ПОЛНОЕ руководство: Что такое торговля на рынке Форекс и как начать для новичков

Основные понятия о торговле на рынке Форекс

Что такое Форекс?

В последние годы рынок Форекс в Вьетнаме стал привлекательной областью инвестиций, привлекая десятки тысяч инвесторов. Однако многие до сих пор не полностью понимают что такое торговля на рынке Форекс, что приводит к ненужным недоразумениям.

Согласно определению, Форекс (или FX) может означать:

● Внешняя валюта: Международные валюты, такие как USD, EUR, AUD
● Международные платежные инструменты: Международные банковские карты, векселя, переводные чеки
● Международные сертификаты: Государственные облигации, акции международных компаний
● Цифровые активы: Bitcoin, Ethereum и другие криптовалюты
● Драгоценные металлы: Золото и другие металлы

В целом, говоря о торговле на Форекс, имеют в виду децентрализованный рынок, где инвесторы могут покупать и продавать валюту для обмена на другую валюту с разными целями — от международной торговли до хеджирования рисков.

Как работает торговля на Форекс?

Торговля на Форекс — это покупка и продажа валюты. Цели каждого участника могут различаться:

• Финансовые организации: Поддержание валютных резервов, поддержка экономики страны
• Частные инвесторы: Использование колебаний курсов для получения прибыли

Рынок Форекс активен с ежедневным объемом торгов около 5,3 трлн долларов США. Эта масштабность делает другие рынки, такие как фондовый или облигационный, менее значимыми по сравнению. Постоянная волатильность Forex создает множество возможностей для заработка через покупку и продажу валютных пар.

Основные активы на рынке Форекс

Валютные пары на рынке Форекс

Основной актив для торговли на рынке Форекс — ВАЛЮТА, которая торгуется парами. Например: EUR/USD.

Курсы обмена между валютными парами постоянно меняются под воздействием множества экономических, геополитических и психологических факторов. Эта волатильность создает постоянные торговые возможности для желающих участвовать.

Два важных понятия о курсе

Базовая валюта (Base Currency): Валюта слева в паре, показывает ее стоимость относительно другой валюты. Например: Если EUR/USD = 1.1500, значит 1 EUR можно обменять на 1.1500 USD.

Котируемая валюта (Quote Currency): Валюта справа в паре, также называется валютой контрагента.

Основные валютные пары на рынке

Несмотря на то, что торгуется более 30 крупных валют, около 85% рыночной стоимости приходится на несколько пар с высокой ликвидностью. Эти пары называются основными валютными парами: EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF, NZD/USD, USD/CAD.

Другие активы на торговых платформах

Помимо Форекс, у надежных брокеров есть и другие инвестиционные активы, такие как: Индексы, Товары, Золото, Виртуальные валюты (Bitcoin, Ethereum,…), чтобы расширить выбор инвесторов.

Инвестиции на рынке Форекс: как работает механизм

Основной принцип

Инвестиции на Форекс — это совершение сделок с валютной парой и получение прибыли от разницы курсов.

Пример: Вы предполагаете, что EUR/USD вырастет в цене в будущем. Вы берете 11.500 USD для покупки 10.000 EUR по курсу 1.1500. Через две недели продаете 10.000 EUR по курсу 1.2500, получая 12.500 USD. Ваша прибыль — 1.000 USD.

Важно: Вы можете купить или продать валютную пару (двунаправленный рынок). Если прогноз противоположный, можно открыть короткую позицию (продажа с последующим выкупом).

Инструмент кредитного плеча

Особенность торговли на Форекс — это кредитное плечо (Leverage). Не нужно вкладывать всю сумму для открытия сделки. Например, при кредитном плече 200:1, достаточно примерно 60 USD залога для торговли на сумму 11.500 USD, как в примере выше.

Почему стоит инвестировать в Форекс?

Конкурентные преимущества

Очень низкие торговые комиссии
Торговля на Форекс исключает посреднические расходы, такие как комиссии за управление активами, брокерские сборы, налоги. Брокеры зарабатывают только на спреде (разнице между ценой покупки и продажи).

Работа рынка 24/5
Forex работает круглосуточно по всему миру, что позволяет торговать в любое время — утром, днем, вечером или во сне — подходит для частичных инвесторов.

Отсутствие контроля со стороны одного органа
Рынок Форекс слишком велик и в нем участвуют многочисленные группы, поэтому ни одна организация или центральный банк не может контролировать его полностью.

Мощь кредитного плеча
Можно внести небольшой залог и торговать крупным объемом, что потенциально дает прибыль в сотни раз больше вложенных средств. Однако кредитное плечо — это острый нож, требующий аккуратности.

Низкий порог входа
Можно начать всего с нескольких сотен тысяч вьетнамских донгов, чего не обеспечивают рынки акций, товаров или недвижимости.

Руководство: 8 шагов для начала торговли на Форекс

Шаг 1: Освойте 8 базовых понятий

Перед началом торговли важно понять используемые термины и концепции:

Long (Покупка): Покупка валюты с ожиданием роста цены для последующей продажи с прибылью.
Short (Продажа): Продажа валюты с прогнозом снижения курса.
Leverage (Кредитное плечо): Торговля с объемом, превышающим текущий капитал, обычно в виде соотношения (50:1, 100:1, 500:1).
Margin (Залог): Сумма, которую нужно внести брокеру для открытия и поддержания сделки.
Pip (Пип): Минимальное изменение курса, обычно в тысячных долях. Например: EUR/USD с 1.2000 до 1.2005 — 5 пипов.
Spread (Спред): Разница между ценой покупки (bid) и ценой продажи (offer), выраженная в пипах. Это источник дохода брокера.
Lot (Лот): Количество валютных единиц, которое покупаете или продаете. Размер варьируется от мини-лота (100 единиц) до стандартного лота (100.000 единиц).
Slippage: Разница между ожидаемой ценой и фактической при исполнении ордера.

Шаг 2: Изучите виды рынков Форекс

Рынок спот (Рынок немедленной сделки)
Торговля по согласованной цене, с расчетом в течение 1-2 рабочих дней. В Вьетнаме этот рынок запрещен для частных инвесторов.

CFD (Контракты на разницу)
Договор между сторонами о разнице цен на актив. Позволяет спекулировать на различных рынках без владения базовым активом. В Вьетнаме 99% брокеров работают по этой модели. Не запрещен, но важно выбирать лицензированные платформы, например, ASIC, FCA, CySEC, для безопасности.

Фьючерсы (Фьючерсные контракты)
Договор о покупке или продаже валюты в определенную дату по заранее оговоренной цене. Не очень распространены в Вьетнаме.

Опционы (Валютные опционы)
Инструмент, основанный на прогнозе цены. Если прогноз верен — получаете прибыль, если нет — убытки. Не очень популярны в Вьетнаме.

ETF на валюту (Фонды на валюту)
Фонды, отслеживающие стоимость валюты относительно доллара США. Не распространены в Вьетнаме.

Вывод: В Вьетнаме можно торговать на Форекс через CFD, выбирая надежных брокеров с приемлемыми комиссиями.

Шаг 3: Выберите надежную брокерскую платформу

Критерии выбора:

• Лицензия: Иметь разрешение от международных регуляторов (ASIC, FCA, CySEC)
• Комиссии: Низкий спред и комиссии
• Продукты: Разнообразие и соответствие потребностям
• Платформа: Простая в использовании, с хорошими аналитическими инструментами
• Поддержка: Профессиональная и оперативная

Шаг 4: Откройте торговый счет

Требуемая информация:

• Паспорт/ID карта (обе стороны)
• Email и телефон
• Банковский счет
• Прохождение оценки рисков

Шаг 5: Определите валютную пару для торговли

После открытия счета выбираете валютную пару и анализируете, будет ли курс расти или падать. Важные факторы:

Экономическая ситуация
Если экономика США слабнет, доллар США пострадает. Можно продать USD и купить валюту страны с более сильной экономикой.

Торговый баланс
Страна с высоким экспортом и высоким спросом на товары будет иметь укрепляющуюся валюту.

Политическая ситуация
Политические события, такие как выборы или изменение процентных ставок, могут напрямую влиять на курс валют.

Шаг 6: Определите сумму залога

Зависит от политики брокера. Например, для торговли 100.000 USD при залоге 1% потребуется 1.000 USD. Общий принцип — инвестировать не более 2% капитала в одну пару для контроля рисков.

Шаг 7: Решите, покупать или продавать

Покупка (Long) — если верите, что цена вырастет:

• Прибыль увеличивается с ростом курса
• Убытки — при снижении курса ниже точки входа

Продажа (Short) — если ожидаете падения:

• Прибыль — при снижении курса
• Убытки — при росте курса выше точки входа

Шаг 8: Используйте ордера управления рисками

Ордер — автоматическая команда при достижении ценой определенного уровня:

Stop Loss (Лимит убытка): закрывает сделку по цене ниже текущей, чтобы снизить убытки.
Take Profit (Фиксация прибыли): закрывает сделку по цене выше текущей, чтобы зафиксировать прибыль.

Пример: EUR/USD сейчас 1.11128, вы ожидаете рост до 1.2000, затем снижение. Вы выставляете лимит на продажу по 1.2000. Когда цена достигнет этого уровня, ордер автоматически закроется с прибылью.

Шаг 9: Мониторинг и корректировка

Не стоит действовать импульсивно. Рынок Форекс очень волатилен, могут быть скачки вверх и вниз. Важно продолжать изучать, придерживаться стратегии и следить за результатами. В конечном итоге, дисциплина и терпение принесут прибыль.

Факторы, влияющие на рынок Форекс

Центральные банки

Контролируют предложение валюты через меры политики, такие как количественное смягчение (QE). Эти меры существенно влияют на курс валют.

Финансовые новости

Торговые участники хотят инвестировать в страны с хорошими экономическими перспективами. Позитивные новости стимулируют спрос на валюту и повышают ее цену.

Рыночное настроение

Если трейдеры верят, что валюта пойдет в определенном направлении, они торгуют соответственно и влияют на спрос и предложение.

Как управляется рынок Форекс

Рынок очень крупный, но с минимальным регулированием, так как нет постоянного надзора 24/7. Вместо этого, местные регуляторы следят за брокерами, чтобы обеспечить соблюдение стандартов. В США это CFTC и NFA.

Статистика рынка Форекс

• Ежедневный объем торгов: около 5 трлн долларов США
• Средний объем в час: 220 млрд долларов
• Участники: организации, корпорации, правительства и валютные спекулянты
• Спекуляции: около 90% объема, в основном в USD, EUR, JPY
• Частные инвесторы: около 1/3 дневных сделок, примерно 1,7 трлн долларов

Участники рынка Форекс

Правительства и центральные банки
Поддерживают валютные резервы, реализуют денежно-кредитную политику.

Крупные банки
Обеспечивают ликвидность, зарабатывают на спреде.

Брокеры Форекс
Предоставляют платформы для торговли частным инвесторам.

Частные трейдеры
Индивидуальные участники, торгующие для получения прибыли от колебаний курса.

Итог

Теперь вы понимаете, что такое торговля на рынке Форекс, как он работает и какие шаги нужно предпринять для начала. Форекс — крупнейший инвестиционный рынок в мире, прозрачный, с низкими входными затратами и множеством возможностей для инвесторов из разных стран. Обладая базовыми знаниями, дисциплиной и хорошим управлением рисками, вы можете успешно участвовать в торговле на Форекс.