Корея планує впровадити «надзвичайно суворі заходи AML» для боротьби з маленькими транзакціями: сума до 680 доларів, біржа повинна зібрати особисті дані KYC.

Південна Корея запровадить найсуворіші в історії правила боротьби з відмиванням грошей для криптовалют, розширить правило подорожей на транзакції нижче 680 доларів і закриє лазівки в регулюванні для невеликих транзакцій. Нові правила також включають блокування високоризикових офшорних бірж, обмеження злочинців у ставленні акціонерами VASP та запровадження механізму превентивного заморожування рахунків, який, як очікується, буде впроваджено у першій половині 2026 року. (Резюме: чутки про «масштабне видалення токенів» у Південній Кореї тривають, який вплив матиме майбутній Закон про захист користувачів віртуальних активів?) (Довідкове доповнення: Південна Корея планує заборонити кредитні картки «депозит на закордонні біржі», щоб запобігти транскордонному відмиванню грошей та подальшій ескалації) Південна Корея готується запровадити одне з найсуворіших правил боротьби з відмиванням грошей (AML) у криптовалюті за всю свою історію. Уряд планує розширити «правило подорожей» на транзакції до 1 мільйона вон (близько 680 доларів) і закрити регуляторні лазівки, які раніше дозволяли користувачам розділяти великі перекази на дрібні транзакції, щоб обійти перевірку особи, заявив 27 листопада Лі Вон, голова Комісії з фінансових послуг (FSC), на засіданні законодавчого комітету Національної асамблеї. Це означає, що навіть для невеликих криптовалютних переказів біржі повинні збирати та обмінюватися інформацією про особу відправника та одержувача, що має значні наслідки для всіх корейських користувачів криптовалют. Повне покриття правил подорожей: немає винятків для транзакцій до 680 доларів За словами голови FSC Лі Юаньюаня, ця зміна закриє давню лазівку, яка в минулому дозволяла користувачам розділяти великі перекази на кілька дрібних транзакцій, щоб обійти вимоги біржі щодо підтвердження особи. Travel Rule – це міжнародний стандарт боротьби з відмиванням грошей, запропонований Групою з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF), який вимагає від постачальників послуг віртуальних активів (VASP) збирати та обмінюватися інформацією про особу відправника та одержувача під час здійснення криптовалютних переказів. Після впровадження нових правил корейські біржі повинні повністю впровадити цю вимогу навіть для невеликих транзакцій до $680. Ми будемо боротися з відмиванням грошей у криптовалюті та розширити Правило подорожей на транзакції на суму до 1 мільйона вон. Багатосторонній підхід: блокування офшорних бірж, обмеження кваліфікації акціонерів За даними FSC, нові правила спрямовані на запобігання використанню криптовалютних треків для ухилення від сплати податків, торгівлі наркотиками та інших закордонних платежів з метою відмивання грошей. На додаток до розширення Правила подорожей, уряд запровадить такі заходи: Блокувати високоризикові офшорні біржі: Заборонити «високоризиковим» офшорним торговим платформам взаємодіяти з південнокорейськими користувачами, які вважаються такими, що мають високий ризик відмивання грошей. Розширені огляди реєстрації VASP: біржі зіткнуться з більш суворими перевірками фінансового стану та розширеними стандартами реєстрації для постачальників послуг віртуальних активів. Обмеження щодо прийнятності акціонерів: Уряд заборонить особам із судимістю за наркотики або податкові злочини ставати основними акціонерами VASP, запобігаючи зловмисникам отримати контроль над ліцензованими компаніями. Превентивне заморожування рахунків: Підрозділ фінансової розвідки (ПФР) запровадить механізм превентивного заморожування рахунків, який у разі серйозних злочинів може заморожувати кошти під час розслідувань, щоб запобігти передачі активів. Реалізація в першій половині 2026 року: нові віхи в регулюванні AML у Південній Кореї Офіційні особи планують завершити роботу над новими рамками в першій половині 2026 року та подати законодавчі поправки до Національної асамблеї. Водночас Південна Корея розширюватиме співпрацю зі світовими інституціями, такими як Група з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF). Ця реформа є найбільш всеосяжним регуляторним посиленням у Кореї з моменту оновлення Закону про спеціальну фінансову інформацію у 2021 році. Боротьба зі злочинністю та захист конфіденційності: подвійна перевага посиленого регулювання Позитивним моментом є те, що ці заходи допомагають боротися з незаконною діяльністю з використанням криптовалют, підвищують прозорість фінансової системи та захищають інвесторів від ризиків шахрайства та відмивання грошей. Для сумісних бірж та операторів VASP більш жорстке регуляторне середовище може забезпечити конкурентну перевагу, оскільки оператори, які не дотримуються вимог, будуть усунені, що піде на користь здоровому розвитку галузі в довгостроковій перспективі. Крім того, співпраця з міжнародними організаціями, такими як FATF, також допоможе Південній Кореї здійснювати вплив на розробку глобальних стандартів регулювання криптовалют. Однак і нові правила викликають деякі сумніви. Питання конфіденційності стоять на першому місці – навіть невеликі транзакції до 680 доларів вимагають підтвердження особи, що потенційно викликає занепокоєння щодо захисту персональних даних. Вартість комплаєнсу також значно зросте, і біржам доведеться вкладати більше ресурсів у налаштування систем перевірки особи, і ці витрати в кінцевому підсумку можуть бути перекладені на користувачів. Крім того, надмірно суворе регулювання може змусити деяких користувачів перейти на транзакції з децентралізованими фінансами (DeFi) або одноранговими (P2P), що, у свою чергу, ускладнить регулювання. Варто зазначити, що Південна Корея також зайняла жорстку позицію щодо податкових перевірок. У жовтні представники Національної служби внутрішніх доходів (NTS) заявили, що відомство готове провести обшуки в житлових приміщеннях і конфіскувати холодні гаманці та жорсткі диски, якщо власники будуть підозрювані в приховуванні криптоактивів в автономному режимі для ухилення від сплати податків. Це свідчить про нульову толерантність уряду Південної Кореї до криптозлочинності та ухилення від сплати податків. Висновок: Реформа AML у Південній Кореї знаменує подальше посилення глобальної тенденції регулювання криптовалют. Південна Корея продовжує посилювати своє регуляторне середовище після оновлення Закону про спеціальну фінансову інформацію у 2021 році, і це розширення правила подорожей на мікротранзакції закриває останню важливу лазівку в регулюванні. Для користувачів криптовалют це означає, що конфіденційність і зручність будуть ще більше обмежені, але це також може призвести до більш безпечного та прозорого торгового середовища. Для операторів VASP, незважаючи на те, що вартість дотримання вимог зросла, у довгостроковій перспективі здорове регуляторне середовище сприяє сталому розвитку галузі. У міру того, як країни по всьому світу посилюють регулювання AML, дотримання вимог стало неминучою тенденцією в криптоіндустрії. Попередження про ризики: Зміни в нормативно-правовому середовищі можуть вплинути на зручність і конфіденційність транзакцій з криптовалютою. Збільшення витрат на дотримання нормативних вимог може призвести до підвищення зборів. Користувачі повинні звертати увагу на зміни в місцевих правилах та оцінювати вплив на їхні торгові звички. Пов'язані звіти Південна Корея продовжила податок на криптовалюту на два роки до 2027 року, інвестори та промисловість вітають буферний період Правило подорожей FATF на дорозі: як сірий ринок криптовалют реагує на нові правила перевірки особи? До Квон був екстрадований до Сполучених Штатів! Засновник Terra зіткнувся зі звинуваченнями в шахрайстві з цінними паперами «Південна Корея планує впровадити «надсувору боротьбу з відмиванням грошей», щоб боротися з невеликими вразливостями: сума становить менше 680 доларів США, а транзакція вимагає KYC для збору особистої інформації» Ця стаття була вперше опублікована в журналі BlockTempo «Динамічний тренд - найвпливовіше новинне медіа блокчейну».