Начните изучать основы форекс: от теории к практике

Forex Что это и почему это самый крупный рынок в мире?

Рынок валютных операций (Forex/FX) не является новой концепцией, но сегодня он стал любимым выбором миллионов инвесторов по всему миру. Так что же такое торговля на валютном рынке?

Проще говоря, валютная торговля — это покупка и продажа различных валют — вы можете обменять EUR на USD или наоборот. Этот рынок работает 24/7, с средним ежедневным объемом торгов до 5,3 триллионов долларов США. Эта цифра показывает огромный масштаб валютного рынка по сравнению с любыми фондовыми биржами или другими рынками.

Основное отличие валютного рынка от других инвестиционных инструментов — этот рынок децентрализован. Никто не может его контролировать, даже центральные банки — они лишь часть системы.

Виды валют и валютные пары, которые нужно понять

Все сделки на Forex связаны с валютными парами. Например, EUR/USD означает, что вы покупаете евро и продаете USD (или наоборот).

В паре EUR/USD:

• EUR называется базовой валютой (base currency) — слева
• USD называется котируемой валютой (quote currency) — справа

Если курс EUR/USD равен 1.1500, это означает, что 1 евро = 1.1500 USD.

Основные валютные пары, за которыми нужно следить

Несмотря на то, что торгуется более 30 видов валют, 7 основных пар занимают 85% объема рынка:

• EUR/USD (Евро — Доллар США)
• USD/JPY (Доллар США — Йена)
• GBP/USD (Фунт стерлингов — Доллар США)
• USD/CHF (Доллар США — Швейцарский франк)
• AUD/USD (Австралийский доллар — Доллар США)
• NZD/USD (Доллар Новой Зеландии — Доллар США)
• USD/CAD (Доллар США — Канадский доллар)

Авторитетные биржи также предоставляют возможность торговать другими активами, такими как фондовые индексы, товары, золото и криптовалюты.

Как работают прибыли на Forex?

Изучение основ Forex начинается с понимания механизма заработка. Вы получаете прибыль, используя разницу в курсах.

Реальный пример

Допустим, вы предполагаете, что EUR/USD вырастет:

1. Вы покупаете 10 000 евро по курсу 1.1500 → тратите 11 500 USD
2. Через две недели курс поднимается до 1.2500
3. Вы продаете 10 000 евро и получаете 12 500 USD
4. Прибыль: 1 000 USD

Но это — обычная торговля. На практике вам не нужно иметь все 11 500 USD, потому что брокер предоставляет кредитное плечо (leverage). При кредитном плече 200:1 вам нужно всего около 60 USD в качестве маржи для открытия такой же сделки!

Основные понятия, которые нужно знать

При изучении основ Forex важно понять следующие термины:

Long (Покупка): Вы верите, что цена вырастет, поэтому покупаете валюту, чтобы продать ее по более высокой цене.

Short (Продажа/короткая продажа): Вы считаете, что цена снизится, поэтому продаете валюту, чтобы купить ее по более низкой цене.

Leverage (Кредитное плечо): Инструмент, позволяющий торговать на сумму, превышающую ваш капитал. Например, кредитное плечо 50:1, 100:1.

Margin (Маржа): Минимальная сумма, которую нужно внести на счет для открытия сделки. Брокер автоматически блокирует эти деньги.

Pip: Единица измерения минимального изменения курса. Если EUR/USD изменился с 1.2000 до 1.2005, это 5 пипов.

Spread: Разница между ценой покупки (bid) и ценой продажи (offer). Это прибыль брокера, выраженная в пипах.

Lot: Объем валюты, который вы торгуете. Есть nano (100 единиц), micro (1 000), mini (10 000), стандартный (100 000).

Преимущества выбора Forex как инвестиционного канала

Низкие издержки по сравнению с другими инструментами

Нет платы за управление активами или брокерских комиссий, как на фондовом рынке. Брокер зарабатывает только на спреде — небольшом различии между ценой покупки и продажи.

Рынок работает 24/7

Нет необходимости ждать открытия. Forex работает круглосуточно, от Азии → Европы → Северной Америки. Можно торговать в любое удобное время.

Мощь кредитного плеча

Это острый нож, но при правильном использовании вы можете превратить 100 USD в 1 000+ USD прибыли. Ни один другой инвестиционный инструмент не дает таких возможностей.

Легко войти в рынок

Для начала достаточно нескольких сотен тысяч рублей, что значительно меньше, чем для фондов, недвижимости или драгоценных товаров.

Никто не контролирует рынок

Масштаб в 5,3 триллиона долларов в день делает невозможным его контроль. Цены определяются реальным спросом и предложением.

Виды валютных рынков, которые нужно знать

Spot Forex Market (Рынок спот)

Торговля осуществляется с расчетом сразу или в течение 2 рабочих дней. Это основной рынок для банков и финансовых организаций. Вьетнамский рынок запрещен.

Forex CFD (Контракты на разницу)

Вам не нужно реально владеть валютой, достаточно торговать разницей цен. Это — 99% сделок среди вьетнамских инвесторов. Важно выбирать лицензированные платформы, одобренные ASIC, FCA или CySEC для безопасности.

Currency Futures (Фьючерсные контракты)

Заключаются сегодня, а торгуются в фиксированный день в будущем по заранее оговоренной цене. Не очень распространены во Вьетнаме.

FX Options (Опционы на валюту)

Вы делаете ставку на рост или падение курса относительно фиксированной цены на дату истечения. Правильный прогноз — прибыль, неправильный — убытки. Редко встречается во Вьетнаме.

Currency ETFs (Биржевые фонды валют)

Отслеживают относительную стоимость валюты. Не очень популярны во Вьетнаме.

Руководство из 8 шагов, чтобы начать торговать на Forex

Шаг 1: Освойте 8 основных понятий

Перечислены выше (Long, Short, Leverage, Margin, Pip, Spread, Lot). При изучении основ Forex это фундамент, который нельзя пропускать.

Шаг 2: Изучите виды рынков

Определите, какой тип торговли вам ближе: Spot, CFD, Futures, Options или ETF. Большинство инвесторов выбирают CFD за гибкость.

Шаг 3: Выберите надежную брокерскую платформу

Обязательные критерии: наличие лицензии от международных регуляторов. Далее учитывайте:

• низкие торговые издержки
• конкурентные комиссии
• широкий ассортимент активов
• удобную платформу для торговли

Шаг 4: Откройте счет

Подготовьте:

• паспорт или удостоверение личности
• email и номер телефона
• банковский счет

Шаг 5: Выберите валютные пары для торговли

Анализируйте, вырастет или снизится курс, основываясь на:

Экономической ситуации: Если экономика США слабее, USD снизится. Можно продать USD и купить валюту более сильной экономики.

Торговом балансе: Экспортирующие страны получают больше иностранной валюты, что повышает курс их валюты.

Политической ситуации: Выборы, изменение ставок или экономическая политика влияют на валюту.

Шаг 6: Определите сумму маржи

Золотое правило: не инвестируйте более 2% своего капитала в одну валютную пару.

Например, чтобы торговать 100 000 USD при марже 1%, нужно всего 1 000 USD. При убытке или прибыли эта сумма будет уменьшаться или увеличиваться.

Шаг 7: Решите, покупать или продавать

Покупка (Long) — когда вы верите, что базовая валюта сильнее котируемой:

• прибыль растет при росте курса
• убытки — при падении курса

Продажа (Short) — когда вы считаете, что базовая валюта слабее котируемой:

• прибыль при падении курса
• убытки — при росте курса

Шаг 8: Настройте управление рисками

Установите ордера Stop Loss (стоп-лосс) и Take Profit (тейк-профит):

Stop Loss: автоматическое закрытие сделки при достижении определенного уровня снижения, чтобы минимизировать убытки.

Take Profit: автоматическое закрытие при достижении целевой прибыли.

Пример: EUR/USD сейчас 1.11128. Вы предполагаете рост до 1.2000, затем снижение. Установите ордер Take Profit на продажу по 1.2000 — прибыль будет зафиксирована автоматически.

Шаг 9: Следите за рынком и будьте терпеливы

Рынок Forex постоянно колеблется. Важно не поддаваться эмоциям, придерживаться стратегии. Продолжайте учиться и совершенствоваться. Прибыль придет, если вы будете последовательны.

Какие факторы влияют на цену Forex?

Центральные банки

Они контролируют предложение валюты. Политика количественного смягчения (QE) — вливание денег в экономику — может снизить курс валюты.

Новости экономики

Хорошая экономика привлекает инвестиции, увеличивая спрос на валюту и повышая ее курс. Если предложение не растет пропорционально спросу, цена будет расти.

Рыночное настроение

Если трейдеры верят, что валюта вырастет, они покупают ее, убеждая других делать то же самое. Оптимизм или пессимизм могут формировать тренд.

Как управляется рынок Forex?

Рынок Forex огромен, но имеет мало регулирования из-за отсутствия постоянного надзора. Вместо этого:

• США: CFTC (Комиссия по торговле товарными фьючерсами) и NFA (Национальная ассоциация фьючерсов) контролируют
• ЕС: ESMA (Европейское управление по ценным бумагам и рынкам)
• Австралия: ASIC (Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям)
• Великобритания: FCA (Финансовое управление Великобритании)
• Кипр: CySEC (Кипрская комиссия по ценным бумагам)

Объем рынка и что эти цифры говорят?

• Ежедневный объем торгов: 5,3 триллиона долларов
• Средний за час: 220 миллиардов долларов
• Частные инвесторы: около ⅓ объема, примерно 1,7 триллиона долларов в день

Большая часть сделок — спекулятивные (около 90%), сосредоточены на USD, EUR и JPY.

Кто участвует в рынке Forex?

Правительства и центральные банки: управление национальной валютой

Крупные банки: торгуют огромными объемами

Брокеры Forex: предоставляют платформы для инвесторов

Розничные инвесторы (Retail): их число растет, они занимают ⅓ объема

Итог: готовы начать?

Валютный рынок не предназначен только для крупных организаций. Вы тоже можете начать изучать Forex и участвовать с небольшим капиталом. Благодаря низким входным затратам, работе 24/7, отсутствию контроля и манипуляций, Forex — один из самых эффективных инвестиционных каналов.

Главное:

• учитесь теории перед торговлей
• начинайте с небольших сумм
• всегда используйте Stop Loss
• держите эмоции под контролем
• выбирайте надежную платформу с международной лицензией

Успех на Forex — не случайность, а результат настойчивости, обучения и следования стратегии. Начинайте уже сегодня!