Мои деньги зависли во время торговли криптовалютами. Как это решить?

Crypto钟良

19 июля 2024

Следовать

Мои деньги пропали ниоткуда! Я делал ту обычную транзакцию с криптовалютами, когда БАМ! - всё заморожено. Я не могу вывести ничего. Я в отчаянии, потому что это значительная сумма, и теперь кажется, что я попал в бесконечную бюрократическую ловушку. Давайте поговорим об этом проклятом "всплеске замороженных карт", который затрагивает всех в криптомире.

Почему, черт возьми, снятия заморожены?

1. Реальная причина заморозки

Существует три типа блокировок: административная, гражданская и уголовная - но будем честны, почти всегда это полиция вмешивается в наши счета. Уголовно-процессуальный кодекс в статье 144 говорит, что они могут "расследовать и замораживать" что угодно, если подозревают в преступлении. Удобно для них, да?

Некоторые инвесторы также сталкиваются с проблемами, потому что автоматическая система банков впадает в панику, когда видит "подозрительные" движения криптовалюты. Это смешно, как нет четкого лимита для этой блокировки. Полиция фактически делает что хочет, ссылаясь на "борьбу с преступностью" как на универсальное оправдание.

Если вы трейдер P2P, вас могут обвинить в мошенничестве или незаконной игре; если вы просто покупаете и продаете обычно, вас могут заблокировать за получение "грязных денег"; а если вы просто обычный покупатель, ваша учетная запись может быть заморожена, потому что у продавца проблемы. Еще хуже: из-за этой мании преследовать мошенничество в телекоммуникациях полиция замораживает все связанные счета, даже не проведя должного расследования.

2. Ваши права, когда блокируют ваш аккаунт

(1) Право на получение информации

По крайней мере, у вас есть право знать, что произошло после того, как ваши деньги были похищены. Это предусмотрено законом - власти ДОЛЖНЫ информировать вас, когда вы спрашиваете.

(2) Право на подачу жалобы и искового заявления

Статья 191 говорит о том, что вы можете подать жалобу, если заблокировали имущество, не имеющее отношения к предполагаемому преступлению, или если продолжают блокировку, когда уже должны были освободить. Также говорится, что они могут заморозить только сумму, связанную с делом, а не все ваши деньги. Но попробуйте отстоять это право на практике...

Как вернуть мои деньги?

(1) Сообщите всем немедленно

Если ваша учетная запись заблокирована, сообщите семье и друзьям, чтобы они больше не отправляли туда деньги. Существуют два сценария: либо вы не можете ни получать, ни платить, либо можете получать, но не платить.

(2) Нажмите на банк

Позвоните в банк и узнайте причину блокировки. Если не удастся по телефону, сходите лично в банк и запросите запись о заморозке - запишите все: причину, время, место и контакт ответственного лица.

(3) Противостоять власти, которая заблокировала

Свяжитесь с тем, кто заморозил ваш счет, и проясните, что вы не имеете никакого отношения к незаконной деятельности. Многие люди боятся говорить с полицией, но необходимо быть проактивным.

(4) Собрать доказательства для защиты

Соберите банковские выписки за последние шесть месяцев, записи о переводах, подтверждение дохода и все, что доказывает, что ваши деньги имеют законное происхождение.

(5) Обратитесь, если они продолжат вас игнорировать

Если власти откажутся разблокировать ваш счет без причины, подайте жалобу в их отдел жалоб или в прокуратуру. Если банк не предоставит информацию, подайте жалобу в центральный офис или в банковского регулятора.

В конечном итоге такая модель преследования криптовалют создает только больше проблем для обычных пользователей. Пытайтесь действовать в рамках правил, даже если они кажутся несправедливыми и произвольными. Но честно говоря? Я уже устал видеть так много подобных случаев.