Как покупать акции: 5-шаговый процесс для начинающих инвесторов

В ходе инвестиционного пути в акции, понимание процесса покупки акций является самым важным фундаментальным шагом. В этой статье подробно рассказывается, как покупать ценные бумаги через 5 конкретных этапов, начиная с выбора поставщика услуг и заканчивая созданием диверсифицированного портфеля.

Этап 1: Определение надежного брокера

Первым шагом при решении, как покупать ценные бумаги, является открытие инвестиционного счета. На современном рынке у инвесторов есть два основных варианта.

Во-первых, инвестировать через инвестиционные фонды, где вы не выбираете напрямую покупку или продажу акций, а получаете доход в зависимости от результатов деятельности фонда. Такой способ обычно обходится дороже и требует большего начального капитала.

Во-вторых, открыть торговый счет у брокерской компании, что позволяет вам напрямую размещать ордера на покупку и продажу по собственному желанию. Это наиболее распространенная форма, выбираемая частными инвесторами благодаря гибкости и разумным комиссиям.

При выборе брокера необходимо учитывать следующие критерии:

Лицензирование и надзор: Брокер должен иметь разрешения и находиться под контролем международных финансовых регуляторов (например, ASIC, FCA, CySEC, IFSC).

Типы активов: Следует выбирать брокера, предлагающего широкий спектр торговых инструментов (валютный рынок, фондовые индексы, акции, товары, криптовалюты, облигации, ETF).

Комиссии за пополнение/вывод средств: Предпочтение отдавайте брокерам, не взимающим комиссию за операции пополнения и снятия, а также поддерживающим различные способы оплаты (банковские карты, электронные кошельки, кредитные карты).

Торговые платформы: Платформа должна предоставлять веб-версию, профессиональные мобильные приложения с функциями технического анализа.

Этап 2: Открытие торгового счета

После определения подходящего брокера необходимо пройти процедуру открытия счета для начала покупки ценных бумаг. Обычно этот процесс включает:

Регистрацию базовой информации: Ввод адреса электронной почты или номера мобильного телефона, создание пароля для входа.

Проверку личности: Предоставление данных о личности, опыте торговли через опросы.

Проверку документов: Верификацию личности и подтверждение доходов.

Процесс подтверждения личности обычно занимает 1-2 рабочих дня. В это время можно использовать демо-счет для практики торговли. Такой тестовый аккаунт предоставляет данные о ценах и типах ценных бумаг, полностью совпадающие с реальным счетом, что помогает освоиться с платформой и протестировать стратегии.

Когда аккаунт полностью подтвержден, можно внести деньги и начать реальную торговлю. Новичкам рекомендуется начинать с небольших сумм для контроля рисков.

Этап 3: Выбор ценных бумаг для покупки

После настройки счета следующий шаг — выбрать подходящие инструменты инвестирования. Этот процесс требует анализа рынка и финансовых данных для прогнозирования тенденций цен.

На фондовом рынке существует три основных вида продуктов:

Акции отдельных компаний: Вы выбираете конкретную компанию для инвестирования. Этот способ требует изучения финансового состояния и оценки стоимости компании. Преимущество — акции компаний обычно растут быстрее, чем индексные фонды. Можно покупать разные акции для диверсификации портфеля.

Взаимные фонды и ETF: Эти инструменты позволяют получить выгоду от диверсификации. Покупая акции фонда, вы становитесь владельцем небольших долей множества компаний. Например, покупка ETF, отслеживающего технологический индекс, означает владение частями технологических компаний, входящих в индекс.

Производные ценные бумаги: Это финансовые инструменты, стоимость которых зависит от базового актива. Их особенность — возможность размещать ордера в двух направлениях для получения прибыли даже при снижении цен. Распространенные виды — CFD, фьючерсы, опционы и свопы.

Каждый тип продукта подходит для разных стратегий и целей инвестирования. Опытные аналитики предпочитают самостоятельно анализировать отдельные акции. Менее опытные инвесторы выбирают более безопасные варианты — фонды и ETF, не требующие глубокого анализа, но обеспечивающие диверсификацию. Молодые и готовые к высоким рискам инвесторы могут использовать производные инструменты для максимизации прибыли.

Этап 4: Применение торговых стратегий с помощью ордеров

Размещение ордеров также очень важно. После выбора ценных бумаг необходимо разместить ордер так, чтобы он мог быть исполнен на рынке. Существует четыре популярных типа ордеров:

Рыночный ордер (Market Order): Покупка или продажа акций немедленно. Такой ордер гарантирует исполнение, но не гарантирует точную цену. Обычно исполняется по текущей рыночной цене или близко к ней. При высокой волатильности цена, отображаемая при размещении, может отличаться от фактической цены исполнения.

Лимитный ордер (Limit Order): Покупка или продажа по определенной вами цене. Например, если хотите купить акции Apple по цене $10, выставляете лимит и ордер сработает только при достижении этой цены. Лимитный ордер не гарантирует исполнение, но при срабатывании цена фиксирована.

Стоп-лосс (Stop-Loss Order): Ордер для фиксации прибыли или ограничения убытков. Когда у вас есть позиция и вы не уверены в дальнейшем движении, этот ордер автоматически сработает при противоположном движении рынка, ограничивая потери.

Трейлинг-стоп (Trailing Stop-Loss): Улучшенная версия стоп-лосса, при которой цена исполнения движется вместе с рыночной ценой, а не остается фиксированной, что помогает максимально использовать выгодные движения рынка.

Рыночные и лимитные ордера — это базовые стратегии для открытия позиций. При высокой волатильности акций лучше использовать лимитные ордера, так как рынок может легко достигнуть желаемой цены. При низкой волатильности — рыночный ордер обеспечивает быстрое исполнение.

Этап 5: Создание диверсифицированного портфеля

Последний шаг — сосредоточиться на диверсификации портфеля. Необходимо сформировать прочную основу, приобретая ценные бумаги разных компаний.

Самый простой способ — инвестировать в взаимные фонды, ETF или индексные фонды. Например, вложения в индекс S&P 500 означают владение небольшой долей 500 крупнейших компаний США, что экономит время на анализ каждой компании.

Помимо диверсификации внутри рынка акций, можно диверсифицировать и по другим финансовым инструментам. Например, во время пандемии COVID все фондовые рынки резко падали, а рынок золота рос. Если в портфеле есть и акции, и золото, то в целом снижение будет менее заметным по сравнению с вложениями только в один рынок.

В целом, диверсификация — важнейший инструмент снижения рисков. Однако необходимо выбирать качественные ценные бумаги для портфеля, не стоит инвестировать во все акции рынка. Самый простой способ — вкладывать в индексы или фонды, уже сформированные из качественных акций.

Итог: как покупать ценные бумаги

Акции — отличный инструмент для начинающих инвесторов. Следуя этим 5 этапам, вы полностью понимаете, как покупать ценные бумаги — от выбора брокера, открытия счета, подбора инструментов, применения торговых стратегий до формирования диверсифицированного портфеля.

Каждый шаг важен и способствует долгосрочному успеху в инвестировании в акции. Надеемся, эта статья поможет вам ясно представить, что нужно делать, чтобы начать покупать ценные бумаги.