Після отримання прибутку від торгівлі криптоактивами багато інвесторів стикаються з ключовою проблемою: як безпечно обміняти USDT на фіатну валюту. Цей, здавалося б, простий процес насправді приховує чимало ризиків.
Найпоширеніший спосіб обміну - це через так звані 'U商'. Типовий процес полягає в переведенні USDT на гарантований рахунок біржі, очікуючи, поки інша сторона завершить платіж, перш ніж звільнити кошти. Однак цей спосіб має одну велику небезпеку: джерела фінансування контрагента можуть бути проблемними.
Деякі інвестори вважають, що, переглядаючи історію використання рахунків, або обираючи надійні старі монетні компанії, можна уникнути ризиків. Але насправді це не так просто. Навіть якщо поточна угода успішно завершена, це може призвести до раптової блокування вашого рахунку через проблемні кошти з попередніх транзакцій через кілька місяців.
Іншим аспектом, на який варто звернути увагу, є системи управління ризиками на основі великих даних банків. Банківська картка U商 може бути легко помічена системою через часті великі транзакції. Як тільки ви здійсните транзакцію з такими рахунками, ваш рахунок також може зазнати спільного впливу. Крім того, якщо у вашому особистому рахунку раптово з’являться аномальні патерни транзакцій, такі як часті транзакції або швидкі надходження та витрати коштів, це також може активувати механізми контролю ризиків банку.
Причина цих проблем полягає в потужній системі моніторингу великих даних. Багато сірих галузей використовують USDT для обігу коштів, що призводить до того, що користувачі, які часто купують і продають на біржі, можуть бути занесені до чорного списку шахрайства. Тривала торгівля з монетними компаніями також може призвести до того, що ваш рахунок буде помічено як 'рахунок, пов'язаний з шахрайством'.
Отже, при обміні криптоактивів на фіатні гроші, захист свого банківського рахунку має бути найважливішим фактором, важливішим за швидкість обміну чи низькі комісії. Обережно вибирайте контрагентів, розумійте пов'язані ризики, щоб краще захистити свої активи.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Після отримання прибутку від торгівлі криптоактивами багато інвесторів стикаються з ключовою проблемою: як безпечно обміняти USDT на фіатну валюту. Цей, здавалося б, простий процес насправді приховує чимало ризиків.
Найпоширеніший спосіб обміну - це через так звані 'U商'. Типовий процес полягає в переведенні USDT на гарантований рахунок біржі, очікуючи, поки інша сторона завершить платіж, перш ніж звільнити кошти. Однак цей спосіб має одну велику небезпеку: джерела фінансування контрагента можуть бути проблемними.
Деякі інвестори вважають, що, переглядаючи історію використання рахунків, або обираючи надійні старі монетні компанії, можна уникнути ризиків. Але насправді це не так просто. Навіть якщо поточна угода успішно завершена, це може призвести до раптової блокування вашого рахунку через проблемні кошти з попередніх транзакцій через кілька місяців.
Іншим аспектом, на який варто звернути увагу, є системи управління ризиками на основі великих даних банків. Банківська картка U商 може бути легко помічена системою через часті великі транзакції. Як тільки ви здійсните транзакцію з такими рахунками, ваш рахунок також може зазнати спільного впливу. Крім того, якщо у вашому особистому рахунку раптово з’являться аномальні патерни транзакцій, такі як часті транзакції або швидкі надходження та витрати коштів, це також може активувати механізми контролю ризиків банку.
Причина цих проблем полягає в потужній системі моніторингу великих даних. Багато сірих галузей використовують USDT для обігу коштів, що призводить до того, що користувачі, які часто купують і продають на біржі, можуть бути занесені до чорного списку шахрайства. Тривала торгівля з монетними компаніями також може призвести до того, що ваш рахунок буде помічено як 'рахунок, пов'язаний з шахрайством'.
Отже, при обміні криптоактивів на фіатні гроші, захист свого банківського рахунку має бути найважливішим фактором, важливішим за швидкість обміну чи низькі комісії. Обережно вибирайте контрагентів, розумійте пов'язані ризики, щоб краще захистити свої активи.