Шэньчжэньский золотой платформенный проект Shui Bei вызывает тревогу из-за аномалий с выплатами! Эксперты призывают: усилить образование инвесторов, внедрить прозрачный надзор — вопрос неотложен

Усиление образования инвесторов и внедрение сквозного регулирования рынка золота — вопрос безотлагательный.

Шэньчжэньский рынок Shui Bei, самый известный в стране и обладающий самой развитой цепочкой индустрии золота и ювелирных изделий, контролирует половину китайского рынка золота. В последнее время платформа под названием Shenzhen Jiewo Rui Jewelry Co., Ltd. (далее — «杰我睿») столкнулась с трудностями выплаты, что вызвало цепную реакцию.

На самом деле, подобные случаи происходят не впервые, а резкие колебания международных цен на золото дополнительно усугубляют связанные риски. По мнению специалистов отрасли, нелегальные операции с золотом относятся к незаконной финансовой деятельности, и многочисленные подобные случаи свидетельствуют о пробелах в механизмах исполнения соответствующих законов и нормативных актов. Усиление образования инвесторов и сквозное регулирование рынка золота — вопрос безотлагательный.

Обычные инвесторы должны избегать «ловушек инвестирования в золото»

Недавно журналисты продолжали обходить рынок Shui Bei, опросив нескольких пострадавших, связанных с инцидентом杰我睿. Среди них — не только золотые торговцы Shui Bei, но и домохозяйки, «мамы-казначеи» и даже молодые люди, недавно начавшие работать, которые в основном знакомились с платформой杰我睿 через социальные сети.

Одна «мама-казначей» рассказала журналистам, что за последние годы цена на золото постоянно росла, и она решила попробовать инвестировать в золото, хотя у нее не было опыта. Позже она наткнулась на «杰我睿» с физическим магазином в Shui Bei через социальные сети и постепенно начала пользоваться мини-приложением. В сравнении с этим, она узнала, что покупка золотых слитков через банки и другие учреждения требует определенного порога входа, взимается комиссия и часто товар отсутствует в наличии. Однако она признает, что лично не посещала этот магазин в Shui Bei.

На некоторых социальных платформах также было обнаружено множество маркетинговых постов, связанных с инвестициями в золото, с лозунгами «высокая доходность» и «сохранение стоимости золота», что легко вводит в заблуждение обычных инвесторов. Это отражает новые вызовы регулирования рынка золота в эпоху социальных медиа. В связи с этим заместитель председателя Китайского союза корпоративных капиталов 柏文喜 заявил журналистам, что для обычных инвесторов (особенно домохозяек, пожилых людей и других групп с низкой способностью к распознаванию рисков) необходимо проводить точечную пропаганду, использовать кейсы для предупреждения, популяризировать базовые знания о инвестировании в золото, повышать осведомленность о рисках, четко разграничивать «инвестиции в золото» и «потребление золота», чтобы избежать попадания в «ловушки инвестирования в золото».

Общие черты в моделях сделок

«杰我睿 часто рекламирует отсутствие ручных сборов и высокие цены выкупа, что привлекает многих «мам-казначеев» и других обычных инвесторов. Нельзя гнаться за мелкой выгодой», — рассказала менеджер по продажам ювелирных изделий с многолетним опытом в Shui Bei, которая ранее имела деловые контакты с杰我睿. Она отметила, что вначале杰我睿 был незаметен на рынке Shui Bei, многие торговцы даже не слышали о нем. В то же время, онлайн-продвижение杰我睿 было очень активным, что привлекло множество «онлайн-фанатов». Кроме того, по модели сделок, у таких платформ есть сходства в некоторых аспектах.

Руководитель юридической фирмы Beijing Jin Su, Ван Ючэнь, отметил журналистам, что бизнес-модели таких платформ часто включают не только физический выкуп, но и предопределенные цены. Например, при предоплате клиент платит залог и договаривается о будущей цене покупки или продажи, а при наступлении срока — решает, выполнять ли сделку по рыночной цене или отказаться от залога. Такая модель может иметь криминальные риски в зависимости от конкретных условий, масштабов пользователей и суммы средств. В зависимости от ситуации, такие платформы могут подозреваться в незаконной предпринимательской деятельности, организации азартных игр, мошенничестве с привлечением средств или незаконном привлечении вкладов населения.

Исполнительный директор Института финансового развития и государственных предприятий Китайского исследовательского центра (Шэньчжэнь) Ю Линцюй заявил газете «Цзинь Шибao»: «Изначально развитие нелегальных операций с золотом происходило без регулирования, и даже отрасль считала это «инновацией». Только при возникновении проблем начали предпринимать меры, и издержки оказались очень высокими».

После инцидента杰我睿 несколько торговых платформ на Shui Bei также сообщили о массовых изъятиях средств. Вопросы о ситуации с ликвидацией средств, порядке выплат и конкретных пропорциях выплат остаются предметом споров, и рабочая группа района Лоху в Шэньчжэне продолжает публиковать отчеты.

Фактически, в октябре прошлого года Ассоциация ювелирной промышленности и ювелирных изделий Шэньчжэня выпустила предупреждение, указав, что правоохранительные органы в районе Shui Bei начали расследование трех компаний, занимающихся золотом и ювелирными изделиями. «По результатам проверки, эти компании, заявляя о торговле золотом, фактически осуществляли онлайн-операции по «незаконной ставке на золото», что уже подпадает под статью о создании казино», — говорится в предупреждении. Эти дела выявили, что некоторые компании ради получения незаконной прибыли используют прикрытие торговли физическим золотом и вводят клиентов в высокорискованные сделки с «покупкой и продажей с высокой маржой», что полностью выходит за рамки нормальной деятельности в сфере ювелирных изделий, серьезно нарушая рыночный порядок и портя репутацию отрасли.

Необходимость сквозного регулирования

«Нелегальные операции с золотом — это форма незаконной финансовой деятельности, а причина их постоянного появления — пробелы в механизмах исполнения законов и нормативных актов, из-за которых риски остаются незаметными на ранних стадиях», — отметил Ю Линцюй. Он предложил использовать контрольные функции ассоциаций ювелирной отрасли и других организаций, а также поддерживать банки и финансовых регуляторов в использовании собственных информационных систем для своевременного выявления рисков.

柏文喜 также отметил, что для решения проблем, связанных с инцидентами杰我睿 и аналогичными платформами последних лет, необходимо усилить регулирование по пяти направлениям: входные барьеры, контроль за средствами, стандартизация деятельности, управление рисками и ответственность. Следует создать «сквозную, всеобъемлющую» систему регулирования, чтобы пресечь появление нелегальных платформ с золото-ювелирной деятельностью, и сквозное регулирование — вопрос безотлагательный. Например, необходимо строго контролировать входные требования и квалификацию, исключить «нелицензионную деятельность», стандартизировать управление средствами и их хранение, запретить «игры с высокой маржой», усилить раскрытие информации и предупреждение о рисках, а также создать системы раннего предупреждения и экстренного реагирования.

«В последнее время в сообществе проводят проверки, чтобы выяснить, действительно ли торговцы ведут деятельность на месте, проводят ли предоплату и фиксируют ежедневные объемы продаж и поток посетителей», — рассказал менеджер Чэнь. — «Надеемся, что инцидент будет быстро урегулирован, чтобы рынок Shui Bei мог продолжать развиваться здорово и стабильно».