Правило путешествия Биткойна: Новая регуляторная реальность Крипто

Правило путешествия Биткойна? Это в основном способ FATF заставить криптобиржи отслеживать, кто что отправляет. Когда транзакции превышают определенные суммы, эти платформы должны собирать и делиться деталями о обеих сторонах сделки.

Как мы сюда попали

В 96-м году банки столкнулись с чем-то подобным. Затем криптовалюта взорвалась. К середине 2021 года FATF решила, что цифровые активы больше не могут оставаться вне поля зрения. На самом деле, удивительно, как долго это заняло.

Что это на самом деле делает

Дело в прозрачности, я полагаю. Для всего, что превышает 1,000 USD/EUR, биржи должны захватить:

• Имена
• Информация об аккаунте
• Данные о местоположении

Больше никаких анонимных крупных переводов. Это усложняет отмывание денег. Не то чтобы все этим занимались, но кажется, власти не рисковали.

Потрясение на рынке

Это правило изменило все. Крипто платформы стали спешно адаптироваться. Больше верификации, больше систем, больше затрат. Но, возможно, и больше легитимности тоже?

К сентябрю 2025 года большинство мест будет на стороне. ЕС, Великобритания, Сингапур - все они в этом. Европейское банковское управление отменило свои рекомендации, которые вступили в силу в декабре 2024 года. Подробные сведения о том, какая информация должна сопровождать крипто-трансферы.

Технический ответ

Столкнувшись с этими проблемами, индустрия проявила креативность. Новые инструменты соблюдения норм появились повсеместно. Они не идеальны, но пытаются найти баланс между требованиями регулирования и вопросами конфиденциальности. За кулисами происходит много сложного шифрования.

Завершение

Это правило путешествий довольно значимо. Оно является мостом между старыми финансовыми правилами и диким западом криптовалют. Неясно, будет ли это окончательная форма регулирования, но это определенно меняет то, как работает криптовалюта. Рынок адаптируется, и эти правила приближают цифровые активы к традиционным финансам - к лучшему или худшему.