Индия внедряет криптовалюты в режим соответствия, аналогичный банковскому

Источник: Coindoo Оригинальный заголовок: Индия продвигает криптовалюты в режим соответствия, похожий на банковский Оригинальная ссылка: Индия ужесточает контроль над криптоплатформами, вводя одни из самых строгих проверок при регистрации, которые когда-либо видели на крупном рынке.

Новые руководящие принципы, опубликованные Финансовым разведывательным управлением страны, значительно повышают требования к тому, как биржи идентифицируют и контролируют пользователей, сигнализируя о более жесткой регуляторной линии в отношении цифровых активов.

Ключевые моменты:

• Индийские криптобиржи должны внедрить проверку селфи в реальном времени с анти-депфейк проверками.
• Теперь платформам необходимо собирать геолокацию, IP-адрес и временные метки создания аккаунта.
• Верификация банковского счета с помощью тестовых транзакций обязательна в соответствии с AML-правилами.

Меры отражают стремление Индии к более строгому контролю, несмотря на огромный потенциал крипторынка.

Требования к реализации

В рамках обновленных правил зарегистрированные в Индии криптобиржи теперь должны проверять пользователей с помощью живой аутентификации по селфи, а не статичных фотографий. Система отслеживает движение глаз и головы в реальном времени, чтобы убедиться, что присутствует реальный человек, что направлено на блокировку AI-сгенерированных депфейков, обходящих проверки “знай своего клиента”.

Также обязательна сбор данных о местоположении. Платформы должны собирать геолокацию пользователя, IP-адрес и точное время создания аккаунта. Кроме того, биржи обязаны подтверждать владение банковским счетом пользователя, отправляя небольшую подтверждающую транзакцию, что приближает процесс регистрации к стандартам традиционного банковского соответствия.

Пользователи также столкнутся с дополнительными требованиями к идентификации. Биржи должны собирать дополнительные государственные удостоверения личности с фотографией и требовать подтверждения как электронных адресов, так и мобильных номеров перед активацией аккаунтов. Вместе эти меры значительно снижают анонимность и увеличивают операционные издержки платформ, обслуживающих индийских клиентов.

Вопросы налогового контроля и ужесточение надзора

Более строгие правила регистрации соответствуют озабоченности налоговых органов Индии. Недавно представители Налоговой службы сообщили законодателям, что криптовалюты и платформы децентрализованных финансов все чаще используются для уклонения от налогов.

Они указали на анонимные кошельки, децентрализованные биржи и трансграничные транзакции как основные вызовы для правоприменения.

Индия уже применяет один из самых жестких налоговых режимов в мире для криптовалют. Согласно текущему законодательству, прибыль от продажи криптовалют облагается налогом по ставке 30%, при этом трейдеры могут вычесть только первоначальную стоимость приобретения. Убытки от других сделок с криптовалютами не могут использоваться для компенсации прибыли, что полностью исключает налоговую оптимизацию за счет убытков.

Несмотря на эти ограничения, Индия остается одним из крупнейших потенциальных рынков криптовалют в мире. Население более 1,4 миллиарда человек, даже при ограниченном принятии, может привести к значительной активности в блокчейне. Регуляторы, однако, похоже, настроены обеспечить, чтобы любой рост происходил под строгим контролем и соблюдением правил.

В совокупности новые руководящие принципы FIU и непреклонная налоговая позиция Индии посылают ясный сигнал: криптовалюты разрешены, но только в рамках жестко контролируемой системы, которая ставит на первое место прослеживаемость, соблюдение правил и государственный надзор, а не беспрепятственный доступ.