Думаете о том, чтобы положить более $10K на ваш счет? Банк не заморозит его и не будет расследовать вас, но есть несколько реальных вещей, которые нужно знать сначала.
Часть отчетности: Любой денежный депозит свыше $10K вызывает Отчет о валютной транзакции (CTR), который отправляется в FinCEN (Министерство финансов). Это стандартная процедура для соблюдения AML, а не тревожный сигнал. Пока ваши деньги легитимны, ничего не происходит.
Не пытайтесь уклоняться от этого: Структурирование — внесение нескольких меньших депозитов, чтобы избежать порога $10K — на самом деле незаконно. Банки это замечают и все равно подают отчет о подозрительной деятельности (SAR). Это не стоит того.
Что они спросят: Ожидайте, что вам нужно будет предоставить доказательства происхождения денег (счета, квитанции и т.д.). Бизнесы обязаны подать форму 8300 в течение 15 дней после получения наличных в размере более $10K.
Мелкий шрифт: Проверьте лимиты на депозиты вашего банка — некоторые имеют ограничения или взимают сборы. Убедитесь, что он застрахован в FDIC (защищает до $250K если банк лопнет).
Время удержания: Наличные обычно быстро зачисляются, но чеки могут занять от 2 до 7 дней. Средства могут быть недоступны сразу.
Остерегайтесь мошенничества: Если кто-то отправляет вам чек для депозита и просит вас отправить назад его часть — это классическая афера. Проверьте источник, прежде чем вносить что-либо крупное.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Планируете крупный депозит в банк? Вот что на самом деле происходит
Думаете о том, чтобы положить более $10K на ваш счет? Банк не заморозит его и не будет расследовать вас, но есть несколько реальных вещей, которые нужно знать сначала.
Часть отчетности: Любой денежный депозит свыше $10K вызывает Отчет о валютной транзакции (CTR), который отправляется в FinCEN (Министерство финансов). Это стандартная процедура для соблюдения AML, а не тревожный сигнал. Пока ваши деньги легитимны, ничего не происходит.
Не пытайтесь уклоняться от этого: Структурирование — внесение нескольких меньших депозитов, чтобы избежать порога $10K — на самом деле незаконно. Банки это замечают и все равно подают отчет о подозрительной деятельности (SAR). Это не стоит того.
Что они спросят: Ожидайте, что вам нужно будет предоставить доказательства происхождения денег (счета, квитанции и т.д.). Бизнесы обязаны подать форму 8300 в течение 15 дней после получения наличных в размере более $10K.
Мелкий шрифт: Проверьте лимиты на депозиты вашего банка — некоторые имеют ограничения или взимают сборы. Убедитесь, что он застрахован в FDIC (защищает до $250K если банк лопнет).
Время удержания: Наличные обычно быстро зачисляются, но чеки могут занять от 2 до 7 дней. Средства могут быть недоступны сразу.
Остерегайтесь мошенничества: Если кто-то отправляет вам чек для депозита и просит вас отправить назад его часть — это классическая афера. Проверьте источник, прежде чем вносить что-либо крупное.