Чтобы добиться успеха в торговле акциями - 10 правил инвестора, которые нельзя пропустить

Вы начинаете входить в мир инвестиций? Что такое торговля акциями и как добиться стабильной прибыли? Многие ошибочно полагают, что достаточно хорошо знать теорию, но на практике торговля акциями требует практических навыков, постоянного обновления рыночных новостей и обучения у опытных инвесторов. Исходя из уроков участия в рынке, я хочу поделиться 10 золотыми принципами, которые должен понять любой инвестор.

1. Метод инвестирования: выбирайте правильный путь для себя

Существует два основных подхода к торговле акциями:

Краткосрочные инвестиции: использование стратегий дневной торговли, основанных на техническом анализе для определения точек входа/выхода. Этот метод требует постоянного отслеживания торговых таблиц, знания экономических новостей и высокой толерантности к рискам.

Долгосрочные инвестиции: применение стратегии покупки и удержания, выбор качественных акций на основе фундаментального анализа. Этот подход подходит тем, у кого нет времени следить за рынком ежедневно.

Каждый метод имеет свою стратегию. Краткосрочные инвесторы должны глубоко разбираться в техническом анализе и деривативных стратегиях. Долгосрочные инвесторы — изучать финансовую отчетность и стратегии усреднения стоимости.

Когда определите свой метод, строго придерживайтесь выбранного плана. Это поможет избежать ошибок, вызванных эмоциональными колебаниями.

2. Снижение рисков через диверсификацию портфеля

Диверсификация — секрет, которому придерживается легендарный инвестор Уоррен Баффетт. Владение несколькими акциями из разных отраслей или сочетание различных активов (акции, криптовалюты, валюты) поможет снизить убытки при колебаниях рынка.

Например, индексы акций, такие как S&P 500 или VN30, являются диверсифицированным портфелем. Во время медвежьего рынка эти индексы обычно падают меньше, чем отдельные акции. Баффетт советует долгосрочным инвесторам, что индексные инвестиции — самый эффективный и простой способ.

На растущем рынке индексные инвестиции могут не показывать такой же рост, как отдельные акции. Но этот способ всё равно дает более высокую доходность, чем депозиты или облигации.

3. Выбор хороших акций — основа успеха

Если вы выбираете долгосрочную стратегию, важно выбрать качественные акции. Внимательно изучайте финансовую отчетность компании, исследуйте стратегию развития и оценивайте потенциал продукта.

Признаки хороших акций:

• Низкий долг, показатель платежеспособности (Текущие активы / Краткосрочные обязательства) выше 1.5
• Стабильный рост выручки и прибыли за последние 5 лет (за исключением кризисных периодов, таких как COVID-19)
• Рост показателей прибыли (Рентабельность, ROE, ROA) ежегодно
• Регулярные дивиденды
• Надежное руководство без истории скрытия информации или обмана инвесторов

Лидеры рынка Вьетнама, такие как Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát, имеют руководителей, признанных и уважаемых. Эти акции — одни из самых выросших за последние 10 лет. Хорошие акции часто служат «защитным щитом» в периоды рецессии.

4. Гибко корректируйте стратегию в соответствии с трендами рынка

Рынок акций постоянно меняется в зависимости от экономической ситуации. Даже долгосрочные инвесторы должны периодически проверять эффективность портфеля и корректировать долю акций.

Например, во время пандемии COVID-19: когда НБВ (Национальный банк Вьетнама) смягчил денежно-кредитную политику и снизил ставки, заимствование стало проще. Многие инвесторы брали кредиты для покупки недвижимости, что вызвало резкий рост цен на акции недвижимости. Но в начале 2022 года, когда НБВ ужесточил кредитную политику, спрос снизился, и цены на эти акции упали.

Опытный инвестор умеет гибко регулировать доли активов в портфеле в соответствии с политикой и трендами рынка. Баффетт, хотя и известен как долгосрочный держатель акций, постоянно меняет состав портфеля Berkshire Hathaway.

5. Контроль рисков — условие выживания

Чтобы торговать безопасно, особенно в краткосрочной стратегии, необходимо использовать инструменты управления рисками:

Стоп-лосс: автоматическая продажа акции при достижении определенного уровня снизу, чтобы избежать больших потерь.

Стоп-ордер на покупку: автоматическая покупка по заданной цене.

Эффективная стратегия — устанавливать стоп-уровень на 10-15% выше/ниже цены открытия позиции. Это помогает управлять рисками и держать убытки в пределах допустимого.

6. Определяйте оптимальные моменты для покупки и продажи

Опытные инвесторы используют технический анализ для поиска лучших точек входа/выхода.

Индикатор RSI (Индекс относительной силы): измеряет силу тренда. RSI ниже 30 — акция перепродана (возможность покупки). RSI выше 70 — акция на вершине (продажа).

Индикатор Stochastic: измеряет силу тренда. Stochastic выше 80 — перекупленность (готовность к снижению). Ниже 20 — перепроданность (готовность к росту).

Если вы не уверены в этих инструментах, начните с базовых сигналов или изучите подробные руководства по техническому анализу.

7. Искусство определения дна акции

Точное определение дна может принести огромную прибыль, но связано с рисками.

Признаки дна:

• Цена создает новые минимумы, но индикаторы (RSI, Stochastic) показывают снижение силы — импульс ослабевает
• Цена формирует более высокие минимумы — давление продавцов ослабло
• Объем торгов резко возрастает при снижении цены — инвесторы начинают «ловить дно»

Предупреждение: используйте для этого только часть капитала, не рискуйте всем. Не покупайте спекулятивные акции или акции ниже номинала — они могут упасть очень сильно.

8. Не берите кредиты для инвестиций

Самая большая ошибка новичков — брать кредиты для торговли акциями. Инвестируйте только свободные деньги, которые можете потерять без ущерба для себя.

Можно использовать маржу (кредитное плечо) для увеличения прибыли и контроля рисков. Например, при кредитном плече 1:20, достаточно иметь $2000, чтобы контролировать позицию на сумму $40,000. В худшем случае — потеряете только вложенные деньги, не имея долгов. В лучшем — при росте цены на 1% получите 20% прибыли.

9. Постоянная практика — ключ к успеху

Бережливость Уоррена Баффетта — не терять деньги при торговле. Для этого нужно постоянно учиться, регулярно анализировать акции и практиковаться.

Самый эффективный способ — использовать демо-счета (имитированные) для тренировки. Накопите знания от теории до практики на реальном рынке. Начинайте с небольших сделок, чтобы повысить уверенность и опыт.

10. Удерживайте психологическую стабильность — последний фактор

Успешная торговля требует психологической устойчивости. Рынок очень волатилен, и даже крупная прибыль может исчезнуть за 1-2 дня.

Анализируйте причины колебаний перед тем, как торопиться с убытками. Эмоциональные решения часто приводят к сожалениям.

Итог

Что такое торговля акциями? Это не только зарабатывание денег, но и постоянное обучение, развитие дисциплины и психологической устойчивости. Только сочетание этих трех факторов позволяет добиться стабильной прибыли на рынке в долгосрочной перспективе.