Покупка и удержание против тайминга рынка: что на самом деле делает вас богаче?

Вечный вопрос инвестирования: стоит ли оставаться в долгосрочных инвестициях или пытаться поймать выигрышные сделки?

Время на рынке выигрывает на бумаге. Вот почему: если бы вы вложили $10k в индекс S&P 500 1 января 2003 года и ничего не делали в течение 20 лет, у вас было бы более 64 тысяч долларов к 2022 году. Пропустите всего 10 лучших дней? Ваши доходы упадут до 29 тысяч долларов. Это сила сложных процентов — большинство крупных движений происходят быстро и случайно.

Уоррен Баффет говорит прямо: его команда не пытается предсказать, что рынок будет делать в понедельник утром. Они никогда этого не делали. Berkshire Hathaway просто опережала S&P 500 в течение десятилетий, оставаясь в игре.

Время на рынке звучит более привлекательно, но редко срабатывает. Конечно, некоторые трейдеры быстро получают большие прибыли, но даже профессионалам трудно поддерживать это в долгосрочной перспективе. Налоговые выплаты от постоянной торговли уменьшают прибыль.

Математика консистенции тоже удивительна: 500 долларов в месяц, инвестированные под 10% годовых в течение 30 лет = 1,1 миллиона долларов сбережений. Вы вложили всего 180 тысяч долларов. Остальные $950k - это чистый рост.

Серьезный разговор? Время на рынке почти всегда важнее, чем попытки угадать время выхода на рынок. Скучное всегда лучше захватывающего, когда речь идет о вашем состоянии.