Son zamanlarda grupta biri sordu: "Şifreleme varlıklarından bir milyar kazandım, banka kartıma çekim yapmak güvenli mi? Doğrudan yatmak mümkün mü?"

Bu sektörde neredeyse on yıldır mücadele eden bir oyuncu olarak, açıkça söylemem gerekiyor - zannettiğiniz finansal özgürlük başlangıcı, muhtemelen hesaplarınızın dondurulmasının başlangıcıdır.

# Banka risk kontrolü düşündüğünden çok daha sıkıdır.

Bankaların büyük miktarda paraya güler yüzle karşılayacağını düşünmeyin. Gerçek durum şudur: Bireysel hesaplarda günlük işlem hacmi 5 milyonun üzerine çıktığında, risk kontrol sistemi derhal en yüksek seviyede izleme mekanizmasını devreye sokacaktır.

Bu durumda ne olacak? Müşteri yöneticisi aniden sana çok sıcak davranmaya başlayacak, çeşitli VIP hizmetleri sunacak, yatırım ürünleri ve tröst planları önerecek. Çok sevinme, bu "avantajlar" aslında senin fonlarını banka sisteminde tutmak için, her bir paranın kaynağını yavaş yavaş netleştirmeleri için.

Eğer işbirliği yapmayı reddederseniz? Sonuçlar çok açıktır: Hesap yüksek riskli bir nesne olarak işaretlenir, internet bankacılığı, mobil bankacılık gibi tüm bankacılık işlemleri kısıtlanır. Para çekmek mi istiyorsunuz? Sadece bankanın şubesine gidip kuyrukta beklemek zorundasınız ve her seferinde detaylı bir sorgulamaya tabi tutulmalısınız.

Gördüğüm en saçma vaka: Bir arkadaşım bankadan 500.000 nakit almak için gitti, üç sayfa boyunca kaynak açıklaması yazması istendi, hatta birkaç yıl önceki harcama kayıtlarının bile tek tek kontrol edilmesi gerekiyordu. Tüm süreç bir sorguya alınmak gibiydi.

# Kara para riski: Ne aldığını asla bilemezsin

Daha da karmaşık olan, şifreleme pazarındaki fon akışının çok karmaşık olmasıdır. Paranızın düzgün bir ticaretle kazanıldığını düşünebilirsiniz, ancak muhalefetinizin fonlarının temiz olup olmadığını garanti edemezsiniz.

Hesabınız ve ilgili fonlar bir şekilde ilişkilendiğinde, dolaylı da olsa, dondurma mekanizmasını tetikleyebilir. Bu tür olaylar sektörde artık sıradan bir durum haline geldi - bazıları normal işlemler yaparken, birkaç ay önce aldığı bir USDT fon kaynağı sorunlu olduğu için hesapları doğrudan kilitlendi.

En korkutucu olanı, bu tür bir geriye dönük incelemenin uzun bir süre geriye gidebilmesidir. Önceden hallettiğinizi düşündüğünüz "tarihsel sorunlar", büyük miktarda para çekme işlemi sırasında aniden patlayabilir.