A decisão do FOMC de novembro de 2025 foi divulgada, com todos os 10 votos a favor, reduzindo a taxa de juros em 25 pontos base. Este é o sinal mais claro de mudança de política desde a pandemia de 2020, e o torneiro da liquidez global parece ter sido aberto.

Por que esta redução de juros veio de forma tão decisiva? Três dados-chave estão à vista: o núcleo do PCE caiu para 2,1%, quase alinhado com a meta de 2% do Federal Reserve; a taxa de desemprego permaneceu em 4,3% pelos últimos três meses, indicando um mercado de trabalho claramente fraco; o rendimento dos títulos do Tesouro de 10 anos recuou 50 pontos base, e o mercado de dívida já vinha precificando essa expectativa de flexibilização.

Assim que a notícia foi divulgada, o mercado reagiu imediatamente. O índice do dólar caiu 60 pontos, o ouro subiu 25 dólares, e os futuros do Nasdaq dispararam 1,8% em um dia. O Bitcoin foi ainda mais forte, com uma alta de 6% em um dia, chegando perto de 110 mil dólares. Essa movimentação no mercado de criptoativos parece ter sido uma explosão há muito aguardada.

A experiência histórica mostra que, nos três meses após a primeira redução de juros, os ativos alternativos costumam superar de longe as ações e títulos tradicionais. Após o início do ciclo de cortes anterior, o índice de ações teve uma alta média de 7%, e os ativos de alta volatilidade mostraram uma resiliência ainda maior. Este momento atual é, de fato, uma janela rara de oportunidade de uma década.

Porém, é importante manter a calma e não agir de forma impulsiva. Os dados de inflação podem oscilar a qualquer momento, e é preciso estar atento a uma possível correção após os bons resultados. Não gaste todas as suas munições de uma só vez; manter uma posição flexível para lidar com a volatilidade é a estratégia mais inteligente.

No que diz respeito aos ativos específicos, BTC e ETH, como líderes de mercado, devem ser prioridade. ASTER subiu 4,76% nos últimos dias, DOGE também avançou 2,02%, indicando que o fluxo de capital está se direcionando para esses ativos. FIL, uma potencial área de crescimento, também merece atenção. Para uma estratégia equilibrada, ouro combinado com ações de tecnologia também é uma opção.

Este ciclo de liquidez não vai esperar por muito tempo. Perder essa janela de oportunidade pode tornar mais caro entrar mais tarde. Acompanhe o ritmo do dinheiro inteligente e não deixe a oportunidade escapar das suas mãos.