Что такое CeDeFi? Как это работает и почему это важно

Несмотря на волатильную рыночную среду, принятие криптовалюты за последние годы испытало экспоненциальный рост. Это связано в первую очередь с тем, что полезность технологии блокчейн выходит за рамки традиционной торговли. Цифровые активы увеличили свою функциональную ценность благодаря тому, что как централизованные, так и децентрализованные платформы запустили инновационные проекты, предлагающие возможности для получения дохода и стекинга. В этом контексте CeDeFi выступает как парадигматическое изменение в цифровой финансовой экосистеме.

Ключевые моменты

• CeDeFi представляет собой комбинацию централизованных финансов (CeFi) и децентрализованных финансов (DeFi).
• Является мостом между децентрализованными и централизованными моделями, сочетая прозрачность и высокий потенциал доходности первого с доступностью и пониманием второго.
• Термин "CeDeFi" был придуман генеральным директором важной платформы обмена, когда была запущена его цепочка смарт-контрактов.

Тем не менее, после коллапса Celsius и других популярных платформ во время медвежьего рынка, в то время как другие повышали свои комиссии, полное понятие централизованных финансов (CeFi) подверглось интенсивному контролю. Несмотря на риски, такие положительные характеристики, как легкость доступа и стабильный финансовый цикл, имеют основополагающее значение для увеличения полезности и принятия криптовалют. Ответ на эту дилемму - CeDeFi, гибридная модель, которая интегрирует положительные аспекты как CeFi, так и DeFi.

Объясняя CeFi и DeFi

Прежде чем углубляться в концепцию CeDeFi, важно правильно понять две отдельных финансовых системы, которые его составляют: CeFi и DeFi.

CeFi относится к любой структурированной финансовой организации, которая облегчает заем и кредитование криптовалют потребителями через контролируемую биржу. Он функционирует аналогично традиционной банковской отрасли, где пользователи могут использовать свои криптоактивы в качестве залога при запросе кредитов или зарабатывать проценты, предоставляя их в заем. В этом случае платформа CeFi становится хранителем цифровых активов пользователя, что создает риск безопасности в случае возможных хакерских атак. Тем не менее, CeFi сохраняет большую долю рынка по сравнению с DeFi. Среди наиболее известных проектов CeFi можно выделить крупные глобальные биржи и другие централизованные финансовые проекты. Однако проекты CeFi по-прежнему сталкиваются с проблемами, такими как высокие комиссии, недостаток прозрачности и централизованный контроль.

С другой стороны, децентрализованные финансы или DeFi относятся к различным финансовым продуктам и услугам, которые используют технологию блокчейн и работают независимо от традиционных централизованных институтов, таких как банки и кредитные карты. Платформы DeFi функционируют по модели peer-to-peer и доступны через децентрализованные приложения. Пользователи DeFi имеют полный контроль над своими средствами благодаря протоколам на основе блокчейна, которые позволяют им покупать, продавать, хранить и управлять своими активами.

Что такое CeDeFi?

Простыми словами, CeDeFi — это сочетание CeFi и DeFi, которое интегрирует лучшие атрибуты обоих финансовых систем. Традиционно финансовые системы делятся на две группы: CeFi, представляющий традиционную финансовую систему, основанную на банках, и DeFi, основанный на криптовалютах и технологии смарт-контрактов. Объединяя оба концепта, CeDeFi использует преимущества централизованных систем, позволяя людям получать доступ к инструментам доходного фермерства, кредитным протоколам, агрегаторам ликвидности, децентрализованным биржам и другим продуктам DeFi.

В отличие от DeFi, проекты CeDeFi более склонны к централизации. Часто один единственный субъект или небольшая группа субъектов управляет проектами CeDeFi. Гибридизация централизованных и децентрализованных моделей через CeDeFi стремится улучшить традиционную модель криптовалют, позволяя большему объему транзакций, более низким комиссиям, лучшей безопасности и более быстрым транзакциям.

Введение CeDeFi можно отнести к важной платформе обмена, которая запустила альтернативную сеть блокчейна для конкуренции с Ethereum. Эта платформа переименовала свой существующий блокчейн в "BNB Smart Chains", модифицировав блокчейн Ethereum с оптимизированными комиссиями, низкой стоимостью и высокой транзакционной производительностью. Хотя изначально она подвергалась критике со стороны сторонников децентрализации, BNB Chain вырос благодаря своей способности быстро финансировать проекты.

Как работает CeDeFi?

Чтобы лучше объяснить центральный механизм, лежащий в основе CeDeFi, возьмем в качестве примера Midas Investment, один из проектов, использующих модель CeDeFi. Midas Investment применяет алгоритмы DeFi для обеспечения прозрачности фондов и предоставления жизнеспособных прогнозов рисков пользователям. Слой CeFi отвечает за сохранение традиционного процесса генерации доходности. Сохранение централизованного слоя позволяет обеспечить плавный пользовательский опыт.

Модель CeDeFi позволяет пользователям избегать рисков крипторынка и получать доступ к привлекательным финансовым услугам, не жертвуя прозрачностью. Такие решения предлагают гибкие инвестиционные возможности для всего криптосообщества, позволяя пользователям выбирать стратегию, наиболее близкую к их инвестиционной философии. Даже бычьи или медвежьи рыночные циклы не могут помешать пользователям поддерживать устойчивые портфели.

BNB Smart Chain и CeDeFi

CeDeFi родилась, когда важная платформа форкнула Geth ( клиент Go от Ethereum ) и создала свою собственную умную цепочку в сентябре 2020 года. Эта новая блокчейн работала параллельно с BNB Beacon Chain с поддержкой смарт-контрактов. У неё также был другой лимит газа на блок, время блока и другой механизм консенсуса по сравнению с Ethereum.

Хотя это повлияло на децентрализацию для достижения масштабируемости и высокой производительности транзакций. При принятии модели Proof-of-Staked-Authority (PoSA), не позволяет никому начинать проверять транзакции в сети. Эта Smart Chain включает 21 активного валидатора, выбранного в зависимости от количества токенов BNB, которые они внесли в качестве залога. Они не получают вознаграждений за блок и ограничены в количестве. Это делает BNB Smart Chain более централизованной блокчейн и отличным примером CeDeFi.

Каковы преимущества использования CeDeFi?

Как упоминалось ранее, CeDeFi позволяет пользователям торговать криптоактивами, не требуя централизованной платформы.

• Одним из основных преимуществ CeDeFi являются более низкие комиссии, так как транзакции стоят меньше, чем на сопоставимых платформах. Например, экосистема CeDeFi упомянутой платформы имеет более низкие комиссии и более быстрые транзакции, позволяя обработку за считанные секунды. Это отличается от Ethereum, который имеет очень высокие комиссии за газ и проблемы с перегрузкой сети. Еще одним преимуществом является безопасность, так как хакерам труднее проникнуть в сеть CeDeFi по сравнению с традиционными банковскими системами.

• CeDeFi также невероятно доступен для общественности, так как любой человек с кошельком Ethereum может использовать протоколы CeDeFi. Эта система снижает барьеры входа для менее опытных пользователей, позволяя им исследовать больше о DeFi и получать доступ к проверенным торговым опциям.

• Платформы CeDeFi более гибкие, чем традиционные финансовые системы, так как их можно адаптировать под нужды каждого пользователя. Например, Midas Investment диверсифицирует риск портфеля, предоставляя инвесторам доступ к активам, не требуя от них отдельной покупки криптовалют. Эта стратегия называется стратегией автоматизированного доходного портфеля и переоценивается ежемесячно без дополнительных затрат для пользователей.

• В области DeFi существуют актуальные регуляторные вызовы. Тем не менее, централизованные финансовые компании могут связать традиционный финансовый сектор с пространством децентрализованных финансов.

• Пользователи получают комплексный процесс кредитования, заимствования или стекинга, если переходят на платформы CeDeFi. Кроме того, они могут ожидать полной прозрачности и контроля. Как и некустодиальные платформы DeFi, CeDeFi позволяет пользователям знать, как управляются их активы, а также их риски и вознаграждения. Этот подход может создать больше возможностей для пользователей в этом пространстве, одновременно минимизируя риски.

Перспективы CeDeFi

CeDeFi готова трансформировать текущую финансовую ситуацию. Появление проектов, таких как умная цепочка BNB, приносит несколько изменений для будущего с CeDeFi. Она уже начала привлекать внимание пользователей, которые ищут демократический контроль над финансовыми транзакциями. Однако пользователям следует быть осторожными из-за продолжающихся рисков утечек безопасности и мошенничества в этом секторе.