шахраї можуть заробляти від 300 000 до 500 000 доларів США з одного шахрайського токена.

Як працює шахрайство: Канали Telegram просувають "обіцяючі" шахрайські токени, стверджуючи, що якась невідома монета незабаром принесе величезні прибутки і її можна купити до офіційного лістингу. Потім вони публікують посилання для покупки цих токенів (зазвичай на децентралізованих біржах), але смарт-контракт містить код, який заважає продажу. У результаті, ви можете купити токен, але не можете його продати, залишаючи ваші кошти заблокованими і врешті-решт в руках шахраїв.

Як захистити себе: Завжди перевіряйте токени на блокчейн-експлораторах, таких як BscScan, перед інвестуванням. Відсутність інформації про токен та його розробників майже напевно вказує на шахрайство. Інструменти аудиту смарт-контрактів можуть допомогти виявити підозрілий код, наприклад, обмеження на продаж.

2️⃣ Схеми Pump & Dump

Ця схема передбачає штучне завищення ціни активу перед масовим розпродажем. Шахраї створюють фейковий ажіотаж навколо своїх токенів, активно просувають їх у Telegram та на інших платформах, а коли справжнє збудження наростає, вони продають свої активи, що призводить до обвалу ціни. Інші тримачі токенів залишаються з різко знеціненими активами.

Ознаки попередження:

• Раптові збільшення цін без суттєвих розробок проекту
• Агресивна реклама з нереалістичними обіцянками
• Обмежена історія торгівлі або надзвичайно низька ліквідність
• Анонімні команди розробників

Стратегія захисту: Досліджуйте патерни обсягу торгівлі токена та метрики ліквідності. Легітимні проекти зазвичай демонструють органічний ріст, а не різкі стрибки, за якими слідують падіння. Завжди перевіряйте кваліфікацію команди та документацію проекту перед інвестуванням.

3️⃣ Фінансові Піраміди (HYIP Проекти)

Криптовалюта піраміди працюють як традиційні схеми Понзі: пізні користувачі/інвестори забезпечують дохід для ранніх учасників. Це в інтересах учасників залучити якомога більше нових людей.

Піраміда функціонує, поки приток коштів від нових інвесторів не стане недостатнім для виплати прибутків існуючим учасникам. Коли піраміда руйнується, її організатори забирають залишкові кошти і зникають.

Ключові показники:

• Обіцянки гарантованих високих доходів
• Велика увага приділяється набору персоналу, а не фактичній розробці продукту
• Структури винагород, які надають пріоритет залученню нових інвесторів
• Ускладнення з виведенням, які зростають з часом

Тактики захисту: Перевірте модель доходу проекту - якщо вона в основному залежить від залучення нових користувачів, а не від створення фактичної цінності, це, ймовірно, схема Понці. Перевірте наявність належної юридичної реєстрації та прозорої інформації про команду.

⚡ Загальні Ознаки Шахрайств з Криптовалютою

Є кілька попереджувальних знаків, які можуть допомогти вам визначити потенційні шахрайства:

• Обіцянки величезних прибутків ( "гарантованих" множників )
• Обмежена інформація про команду або розробників
• Легітимні команди є прозорими, і їхня інформація легко перевіряється онлайн
• Недостатня або погано написана документація
• Тиск на швидке інвестування або обмежені пропозиції
• Анонімні члени команди або фейкові особистості
• Відсутність належних аудитів безпеки для смарт-контрактів

Щоб захистити себе, завжди проводьте ретельне дослідження перед інвестуванням, використовуйте безпечні гаманці з двофакторною аутентифікацією та пам'ятайте, що пропозиції, які обіцяють безкоштовні гроші або гарантовані прибутки, ймовірно, є шахрайськими. Торгові платформи, орієнтовані на безпеку, реалізують різні заходи захисту, щоб допомогти користувачам уникати поширених шахрайств.