Альткойн — важная основа для понимания экосистемы криптовалют

Когда вы впервые входите в мир цифровых инвестиций, множество иностранных терминов могут вызвать головокружение. От блокчейна до токенов — терминология в индустрии криптовалют действительно кажется пугающей для новичков. Однако есть один очень важный термин, который необходимо понять: altcoin — это. Эта концепция является фундаментальной для тех, кто хочет понять мир криптовалют больше, чем просто Bitcoin. Это руководство расширит ваше представление о том, что такое altcoin, почему они важны, их виды и умные стратегии инвестирования в них.

Altcoin — это: определение и происхождение альтернативных криптовалют

Для начала вашего пути важно понять, что altcoin — это сокращение от «Alternative Coins» или альтернативные монеты. Этот термин был создан для упорядочивания всего мира криптовалют простым способом: если это не Bitcoin, значит, это altcoin.

Bitcoin, запущенный в 2009 году, является первой и самой старой криптовалютой. В связи с этим все цифровые монеты, появившиеся после него, автоматически считаются альтернативами. Итак, altcoin — это всё, что от Ethereum до Dogecoin, от Solana до тысяч других проектов, существующих на рынке сегодня.

В сообществе ведутся интересные споры о том, следует ли считать Ethereum в эту категорию. Вклад Ethereum в индустрию крипто очень значителен — этот проект позволяет создавать смарт-контракты и децентрализованные приложения, что ранее казалось невозможным. Хотя технически Ethereum — altcoin по определению, многие считают его отдельной категорией из-за его важности.

До появления Ethereum каждый altcoin создавался путём форка Bitcoin или запуском независимого блокчейна с нуля. Но Ethereum революционизировал этот подход, создав платформу, которая позволяет разработчикам запускать новые токены без необходимости создавать собственный блокчейн. Эта инновация навсегда изменила ландшафт — вместо построения с нуля разработчики нашли быстрый способ создавать проекты на уже существующей инфраструктуре. В результате произошёл взрыв количества altcoin и диверсификации, которых ранее не было.

Как создаются altcoin: от майнинга до стекинга

Многие проекты altcoin используют механизмы вовлечения сообщества в развитие сети. Один из самых ранних способов — майнинг — процесс, при котором пользователи используют вычислительную мощность и электроэнергию для подтверждения транзакций. В награду они получают часть новых altcoin. Bitcoin стал первым, кто использовал эту модель, и многие altcoin последовали его примеру.

Однако сейчас altcoin — это те, что используют другую модель вовлечения сообщества. Стейкинг стал более популярным — здесь держатели токенов блокируют свои криптовалюты в смарт-контракте в поддержку сети и получают награды. Эта модель считается более эффективной и экологичной по сравнению с традиционным майнингом. Хотя майнинг всё ещё практикуется, тенденция явно указывает на стейкинг как будущее производства altcoin.

Почему altcoin — это привлекательная инвестиция: возможности и риски

Большинство altcoin — это проекты, созданные для решения конкретных задач в экосистеме криптовалют или в реальном мире. Это отличает их от Bitcoin, который в основном служит средством сохранения стоимости. Многие altcoin обладают utility — практической полезностью, которая придает реальную ценность токену. Чем яснее use case, тем выше потенциал токена для долгосрочного выживания и роста.

Преимущество инвестирования в altcoin — доступ к разнообразным технологическим решениям. Некоторые altcoin — это сети с уникальными функциями, недоступными на других платформах. Некоторые предлагают возможности заработка через стейкинг, кредитование и другие децентрализованные финансовые услуги. Есть и те, что предоставляют governance-токены, позволяющие держателям участвовать в управлении протоколом.

Однако altcoin — это инвестиции с другим профилем риска по сравнению с Bitcoin. Во-первых, рыночный размер altcoin меньше, что ведет к большей волатильности. Ликвидность зачастую ограничена, особенно для мелких или новых проектов. Это усложняет покупку или продажу больших объёмов без влияния на цену.

Ещё одна проблема — наличие мошеннических проектов. Мошенники используют хайп вокруг криптовалют для сбора средств через фальшивые ICO, а затем исчезают с деньгами инвесторов, что известно как «rug pull». Это реальный риск, который нужно учитывать.

Кроме того, altcoin могут регулироваться как ценные бумаги регуляторами. Если разработчики неправильно спроектируют токен, это может привести к серьёзным юридическим проблемам. И наконец, некоторые altcoin — это по сути плохие проекты: несмотря на законность и хорошие намерения, они не получают принятия и со временем исчезают.

Основные категории: виды altcoin на рынке

С момента запуска Bitcoin на рынке появилось более 23000 активных altcoin. Тысячи других исчезли — из-за неудач или ухода разработчиков. Из этого множества сформировались разные категории, помогающие инвесторам ориентироваться в этом ландшафте.

Utility-токены: altcoin — это функциональный инструмент

Utility-токены — это altcoin, предназначенные для предоставления доступа к определённым услугам или платформам. Пользователи используют такие токены для покупки места для хранения, получения скидок на транзакции или голосования по предложениям сообщества. Пока токен даёт возможность получить доступ к чему-то ценному, он считается utility-токеном.

Security-токены: altcoin — это представление активов

Security-токены — это altcoin, которые представляют собой владение или право на реальные активы — акции, облигации, недвижимость и другие токены, связанные с реальными активами. Эти токены дают права и обязанности, аналогичные традиционным ценным бумагам, и подпадают под регулирование рынка ценных бумаг. Если базовые активы хранятся у надёжных организаций, такие токены имеют значительную ценность.

Governance-токены: altcoin — это голос сообщества

Governance-токены — это altcoin, дающие держателям право голоса в управлении проектом. Это проявление полной децентрализации — отсутствует центральный орган, только держатели токенов принимают совместные решения. Всё, что решит сообщество, реализуется разработчиками.

Meme-токены: altcoin — это культурный феномен

Мем-токены появились с Dogecoin в 2013 году. Изначально это было шутливое явление без серьёзных целей, но Dogecoin каким-то образом выжил и развился за десятилетие. Этот успех вдохновил целую категорию altcoin, живущих за счёт популярности и интернет-культуры. Хотя технически они могут использоваться как средство платежа, их ценность в основном основана на сообществе и настроениях рынка.

Privacy-токены: altcoin — это транзакции с конфиденциальностью

Privacy-токены позволяют полностью скрывать транзакции. В отличие от Bitcoin, где все транзакции прозрачны, privacy-токены обеспечивают полную анонимность. Однако их популярность снизилась из-за регулирования. Многие биржи исключили privacy-токены из листинга, опасаясь использования их для нелегальных целей.

Stablecoin: altcoin — это стабильная ценность

Stablecoin — это токены, привязанные к стабильным активам, например, к доллару США. Большинство крупнейших stablecoin поддерживают цену в $1 за монету, обеспеченную резервами USD. Некоторые используют алгоритмы для поддержания курса, другие — обеспечиваются криптовалютами или другими активами.

Стратегии инвестирования: как умно вкладываться в altcoin

При выборе подхода к инвестированию в altcoin можно рассмотреть несколько вариантов.

Стратегия HODL: самый простой — выбрать доверяемый altcoin, купить и держать его долгое время. Вы храните монеты в личном кошельке и пережидаете волатильность, надеясь, что цена вырастет. Эта стратегия популярна для Bitcoin, но для altcoin она более рискованна из-за высокой волатильности.

Диверсификация портфеля: более безопасный подход — не вкладывать все средства в один altcoin. Вместо этого выбрать несколько проектов с наибольшим потенциалом — по технологии, целям, команде или другим факторам — и распределить инвестиции между ними. Это снижает риск в случае провала одного из проектов.

Активная торговля: в отличие от HODL, активная торговля предполагает покупку и продажу altcoin в короткие сроки. Некоторые трейдеры продают в течение дней, другие — недель, а есть и те, кто держит всего несколько часов. Идея — использовать колебания цен для получения прибыли.

Практические советы для инвесторов altcoin

Вот несколько правил, которые стоит помнить:

• Глубокое исследование — изучите проект перед инвестированием. Читайте whitepaper, следите за сообществом, понимайте долгосрочную концепцию.
• Понимание рынка — следите за макроэкономическими факторами и новостями индустрии, влияющими на цену altcoin.
• Принимайте волатильность — цены altcoin могут резко колебаться. Не паникуйте при падениях.
• Используйте личные кошельки — храните altcoin в кошельках, которыми управляете сами, а не на биржах. Это безопаснее от взломов и сбоев платформ.
• Эмоциональная дисциплина — не принимайте решения из-за страха или жадности. Следуйте своей стратегии.
• Начинайте с малого — не вкладывайте все сразу. Учитесь на небольших суммах.
• Следите за налогами — во многих странах доходы от криптовалют облагаются налогом. Ведите учёт всех транзакций.
• Избегайте подозрительных ICO — многие ICO — это мошенничество. Тщательно проверяйте перед участием.
• Управление рисками — используйте стоп-лоссы, правильно определяйте размер позиций и диверсифицируйте.
• Долгосрочное мышление — криптовалюты — относительно новые активы. Лучшие инвестиции — те, что вы можете держать годы.
• Используйте свободные деньги — вкладывайте только те средства, которые не навредят вашему финансовому состоянию при потере.

Будущее altcoin: что ожидать

Некогда многие считали, что большинство altcoin исчезнут. Они считали, что это всего лишь пузырь, который лопнет, и большинство проектов не выживет. Однако последние тренды показывают другую картину.

Развитие Web3, DeFi, NFT и технологий смарт-контрактов создало реальные кейсы для altcoin с разными функциями. Вместо того чтобы все altcoin исчезли, есть вероятность, что некоторые категории станут неотъемлемой частью будущей цифровой финансовой экосистемы.

Главная задача — определить, какие altcoin обладают долгосрочным потенциалом. Рынок altcoin динамичен, ещё не зрел, и подвержен манипуляциям. Даже при зрелости процесс адаптации будет медленным и полным уроков.

В итоге, altcoin — это неотъемлемая часть продолжающейся революции криптовалют. При тщательном исследовании, ясной стратегии и хорошем управлении рисками инвесторы смогут увереннее ориентироваться в этом пространстве. Главное — постоянно учиться, сохранять скептицизм к громким заявлениям и помнить, что ни один актив не гарантирован.

Часто задаваемые вопросы о altcoin

В чем основное отличие altcoin от Bitcoin?

Altcoin — это криптовалюта, созданная после Bitcoin. В то время как Bitcoin в основном служит цифровыми деньгами или средством сохранения стоимости, altcoin часто имеет конкретные цели — от смарт-контрактов до приватности, от управления до практической utility. Bitcoin — самая первая и крупнейшая по рыночной капитализации.

Сколько сейчас активных altcoin?

На момент написания более 23 000 altcoin зарегистрированы на различных платформах. Реальное число может быть выше, если учитывать мелкие или приватные проекты. Но большинство из них — это проекты, которые потерпели неудачу или были заброшены.

Является ли Ethereum altcoin?

Технически да, Ethereum — altcoin, поскольку появился после Bitcoin. Но его особенность в том, что он значительно влияет на экосистему блокчейна. Ethereum — вторая по рыночной капитализации криптовалюта и платформа для тысяч других altcoin.

Является ли altcoin хорошей инвестицией для новичков?

Altcoin — более рискованный актив по сравнению с Bitcoin. Они более волатильны, подвержены мошенничествам и имеют меньшую ликвидность. Однако для новичков, желающих учиться, небольшие инвестиции в проекты с хорошей фундаментальной базой могут помочь лучше понять экосистему. Главное — начинать с малого, делать исследования и не вкладывать деньги, которые жалко потерять.