P2P мошенничество в Пакистане: Ужасная правда

Снова попался на мошенничество в P2P-торговле. Мне плохо. Позвольте мне поделиться тем, что на самом деле происходит в крипто-сцене Пакистана от человека, который несколько раз обжигался.

Плейбук мошенника

Фальшивые скриншоты платежей

Эти ублюдки становятся хорошими в Photoshop. Я буквально видел, как деньги "появляются" на скриншотах, но никогда не попадали на мой счет JazzCash. Они отправят вам самые убедительные поддельные квитанции, пока ваш фактический баланс остается нулевым.

Услуги по оплате третьих лиц

На прошлой неделе я "получил оплату" от аккаунта, который оказался взломанным аккаунтом какого-то бедняги. Угадайте, к кому пришли власти? К МНЕ. Мой аккаунт заморозили быстрее, чем лед зимой, и я все еще борюсь за его возврат.

Концепция переплаты

Это особенно коварно. Они "случайно" отправляют лишние деньги, просят их вернуть, а затем сообщают о всей транзакции как о мошенничестве. В прошлом месяце я потерял 25000 рупий из-за этого. Все еще в ярости из-за этого.

Кошмар заморозки счета

FIA не заботится о вашей невиновности. Их подход заключается в том, чтобы сначала заморозить, а потом задавать вопросы. Друг заблокирован в своем банковском аккаунте на ПРОТЯЖЕНИИ ТРЕХ МЕСЯЦЕВ из-за законной P2P сделки, которая выглядела "подозрительно."

Воры идентичности

Платформы переполнены аккаунтами, созданными с использованием украденных удостоверений. Вы думаете, что имеете дело с "TrustedTrader123", но на самом деле это какой-то парень, управляющий 20 разными мошенническими аккаунтами.

Как я защищаю себя сейчас

1. НИКОГДА не торгуйте вне системы эскроу. Сделки через WhatsApp практически просят, чтобы вас ограбили.

2. Я работаю только с трейдерами, у которых процент завершения более 98% и аккаунты старше 6 месяцев. Этот новичок, предлагающий слишком хорошие условия? Да, это ловушка.

3. Я физически проверяю свое фактическое банковское приложение перед выпуском криптовалюты. Скриншоты ничего не значат.

4. Если имя отправителя не совпадает с трейдером, я сразу отменяю. Узнал это на собственном опыте.

5. Я документирую ВСЁ. Скриншоты, временные метки, журналы коммуникации. Спасал меня дважды в спорах.

6. Я держу ежедневные объемы торгов скромными. Большие всплески привлекают нежелательное внимание как мошенников, так и властей.

7. Я развил отношения с несколькими проверенными партнерами по платежам, а не имею дело с случайными людьми.

Если ваш аккаунт будет заморожен, будьте готовы к бюрократическому кошмару. Посетите отделения лично, принесите документы и будьте настойчивыми.

Я веду подробные записи каждой транзакции, потому что в этом диком западе ты всегда на один трейд ближе к взаимодействию с FIA.