Новички, входящие на рынок криптовалют, часто совершают одну и ту же ошибку: гоняются за горячими трендами, в итоге становясь жертвой «клубники». Чтобы выйти из этого цикла, важно создать собственную инвестиционную структуру.

Прежде всего, нужно уметь выбирать проекты, потому что потолок доходности зависит именно от этого. Недостаточно просто смотреть на красивые названия монет — нужно анализировать с трех точек зрения. Технический аспект: при чтении белой книги обращайте внимание на механизм консенсуса и основные алгоритмы; остерегайтесь форков, которые просто копируют и вставляют. В сфере приложений важно наличие реальных бизнес-сценариев: если проект решает реальные проблемы в DeFi или NFT, то он заслуживает внимания. Концептуальные монеты, которые только рассказывают истории, лучше обходить стороной. Экосистема — самый показатель «воды»: следите за данными на блокчейне — распределением адресов держателей, ежедневной активностью, объемами торгов на DEX — так можно понять, действительно ли проект популярен или это искусственно созданный ажиотаж.

Второй этап — распределение капитала. Не стоит вкладывать в криптовалюту все свои сбережения; безопаснее использовать свободные деньги, рекомендуется не превышать 10%-20% от располагаемого дохода. Важна диверсификация: распределяйте по рисковым уровням, основные активы типа BTC и ETH можно держать в большем объеме, а для растущих и спекулятивных монет — небольшие позиции для теста. Так, если один проект провалится, это не повлияет на весь портфель.

Управление рисками — важнейший показатель. Нужно динамично устанавливать стоп-лоссы: при падении основных активов на 20%-30% — закрывать позицию, для растущих монет — 30%-40%, для спекулятивных — 40%-50%. При достижении целей — постепенно фиксировать прибыль, не жадничая, и при росте на 50%-100% — постепенно уменьшать позиции. Регулярно анализировать торговую историю и корректировать стратегию.

Последний, и самый часто игнорируемый аспект — психология. Не поддавайтесь FOMO и не паникуйте при падениях, перед сделками обязательно подготовьтесь. Инвестиции — это долгосрочный процесс: не гоняйтесь за быстрым богатством, преодолевайте жадность и страх, придерживайтесь заранее установленных уровней фиксации прибыли и стоп-лосса. Построение системы требует времени и постоянного обучения и практики, только так можно уверенно держаться на рынке.