Почему банки паникуют, когда вы вносите более $10K (И что вам нужно знать)

Планируете крупный депозит? Вот правда: в тот момент, когда вы пытаетесь внести $10K+ на свой счет, команда соблюдения норм банка получает уведомление. Не потому что им любопытно — это буквально федеральный закон.

CTR Вещь Банки подают так называемый Отчет о валютной транзакции (CTR) для любых наличных депозитов свыше $10,000. Ваше имя, номер социального страхования, номер счета — все это отправляется в FinCEN (финансовое преступное подразделение казначейства). Но не переживайте: это просто стандартная процедура. Легитимные депозиты = никаких проблем.

Не будьте глупы в структурировании Думаете: “Я просто внесу $8K пять раз, чтобы избежать лимита”? Это структурирование, и это на самом деле незаконно. Банки часто ловят это и подают Отчет о Подозрительной Активности (SAR) вместо этого. Вы можете столкнуться с штрафами и юридическими последствиями.

Что еще вам следует знать

• Некоторые банки имеют максимальные лимиты на депозит—проверьте сначала
• Вам может потребоваться показать доказательства того, откуда пришли деньги (чеки, счета-фактуры и т.д.)
• Ваш счет должен быть застрахован FDIC ( защищает до $250K)
• Средства обычно имеют период ожидания 2-7 дней для зачисления
• Осторожно с мошенничеством с депозитами чека — мошенники любят этот ход

Итог Пока деньги легитимны, проблем нет. Просто не пытайтесь обмануть систему. Банки и федеральные органы гораздо лучше ловят это, чем вы думаете.