Потеря 170 миллиардов долларов из-за криптовалютных мошенничеств — резкий рост мошенничества с использованием ИИ и подделки личности

Согласно последнему исследованию компании по анализу криптоактивов Chainalysis, к 2025 году из-за мошенничества и неправомерных действий, связанных с криптовалютой, будет утрачено до 17 миллиардов долларов. Вместо традиционных хакерских атак все более распространенными становятся мошенничество с использованием методов маскировки и искусственного интеллекта, что создает серьезную угрозу для всей индустрии.

Быстрое развитие методов мошенничества: доходность в 4 раза выше с появлением ИИ

Преступники внедряют передовые технологии ИИ для организации методов нападения на жертв. В отчете Chainalysis установлено, что мошенничество, сгенерированное с помощью ИИ, приносит в 4,5 раза больше дохода по сравнению с традиционными методами. Благодаря дипфейкам и автоматизированным инструментам мошенники могут создавать огромное количество фальшивой информации, такой как «поддержка клиентов», «государственные уведомления» и «доверенные внутренние лица», — все это с высокой степенью точности.

Это технологическое развитие превратило криптовалютное мошенничество из отдельных преступлений в высокоорганизованную индустрию. Анализ данных показывает, что средний размер ущерба также значительно вырос, что свидетельствует о том, что преступники переходят от стратегии «чем больше, тем лучше» к целенаправленным крупным целям.

Рост мошенничества с маскировкой на 1400% — реальные случаи ущерба

Рост мошенничества с маскировкой впечатляет. Chainalysis сообщил о росте на 1400% по сравнению с прошлым годом, и это уже не исключительные случаи, а серьезная проблема всей отрасли.

В случае, произошедшем в Великобритании в 2025 году, один мужчина стал жертвой мошенничества с биткоинами на сумму почти 2,5 миллиона долларов. Этот вид мошенничества, который полиция называет «тревожной новой тенденцией», использует социальную инженерию и хитроумно эксплуатирует психологию человека, такую как «страх» и «паника». Даже аккуратные держатели активов могут попасться на такую уловку.

Еще более тревожным является масштаб ущерба. Согласно отчету киберподразделения Северной Уэльса, с 2020 по конец 2023 года около 100 000 человек в Великобритании пострадали от инвестиционных мошенничеств, а общий ущерб достиг 2,6 миллиарда фунтов стерлингов (около 3,5 миллиарда долларов). Это колоссальные потери примерно по 13 миллиона фунтов (17,5 миллиона долларов) в неделю. Однако эти цифры отражают только зарегистрированные случаи, и реальный масштаб ущерба, вероятно, еще выше.

Chainalysis предупреждает: доверие человека становится новой целью

Хакерские атаки остаются постоянной угрозой. По данным Chainalysis, в 2024 году было украдено около 2,2 миллиарда долларов. Однако мошенничество более трудно исправить, чем уязвимые смарт-контракты, поскольку оно зависит от фундаментальной слабости — доверия человека.

Соучредитель и операционный директор криптовалютной биржи XBO Лиор Айзик отмечает, что эта тенденция соответствует реальности: «В целом по криптоиндустрии наблюдается рост и усложнение мошенничества с маскировкой. Пользователи должны помнить, что даже если они доверяют официальной службе поддержки, никогда не следует делиться конфиденциальной информацией», — комментирует он.

Сам Айзик неоднократно становился жертвой мошенничества с маскировкой. Мошенники используют его имя, создают фальшивые профили и связываются с участниками индустрии, выдавая себя за представителя XBO и требуя деньги. «Эти атаки используют не технологии, а срочность и доверие», — объясняет он.

Эксперты отрасли выражают обеспокоенность — необходимость усиления мер

Важный вывод из данных Chainalysis — криптовалютные преступления уже не ограничиваются простым взломом или злоупотреблением. Даже если кошельки и биржи используют все необходимые меры безопасности, противостоять мошенничеству, которое выглядит как настоящие и правдоподобные действия, очень сложно.

Эксперты предупреждают пользователей о необходимости быть осторожными при получении сообщений с призывами к срочным действиям или требующими секретности. «Никогда не переводите криптовалюту незнакомым. Такие сообщения обычно являются признаками мошенничества», — единое мнение.

Высокая доходность мошенничества с использованием ИИ и стремительный рост методов маскировки делают создание безопасной среды для криптоактивов все более сложной задачей. Важна бдительность на индивидуальном уровне и необходимость усиления мер на уровне всей индустрии.