Филиппинские банки вводят лимит на снятие ₱500K в рамках соблюдения требований AMLA

Финансовые учреждения по всему Филиппинам теперь внедряют более строгие протоколы снятия наличных в рамках более широкой инициативы по соблюдению требований против отмывания денег. Порог снятия в размере ₱500 000, который вступил в силу в октябре, представляет собой значительное ужесточение правил, направленных на сокращение незаконных финансовых потоков в стране. Эта мера была введена после усиленного контроля за движением средств, связанного с делами о коррупции и irregular практиками государственных закупок.

Новая система требует от клиентов, желающих снять сумму, превышающую ₱500K, предоставлять дополнительные документы и действительное удостоверение личности. Недавние сообщения для клиентов Security Bank подтвердили, что эти усиленные процедуры проверки теперь обязательны во всех крупных банковских учреждениях. Центральный банк страны, Bangko Sentral ng Pilipinas, обязал соблюдать эти более строгие руководящие принципы в рамках реализации своей системы противодействия отмыванию денег (AMLA).

Меры были вызваны скандалом вокруг проекта по контролю за наводнениями DPWH, который выявил значительные нарушения в государственных расходах. Вводя потолок в ₱500K на наличные транзакции, регуляторы стремятся создать проверяемый след для крупных снятий, предотвращая перемещение незаконных доходов и одновременно обеспечивая легитимность банковских операций. Требование предоставления подтверждающих документов помогает установить источник и законную цель крупных денежных переводов.

Эти меры, соответствующие AMLA, отражают приверженность финансового сектора укреплению механизмов прозрачности и предотвращению использования банковских каналов для коррупционных действий. Лимит в ₱500K теперь служит важной контрольной точкой в инфраструктуре борьбы с отмыванием денег в стране, особенно в отношении потоков средств от государственных служащих и подрядчиков по закупкам, участвующих в подозрительных транзакциях.