Финансовый гуру Сьюз Орман не стала скрывать своих мнений в последнем эпизоде подкаста, отвечая на вопрос слушателя об аннуитетах. Мишель, 50-летняя владелица жилья, обратилась с вопросом, стоит ли ей забрать $700,000 со своего брокерского счета, чтобы купить продукт аннуитета.

Сценарий подчеркивает распространенную дилемму, с которой сталкиваются многие при управлении значительными инвестиционными портфелями - следует ли замораживать средства в страховых продуктах, обещающих стабильный доход, или держать капитал в ликвидной форме для рыночных возможностей? Ситуация Мишель особенно интересна, учитывая ее возраст и статус владения домом без долгов, что значительно изменяет расчет рисков.

Мнение Ормана о аннуитетах всегда вызывало споры в финансовых кругах. Эти инвестиции, завернутые в страховку, обещают гарантированные потоки доходов, но часто сопровождаются высокими сборами и ограниченной гибкостью - компромиссы, которые особенно важны для тех, кто все еще находится за несколько десятилетий до традиционного пенсионного возраста.