Как торговать акциями: обязательное руководство для начинающих инвесторов

Многие люди хотят начать инвестировать в акции, но не знают, с чего начать. Правильное изучение способов торговли акциями может стать мощным финансовым инструментом для эффективного увеличения капитала. Этот гид предназначен для новичков и подробно объясняет основы инвестирования в акции и практические стратегии.

Тогда что нужно знать перед тем, как правильно научиться торговать акциями?

Действительно ли акции помогают увеличить богатство?

Многие скептически относятся к инвестициям в акции. Но при наличии правильных знаний и планирования всё меняется. Например, индекс S&P 500 показывает с 1957 года среднегодовую доходность около 10%, превосходя инфляцию на долгосрочной основе. Это пример силы постоянных инвестиций.

Инвестиции в акции дают два вида дохода: дивиденды и прирост капитала. Рост стоимости акций при развитии компании позволяет получать прибыль, а дивиденды обеспечивают регулярный денежный поток. Также высокая ликвидность — в отличие от недвижимости — позволяет быстро конвертировать активы в наличные в нужный момент.

Однако это не подходит всем. В марте 2020 года, во время пандемии COVID-19, индекс S&P 500 за месяц упал примерно на 34%. Нужно быть психологически подготовленным к таким резким колебаниям и иметь финансовую подушку. Важно четко понять свою инвестиционную стратегию и установить допустимый уровень риска — это первый шаг к успеху.

Понимание сути акций

Акции — это свидетельство собственности в компании

Покупая акции, вы становитесь совладельцем части компании. Например, владение одной акцией Samsung Electronics означает, что вы владеете очень небольшой частью всей компании. Это позволяет участвовать в росте компании и делить прибыль.

Разнообразие способов инвестирования

Способы торговли акциями делятся на прямое и косвенное инвестирование. Покупка отдельных акций может принести высокий доход, но и риск выше. В то время как ETF (биржевые фонды) или паевые инвестиционные фонды позволяют диверсифицировать портфель и снизить риски.

Недавняя популярность дробных сделок позволяет инвестировать небольшие суммы в дорогие акции. Метод систематических вложений предполагает автоматические ежемесячные взносы — эффективный способ долгосрочного накопления. Левериджевые инструменты, такие как CFD, дают возможность получать большие прибыли с меньшими вложениями, но требуют хорошего понимания и осторожности.

Практическое инвестирование: от открытия счета до сделок — пошаговая инструкция

Выбор брокера и открытие счета

Открытие счета похоже на открытие банковского, но через брокера. Сейчас это можно сделать за несколько минут через мобильное приложение. Нужно подготовить удостоверение личности (паспорт, водительское удостоверение, ID-карта).

Типы счетов различны. Обычный брокерский счет подходит для торговли акциями и другими финансовыми инструментами. ISA (индивидуальный инвестиционный счет) дает налоговые льготы и подходит для долгосрочных инвестиций. CMA (счёт общего управления активами) платит проценты и позволяет торговать акциями и управлять краткосрочными средствами.

Пять шагов открытия

1. Выберите брокера, сравнивая комиссии, качество сервиса и удобство мобильных приложений.
2. Установите приложение.
3. Пройдите идентификацию — скан паспорта и подтверждение личности по телефону.
4. Введите личные данные и источник доходов.
5. Ознакомьтесь с условиями и подпишите договор в цифровом виде.

Важно знать: если недавно у вас был счет в другом финансовом учреждении, для открытия нового счета в брокере потребуется ждать 20 рабочих дней — это мера против отмывания денег. Исключение составляют брокеры, сотрудничающие с банками KakaoBank, K-Bank, Toss Bank.

Оптимизация торговых комиссий

Комиссии у брокеров различаются. При личных заказах они могут достигать 0,5%, что довольно дорого. Онлайн-заказы через ПК или мобильные приложения обычно дешевле. Обычно трейдеры остаются у одного брокера, поэтому лучше сразу выбрать с низкими комиссиями.

На сайте Ассоциации финансовых инвесторов Кореи есть сервис сравнения комиссий брокеров — обязательно проверьте перед началом.

Методы анализа для получения прибыли

Использование технического анализа

Технический анализ основывается на прошлых ценовых движениях и объемах торгов для прогнозирования будущих цен. Используются графики и индикаторы, такие как скользящие средние или MACD. Этот метод популярен у краткосрочных трейдеров.

Фундаментальный анализ для оценки стоимости компании

Фундаментальный анализ включает изучение финансовых отчетов, управленческих показателей и отраслевых трендов для определения внутренней стоимости акции. Используются показатели PER, PBR, ROE. Этот подход подходит для поиска недооцененных акций для долгосрочных инвестиций.

Оба метода имеют свои преимущества. Технический анализ эффективен для краткосрочной торговли, а фундаментальный — для долгосрочного инвестирования. Новичкам рекомендуется начать с изучения фундаментального анализа.

Выбор стратегии инвестирования: краткосрочные спекуляции или долгосрочные вложения

Краткосрочные спекуляции и дневная торговля

Дейтрейдинг — это покупка и продажа акций в короткие сроки с целью быстрого заработка. Такой подход дает высокий потенциал прибыли, но и риск очень велик. Частые сделки увеличивают издержки.

Долгосрочные инвестиции

Держать активы более 5 лет — стратегия, связанная с философией Уоррена Баффета. Основное преимущество — эффект сложных процентов. Со временем доходы растут экспоненциально. Во многих странах долгосрочным инвесторам предоставляются налоговые льготы.

Для новичков предпочтительнее долгосрочные вложения — они более стабильны и менее подвержены рыночной волатильности.

Формирование портфеля и управление рисками

Значение диверсификации

Диверсификация — это не класть все яйца в одну корзину. Вложение акций разных компаний, таких как Samsung, Hyundai, Naver, снижает риск потерь из-за падения отдельной акции или сектора. Размещение в разные сектора повышает стабильность портфеля.

Четыре стратегии управления рисками

1. Установка стоп-лосса — автоматическая продажа при достижении определенного уровня убытка.
2. Регулярный пересмотр и ребалансировка портфеля.
3. Дробное инвестирование — например, инвестировать 200 тысяч рублей ежемесячно в течение 5 месяцев, чтобы снизить среднюю цену покупки.
4. Долгосрочное удержание — избегать паники при краткосрочных колебаниях и держать перспективные акции долгое время.

Общие черты успешных инвесторов

Избегайте слепого следования за трендами

Не поддавайтесь ажиотажу вокруг “тематических” акций или “достигших потолка” акций. Следование за рынком без анализа ведет к потерям. Всегда принимайте решения на основе объективных данных.

Начинайте с небольших сумм

Для приобретения опыта лучше начинать с небольших вложений. Это помогает понять психологию рынка и избежать больших потерь без опыта.

Постоянное обучение

Читайте новости экономики по 30 минут в день, следите за отчетами компаний и важными экономическими индикаторами. Рынок постоянно меняется, и обучение — залог успеха.

Ведение инвестиционного дневника

Записывайте каждую сделку, причины и результаты. Анализируйте свои решения, чтобы улучшать стратегию. Это самый эффективный способ превратить опыт в актив.

Итог: учитесь правильно и начинайте инвестировать

Освоение навыков торговли акциями — процесс не быстрый. Требуются тщательный анализ, разумное управление рисками и правильный выбор стратегии. Постоянство и аккуратность помогут достичь долгосрочного роста капитала. Начинайте с малого, не забывайте учиться и совершенствоваться.