VYM против NOBL: какой ETF с фокусом на дивиденды обеспечивает более высокий доход и меньшие комиссии?

Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM +0,55%) выделяется более низкой стоимостью, немного более высоким доходом и большим объемом активов под управлением, в то время как ProShares - S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL +0,52%) предлагает сфокусированный портфель проверенных ростовщиков дивидендов с другим секторным составом и более высоким коэффициентом расходов.

Оба фонда, VYM и NOBL, ориентированы на дивидендные акции США, но их подходы различаются: VYM отслеживает широкий спектр компаний с высоким доходом, тогда как NOBL инвестирует только в акции S&P 500 с минимум 25-летним ростом дивидендов. В этом сравнении рассматриваются различия в стоимости, доходности, рисках и структуре портфеля.

Обзор (Стоимость и Размер)

Бета измеряет волатильность цены относительно индекса S&P 500; бета рассчитывается на основе пятилетних недельных доходностей. Годовая доходность — это совокупная доходность за последние 12 месяцев.

VYM значительно дешевле, взимая всего 0,04% ежегодно по сравнению с 0,35% у NOBL. Также VYM обеспечивает чуть более высокий доход — 2,3% против 2,0%.

Сравнение по доходности и рискам

Что внутри

NOBL содержит 70 акций компаний — дивидендных аристократов S&P 500, которые увеличивают выплаты не менее 25 лет подряд. Его секторное распределение включает промышленность (24%), потребительский сектор (21%) и финансовые услуги (13%). Самые крупные позиции — Amcor Plc (AMCR +3,21%), Pepsico Inc (PEP +1,31%) и Ww Grainger Inc (GWW +1,22%) — каждая составляет менее 2% активов, что отражает равномерное распределение. С 12,3-летним стажем NOBL вводит ограничение по сектору — не более 30% в одном секторе, чтобы избежать чрезмерной концентрации.

В отличие от этого, VYM содержит гораздо более широкий портфель из 589 высокодоходных американских акций, где лидируют сектора финансовых услуг (21%), технологий (18%) и здравоохранения (13%). В числе крупнейших позиций — Broadcom Inc (AVGO +0,74%), JPMorgan Chase & Co (JPM +2,34%) и Exxon Mobil Corp (XOM +2,67%). Такой более широкий и менее концентрированный портфель может заинтересовать инвесторов, ищущих диверсификацию по доходным акциям.

Для получения более подробной информации о инвестировании в ETF ознакомьтесь с полным руководством по этой ссылке.

Что это значит для инвесторов

Для инвесторов, интересующихся дивидендными акциями, Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) и ProShares - S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL) — два варианта биржевых фондов (ETF), которые стоит рассмотреть. Вот что важно знать.

Оба фонда держат дивидендные акции США, но их подходы и реализация отличаются. Во-первых, NOBL более целенаправлен, содержит около 70 акций, все из которых не только платят дивиденды, но и увеличивали их за последние 25 лет. VYM, напротив, охватывает более широкий спектр — 589 акций, что обеспечивает большую диверсификацию.

В сравнении VYM выигрывает в двух ключевых аспектах: у него меньший коэффициент расходов (0,04% против 0,35%) и более высокая дивидендная доходность (2,3% против 2,0%). Более того, VYM показывает лучшие исторические показатели: за последние десять лет его совокупная доходность составила 235%, что соответствует среднегодовому росту (CAGR) 12,9%. В то время как NOBL за тот же период принес 198% с CAGR 11,5%.

В целом, VYM превосходит по большинству критериев: меньшие расходы, более высокая доходность и лучшие исторические результаты. Однако NOBL может заинтересовать инвесторов, ищущих более концентрированное вложение в дивидендные акции.