За годы работы на рынке криптовалют я видел слишком много людей, которые приходят с полной уверенностью, а уходят ни с чем. Говорить, что рынок жесток, — неправильно; скорее, большинство попадают в одни и те же четыре ловушки — и эти ловушки часто маскируются под "возможности".

**Частые операции — на самом деле работают на рынок**

Многие трейдеры страдают одной и той же болезнью: как только у них появляется свободный капитал, они начинают торговать, и без просмотра графиков чувствуют себя неуютно. Вокруг много таких людей, они воспринимают торговлю как повседневную работу, каждый день должны совершить несколько сделок, чтобы чувствовать себя насыщенными. Но есть грубая правда: данные показывают, что годовая доходность низкочастотных трейдеров зачастую превышает доходность высокочастотных. Причина проста — комиссии за частые сделки — это бездонная яма, а главное — каждое краткосрочное колебание выбивает из равновесия и мешает поймать крупные тренды, приносящие настоящую прибыль. Каждая "загоревшаяся" рука — это ставка против рынка, и всегда проигрышная.

**Кредитное плечо на максимум — не торговля, а игра с огнем**

Привлекательность кредитного плеча очень велика. Глядя на 5x, 10x прибыли, многие не могут удержаться и вкладывают все свои сбережения. Но есть важный математический момент: если цена движется против вас всего на 5%, ваш капитал может быть полностью уничтожен. Я наблюдал, что реальные трейдеры, которые выживают, используют плечо не более 5x и строго ограничивают размер позиции 20% от капитала. Это не консерватизм — это уважение к вероятностям. Использовать плечо для увеличения вероятных возможностей — допустимо, а вот играть на нем в угадайку — чистое самоубийство.

**Быстро зарабатываешь — быстро бежишь, теряешь — держишься из последних сил**

Это, возможно, самое большое человеческое слабое место. Есть интересный феномен: когда счет растет на 5%, хочется сразу закрыть сделку и зафиксировать прибыль, а при убытке 30% — наоборот, появляется иллюзия, что нужно дождаться восстановления. В поведенческой экономике это называется "эффект утилизации" — страх потерять сильнее желания заработать, и психологически человек стремится рискнуть, чтобы вернуть деньги. В итоге каждая небольшая прибыль не сравнима с одним крупным убытком. Ваш счет — как песочные часы: зарабатываешь медленно, а теряешь быстро.

**Торговля без стоп-лосса — как вождение без ремня безопасности**

Криптовалютный рынок никогда не скажет вам "дальше обязательно вырастет". Черный лебедь может в любой момент уничтожить ваш счет. Я видел слишком много людей, которые надеялись на удачу, чтобы вернуть деньги, и в итоге получали по лицу от реальности. Настоящие трейдеры, пережившие несколько циклов бычьего и медвежьего рынка, всегда четко указывают в своих сделках уровень стоп-лосса. Стоп-лосс — это не признание поражения, а способ спасти себя в критический момент.

**Как жить дольше?**

Первое — снизьте частоту операций. Не более 3 сделок в день; в периоды отсутствия возможностей лучше вообще не торговать — так вы уже выиграли.

Второе — используйте кредитное плечо как щит, а не как оружие. Увеличивайте им только те возможности, в которых уверены, не ставьте на направление.

Третье — относитесь к стоп-лоссу как к дисциплине. Строго ограничивайте убытки 3% от капитала по каждой сделке, и даже при 10 подряд убыточных сделках ваш счет останется в плюсе.

Четвертое — управляйте прибылью и убытками по ритму. При заработке фиксируйте прибыль частями, не жадничайте; при убытках — быстро выходите, не надеясь на чудо.

Правила криптовалютного рынка очень просты: он не наказывает "умных", он устраняет тех, кто живет за счет удачи. Сохранить капитал гораздо сложнее, чем поймать все возможности, и это ценнее всего. Многие мечтают разбогатеть за ночь, но забывают, что просто выжить — уже победа.