В последнее время многие в криптосообществе сталкивались с такой ситуацией: вдруг раздаётся звонок на мобильный, собеседник представляется полицией из какого-то региона и просит подтвердить ваши прошлые сделки с криптовалютой. Первая реакция — растерянность, но на самом деле всё не так страшно, главное — правильно себя вести.

**Сохраняйте спокойствие: обычная торговля криптой не преступление**

Не паникуйте, когда получите такой звонок. Запомните: покупка и продажа криптовалюты частным лицом сами по себе не запрещены законом, если деньги — легальные, а платформа — надёжная. Разговаривая с полицией, не уходите от ответа: прямо скажите, что вы частный инвестор, все сделки проходят через лицензированные биржи, движение средств прозрачно. Больше всего полицейские не любят уклончивых людей, а если вы открыты и спокойны — разбирательство закончится быстрее.

**Сотрудничество с расследованием — лучший выход, не создавайте себе проблемы**

Если вам говорят, что какая-то транзакция может быть связана с подозрительными средствами, не спешите оправдываться и возмущаться. Правильное поведение — сразу выразить готовность сотрудничать и тут же подготовить все необходимые материалы: выписки по вводу/выводу средств с биржи, скриншоты переводов, переписку с контрагентом — всё, что есть. Некоторые из-за эмоций отказываются помогать, и тогда простой проверкой дело не ограничивается — начинается полноценное расследование. Помните: сотрудничать всегда проще, чем конфликтовать.

**Скорее всего, вы случайно получили «грязные» деньги, не усложняйте ситуацию**

На практике в большинстве случаев проблема на стороне вашего контрагента — у него что-то случилось, а вы попали под проверку за компанию. Обычно блокируют только ту карту или сумму, которая участвовала в подозрительной операции, а после проверки и вашего оправдания всё снимают, дело не заводится и кредитная история не страдает. Если сделки действительно легальные, в само дело вас не втянут.

**Профилактика — лучшая защита**

В конечном итоге, как бы ни была велика сумма перевода в криптовалюте, про фрод и риски забывать нельзя. Перед каждой сделкой обязательно выясняйте три вещи: кто ваш контрагент, откуда деньги, надёжный ли адрес. Заработать важно, но не жертвуйте своей безопасностью ради удобства. Будьте внимательны — это сэкономит вам нервы и время.