ETF с высокими месячными дивидендами: какие из них действительно превосходят рынок?

Устали ждать три месяца выплат дивидендов? ETF с ежемесячными дивидендами меняют правила игры. Вот настоящая информация о пяти вариантах с доходностью более 10% – и почему некоторые из них являются ловушками.

JEPI & JEPQ: Перфекционисты

JEPI JPMorgan ($29B AUM, доходность 10%+) является тихим гигантом в этом пространстве. Он продает покрытые коллы на акциях S&P 500, получая премию как ваш дивиденд. Надежная стратегия, но вот в чем загвоздка: доходность с начала года составляет 7,3% против 20,6% у VOO. Вы жертвуете ростом ради стабильного дохода. JEPQ (11,7% доходность) делает то же самое, но с Nasdaq 100 – большее технологическое воздействие, 28,2% с начала года( все еще отстает от Nasdaq на 32%). Оба взимают 0,35% сборов, что разумно.

SPYI: Аутсайдер

Меньший фонд ($220M), та же стратегия покрытого колла на S&P 500, доходность 10,7%. Опережает JEPI с начала года на 17% общей доходности. Но главный минус? 0,68% коэффициент расходов – почти в 2 раза выше, чем у фондов JPM. За $10K , инвестированных на 3 года, вы платите $218 против $113. Тревожный сигнал.

QYLD & SDIV: Пропустите это

QLYD существует с 2013 года (9 лет подряд дивидендов), но доходность 11.5% скрывает слабые результаты – всего 6.5% годовой доходности за 3 года. Доходность SDIV в 12.8% звучит потрясающе, пока вы не осознаете, что за последнее десятилетие она снизилась на основе общей доходности. Высокие доходности часто сигнализируют о dying companies, а не о хороших сделках.

Итог: JEPI и JEPQ - ваши лучшие варианты, если вы готовы ограничить рост ради ежемесячных выплат. SPYI имеет потенциал, но следите за этими сборами. Полностью избегайте SDIV.