Правило подорожей Біткойна: нова регуляторна реальність Крипто

Правило подорожі Біткойна? Це, по суті, спосіб FATF змусити криптобіржі відстежувати, хто що надсилає. Коли транзакції перевищують певні суми, ці платформи повинні збирати та ділитися деталями про обидві сторони угоди.

Як ми сюди потрапили

У 96-му році банки зіткнулися з чимось подібним. Потім крипто вибухнуло. На середину 2021 року FATF вирішила, що цифрові активи більше не можуть залишатися поза увагою. Досить дивно, скільки часу їм це знадобилося, насправді.

Що це насправді робить

Це про прозорість, я гадаю. Для всього, що перевищує 1,000 USD/EUR, біржі повинні отримати:

• Імена
• Інформація про рахунок
• Дані про місцеположення

Більше ніяких анонімних великих переказів. Це ускладнює відмивання грошей. Не те щоб всі цим займалися, але здається, що влада не ризикувала.

Порушення ринку

Це правило змінило все. Крипто платформи кинулися адаптуватися. Більше верифікації, більше систем, більше витрат. Але, можливо, більше легітимності також?

До вересня 2025 року більшість місць підключаться. ЄС, Велика Британія, Сінгапур - всі вони в цій справі. Європейське банківське управління скасувало свої вказівки, які набирають чинності в грудні 2024 року. Докладна інформація про те, яка інформація повинна супроводжувати криптовалютні перекази.

Технічна відповідь

Стикнувшись з цими головними болями, індустрія стала креативною. Нові інструменти дотримання з'явилися скрізь. Вони не ідеальні, але намагаються збалансувати регуляторні вимоги з занепокоєннями щодо конфіденційності. Багато розкішного шифрування відбувається за сценою.

Підсумок

Це правило подорожі є досить значним. Міст між старомодними фінансовими правилами та диким заходом криптовалюти. Не зовсім ясно, чи є це остаточна форма, яку візьмуть регуляції, але це, безумовно, змінює, як працює криптовалюта. Ринок адаптується, і ці правила наближають цифрові активи до традиційних фінансів - на краще чи на гірше.