Что на самом деле означают денежные правила Баффета для вашего портфеля

Уоррен Баффет не просто легендарный инвестор — он, по сути, финансовая настольная книга, которую всем следует изучить. С состоянием в $150 миллиард, его советы доказали свою ценность миллион раз. Но вот в чем дело: его мудрость — это не какая-то сложная формула. Это в основном здравый смысл, который игнорирует большинство людей.

Основные правила, которые действительно работают

Никогда не разоряйтесь в погоне за прибылью. Первая заповедь Баффета крайне проста — Правило 1: Не теряйте деньги. Правило 2: Помните Правило 1. Почему? Потому что восстановление после потери в 50% означает, что вам нужно получить 100% прибыли, чтобы просто выйти в ноль. Одна математика должна напугать вас и заставить быть более осторожным.

Получите качество по выгодным ценам. “Цена - это то, что вы платите; ценность - это то, что вы получаете.” Будь то акции или что-то еще, вы зарабатываете деньги, когда покупаете низкокачественные товары по высоким ценам. Умение заключается в том, чтобы заметить истинную ценность до того, как это сделает кто-то другой.

Привычки, которые действительно имеют значение

Уничтожьте свои долги, особенно долги по кредитным картам. У Баффета жесткое мнение: “Я видел, как больше людей терпят неудачу из-за алкоголя и заемных средств.” Кредитные карты с процентной ставкой 18-20%? Это разрушение богатства на ежемесячной основе. Умные деньги работают на вас, а не против вас.

Всегда держите сухой порошок. Баффет хранит более 20 миллиардов долларов в эквивалентах наличных по определенной причине — опциональность. “Наличные — это как кислород для бизнеса,” сказал он. Когда возникают возможности или происходят чрезвычайные ситуации, только наличные имеют значение.

Инвестируйте в себя в первую очередь. “Инвестируйте в себя столько, сколько можете,” отметил Баффет. Образование, навыки, здоровье — все, что увеличивает вашу платежеспособность. Возврат инвестиций? “Десятикратный,” утверждал он. И, в отличие от других активов, “никто не может это обложить налогом.”

Практические шаги

Узнайте, что вы делаете. Риск возникает из-за невежества. Чем больше вы понимаете личные финансы, тем лучше ваши шансы.

Индексные фонды обыгрывают 90% трейдеров. Параметр Баффета: 90% в недорогой индексный фонд S&P 500, 10% в краткосрочные облигации. Средняя стоимость доллара на протяжении нескольких лет, и вы превзойдете большинство активных инвесторов.

Думайте в десятилетиях, а не в днях. Известная фраза Баффета: “Кто-то сегодня сидит в тени, потому что кто-то давно посадил дерево.” Истинное богатство накапливается медленно. Шум на фондовом рынке? Игнорируйте его. Сосредоточьтесь на наращивании покупательной способности на протяжении вашей жизни.

Деньги также связаны с щедростью. Часть философии Баффета: если ты в самом удачливом 1%, ты должен вернуть это. Обещание дарения доказывает, что он это имеет в виду.

Вывод? Метод Buffett не заключается в поиске следующей монеты с 10-кратным ростом или в идеальном таймингe рынка. Речь идет о формировании привычек, которые приносят плоды, избегании само саботажа и предоставлении времени выполнять основную работу. Большинство людей терпят неудачу, потому что игнорируют эти основы, а не потому, что стратегия не работает.