9 лучших DeFi-проектов на базе Bitcoin, заслуживающих внимания

Децентрализованные финансы (DeFi) — это переход от традиционных централизованных финансов к платформам, основанным на технологии блокчейн и взаимодействии между пользователями напрямую. Bitcoin, как первая криптовалюта, становится все более значимым игроком в этой трансформации. С развитием DeFi-приложений экосистема Bitcoin выходит за пределы простой функции цифрового актива для накопления стоимости. В статье рассматриваются ведущие DeFi-проекты на базе Bitcoin, их новшества и вызовы, с которыми они сталкиваются при изменении финансового ландшафта.

Что такое Bitcoin DeFi?

Bitcoin DeFi — это интеграция децентрализованных финансовых приложений в экосистему Bitcoin. Изначально Bitcoin служил главным образом цифровым средством сохранения стоимости, но ситуация изменилась после обновления Taproot в ноябре 2021 года. Благодаря Taproot возможности Bitcoin расширились, что позволило запускать нативные DeFi-приложения на его блокчейне.

До Taproot участие Bitcoin в DeFi ограничивалось в основном использованием обернутого BTC (wBTC) на Ethereum, что давало держателям Bitcoin доступ к DeFi-активностям Ethereum. С обновлением появились расширенные функции смарт-контрактов, позволившие разработчикам создавать более сложные финансовые приложения непосредственно на Bitcoin.

Если сравнивать Bitcoin и Ethereum в контексте DeFi, Ethereum по-прежнему лидирует благодаря развитой экосистеме смарт-контрактов и децентрализованных приложений (DApps). Блокчейн Ethereum поддерживает различные сервисы — кредитование, заимствование, торговлю. Ethereum Virtual Machine (EVM) обеспечивает единое и безопасное выполнение приложений.

DeFi-экосистема Bitcoin пока менее развита, но активно растет благодаря решениям второго уровня, таким как Lightning Network и Liquid Network. Эти технологии ускоряют транзакции и делают их более масштабируемыми, расширяя возможности пользователей Bitcoin в DeFi-приложениях. Главное отличие — в подходе: Bitcoin не меняет базовый протокол, а расширяет функциональность через решения второго уровня и новые стандарты, сохраняя приоритет безопасности.

Какие 9 DeFi-проектов на базе Bitcoin считаются лучшими?

В экосистеме Bitcoin DeFi уже есть несколько инновационных проектов, расширяющих границы возможного для этого блокчейна. Каждый проект решает определенные задачи и внедряет уникальные решения, повышая функциональность Bitcoin в децентрализованных финансах.

Taproot Assets — один из первых DeFi-проектов, стартовавший в 2019 году для расширения возможностей Bitcoin, прежде всего в области смарт-контрактов и децентрализованных приложений. После запуска основной сети в 2023 году Taproot Assets позволяет выпускать активы на базе Bitcoin с поддержкой асинхронной доставки и функцией multiverse для управления активами. Интеграция с Lightning Network обеспечивает быстрые переводы, а поддержка реальных активов (золото, стейблкоины) соединяет традиционные финансы с экосистемой Bitcoin.

Stacks — важный шаг вперед для смарт-контрактов на Bitcoin. Проект основан в 2019 году и получил крупное обновление Stacks 2.0 в 2021 году, что позволило реализовать смарт-контракты и децентрализованные приложения с опорой на безопасность Bitcoin. Платформа использует токен STX для управления, язык Clarity для смарт-контрактов и инновационный консенсус proof-of-transfer (PoX), позволяющий пользователям получать вознаграждение в Bitcoin за обеспечение безопасности сети.

BitVM, разработанный Робертом Линусом (ZeroSync) в 2023 году, реализует функционал смарт-контрактов, подобный Ethereum, без изменений исходного кода Bitcoin. Этот проект дает возможность использовать Turing-полные контракты на Bitcoin, обеспечивает вычисления вне основной цепи с последующей проверкой в блокчейне и позволяет создавать мосты между BTC и другими сетями. Методология BitVM, схожая с optimistic rollups в Ethereum, открывает путь к созданию доверенных сайдчейнов в сети Bitcoin.

SRC-20 токены расширяют Bitcoin, объединяя элементы стандартов ERC-20 (Ethereum) и BRC-20 (Bitcoin). Эти токены позволяют токенизировать активы в сети Bitcoin и внедрять различные данные — изображения и тексты — прямо в транзакции. Их ключевая особенность — неизменяемость: после выпуска SRC-20 токен остается постоянным. Хотя такие токены добавляют новые возможности для цифровых коллекционных предметов и токенизации активов, остаются ограничения по стоимости и размеру блока, поэтому чаще всего применяются для небольших изображений.

Ordinals, созданный Кейси Родармором в 2023 году, предлагает новый подход к внедрению цифрового контента в блокчейн Bitcoin. Проект записывает уникальные данные на отдельные сатоши — минимальные единицы Bitcoin. В отличие от традиционных NFT, здесь все данные хранятся в самом блокчейне, без внешних смарт-контрактов. Инновация основана на обновлениях SegWit и Taproot, однако вызывает дискуссии о перегрузке сети и изменении функций Bitcoin.

BRC-20 токены, представленные в марте 2023 года анонимным разработчиком Domo, позволяют создавать взаимозаменяемые токены в сети Bitcoin. Они основаны на стандарте ERC-20 и используют возможности Taproot для внедрения данных, а для управления токенами применяют ordinal inscriptions и JSON. Несмотря на базовую функциональность по сравнению с токенами Ethereum, BRC-20 открыли новые возможности для торговли и спекуляций, хотя и вызвали опасения по поводу роста комиссий и загруженности сети.

Badger DAO ориентирован на интеграцию Bitcoin с другими сетями, прежде всего с Ethereum. В проекте реализованы Badger Builders для совместной разработки, токен BADGER для управления, SETT-хранилища для оптимизации активов Bitcoin и DIGG — криптовалюта с эластичным предложением, привязанная к Bitcoin. Эти элементы подтверждают стремление Badger DAO интегрировать Bitcoin в широкий DeFi-сектор.

Lightning Network решает проблемы масштабируемости и скорости Bitcoin как решение второго уровня. Транзакции проходят вне основной цепи и фиксируются в блокчейне только при закрытии каналов, что делает переводы быстрыми и дешевыми. Это существенно снижает время и стоимость транзакций, делая Bitcoin удобным для повседневных и микроплатежей — важный шаг к масштабируемости и практическому использованию.

Liquid Network, разработанный Blockstream, обеспечивает трейдерам и участникам быстрые и конфиденциальные транзакции с Bitcoin. Платформа поддерживает быстрые и приватные переводы, выпуск цифровых активов и Liquid Securities для управления токенизированными активами. Среди ключевых функций — Liquid Bitcoin (L-BTC), привязанный к Bitcoin, и Confidential Transactions для повышения приватности. Это создает технологическую инфраструктуру для финансовых операций в сети Bitcoin с улучшенными скоростью и анонимностью.

Вызовы для Bitcoin DeFi

Несмотря на активное развитие Bitcoin DeFi, для его масштабного внедрения необходимо преодолеть ряд важных вызовов. Они включают технические, нормативные и организационные аспекты.

Масштабируемость — одна из главных проблем для DeFi на Bitcoin. Высокая безопасность сети сопровождается заметными комиссиями, особенно при высокой загрузке. Пропускная способность ограничена, поэтому с ростом DeFi-приложений возможны задержки и узкие места — это делает некоторые операции невыгодными для мелких пользователей.

Регуляторные вопросы — еще одна серьезная задача. Неопределенность законодательства по криптовалютам и DeFi в разных странах мешает росту Bitcoin DeFi. Различия в требованиях разных юрисдикций затрудняют глобальное распространение таких проектов и мешают долгосрочному планированию, а также отпугивают институциональных инвесторов.

Внедрение DeFi-функций в Bitcoin связано и с техническими сложностями. В отличие от Ethereum, изначально Bitcoin не предполагал сложных смарт-контрактов, поэтому требуются специальные решения для интеграции расширенного DeFi-функционала. Обновления, такие как Taproot, требуют широкой поддержки и внедряются медленно из-за децентрализованного управления сетью.

Тем не менее перспективы у Bitcoin DeFi остаются позитивными. Lightning Network уже помогает решать задачи масштабируемости, а дальнейшее развитие позволит запускать более сложные DeFi-приложения на Bitcoin. Более прозрачные регуляторные стандарты и проекты, инициированные сообществом, создают благоприятную среду для роста Bitcoin DeFi. Несмотря на вызовы, возможности для инноваций и расширения финансовой доступности велики.

Что нового в Bitcoin DeFi?

Последние инновации в экосистеме Bitcoin способствуют серьезному прогрессу в DeFi и NFT. Ключевыми драйверами изменений стали BRC-20 токены и Ordinals — они делают Bitcoin более универсальным и доступным для разных сценариев.

Ordinals стимулируют творческие эксперименты, позволяя создавать NFT с меньшими издержками, чем при классических методах. Это открывает новые возможности для цифрового искусства и коллекционирования на блокчейне Bitcoin, подчеркивая, что сеть может больше, чем просто хранить стоимость.

Стандарт BRC-20 повышает совместимость между Bitcoin и Ethereum, открывая путь для кроссчейн-приложений. Такая интеграция помогает разработчикам строить мосты между экосистемами, используя преимущества обеих сетей. Возможное снижение комиссий и упрощение пользовательского опыта делают эти DeFi-проекты перспективными для роста полезности и позиций Bitcoin на рынках DeFi и NFT.

Эти инновации меняют взгляд на возможности Bitcoin, превращая его из хранилища стоимости в платформу для различных финансовых и креативных решений. Продолжающееся развитие технологий говорит о том, что роль Bitcoin в DeFi будет только увеличиваться.

Выводы

Развитие Bitcoin в DeFi — важный этап эволюции криптовалюты. Несмотря на то, что у Ethereum более развитая DeFi-экосистема, Bitcoin быстро прогрессирует за счет таких технологий, как Lightning Network, Liquid Network, BRC-20 и Ordinals. Девять рассмотренных проектов — Taproot Assets, Stacks, BitVM, SRC-20, Ordinals, BRC-20, Badger DAO, Lightning Network и Liquid Network — формируют новую волну развития DeFi на Bitcoin, внедряя новые возможности и решая существующие задачи.

Хотя Bitcoin сталкивается с высокими комиссиями, ограниченной масштабируемостью и регуляторной неопределенностью, его перспективы в DeFi остаются благоприятными. Технологические инновации позволяют Bitcoin занимать все более значимое место в децентрализованных финансах. Это открывает новые возможности для творчества, расширяет доступность финансовых продуктов и поддерживает базовые принципы безопасности и децентрализации Bitcoin.

По мере развития DeFi-экосистемы Bitcoin важно сочетать инновации с базовыми преимуществами сети. Фокус сообщества на решениях второго уровня и новых стандартах демонстрирует взвешенный подход к расширению возможностей Bitcoin без ущерба для безопасности. Благодаря развитию и поддержке сообщества Bitcoin становится ключевым игроком на рынке DeFi, предоставляя пользователям новые способы взаимодействия с децентрализованными финансовыми сервисами через эти инновационные проекты.

Часто задаваемые вопросы

Что такое DeFi-проект?

DeFi-проект — это децентрализованная финансовая инициатива, использующая блокчейн для предоставления сервисов напрямую между пользователями, без посредников — например, кредитования, заимствования и торговли активами.

Какой DeFi-проект считается лидером?

Aave и Uniswap — ведущие DeFi-проекты, отличающиеся успехами в кредитовании и децентрализованной торговле. Оба пользуются высоким доверием и крупной рыночной капитализацией.

Как DeFi-проекты зарабатывают?

DeFi-проекты получают доход за счет продажи токенов, комиссий за транзакции и процентов от кредитования. Часть средств от продажи токенов направляется на развитие и продвижение проектов.

Как называется DeFi-проект Дональда Трампа?

DeFi-проект Дональда Трампа — World Liberty Financial (WLFI). Его запуск поддержали сам Дональд Трамп и члены его семьи.