AgentFi: um novo paradigma de rendimento em moeda estável

Num contexto em que as estratégias de rendimento de moeda estável estão a tornar-se cada vez mais diversas, mas a atenção dos utilizadores é limitada, a AgentFi, como uma nova paradigma da fusão "IA + DeFi", oferece aos utilizadores uma solução de agente inteligente que otimiza automaticamente sem necessidade de monitorização.

Comparação entre DeFAI e AgentFi

DeFAI Grandes Categorias: Utilizar AI para auxiliar ou melhorar funcionalidades relacionadas ao DeFi, como otimização de estratégias, análise de dados, recomendações de investimento e outras aplicações baseadas em ferramentas, onde modelos de AI auxiliam na tomada de decisão humana.

AgentFi grande classe: construir um sistema financeiro com agentes de IA em cadeia como principais executores, onde os agentes podem raciocinar, tomar decisões e realizar operações de negociação ou governança de forma autônoma, com o usuário autorizando o agente a agir em seu nome.

Atualmente, existem poucos projetos AgentFi que realmente se concentram no mundo DeFi nativo de Crypto, principalmente podendo ser divididos nas seguintes categorias:

1. Otimização de rendimento de moeda estável
2. Combinação de Estratégias/Mineração de Liquidez
3. Execução de transações em cadeia

Introdução ao projeto Giza

Giza é um projeto de infraestrutura de blockchain focado na construção de "agentes de IA verificáveis", dedicado a promover a nova paradigma de Finanças nativas de agentes. Giza propôs o conceito de "Finanças xenocognitivas", ou seja, a introdução de agentes como novas interfaces nas finanças descentralizadas, para resolver os gargalos cognitivos dos participantes humanos e reestruturar a inteligência e a estrutura do mercado.

O processo de execução de agentes da Giza inclui quatro etapas-chave: tratamento de solicitações, interação de protocolos, validação de execução e feedback de resultados.

ARMA: agente inteligente de otimização de rendimento de moeda estável

ARMA é um agente inteligente de otimização de rendimento de moeda estável lançado pela Giza, destinado a maximizar automaticamente os rendimentos entre protocolos para os usuários. As suas principais características incluem:

• Agendamento de Estratégia Inteligente
• Sistema de otimização APR
• Mecanismo de juros compostos automáticos
• Lógica de troca inteligente

ARMA garante a segurança dos fundos e das operações dos usuários através de uma proteção em três camadas: contas inteligentes, mecanismos de controle de acesso e um sistema de gestão de riscos.

Modelo econômico do token Giza

$GIZA é o ativo nativo da rede de agentes inteligentes Giza, com utilidade imediata e capacidade de captura de valor a longo prazo. As suas características principais incluem:

• Avaliação inicial razoável
• Desbloqueio zero iniciado
• O produto já foi implementado
• Uso do token é claro
• Incentivo e segurança vinculados
• Mecanismo de retorno de valor
• Distribuição orientada para a comunidade
• Mecanismo de dupla garantia
• Designação ponderada pelo tempo
• Governança progressiva

Análise de Investimento e Riscos Potenciais

Lógica de investimento:

• Narrativa de inovação de paradigma
• A utilidade do produto é líder
• Janela de rendimento de mineração inicial

Riscos potenciais:

• A construção de confiança do usuário ainda está em fase inicial
• Riscos de segurança sobrepostos em sistemas complexos
• O caminho de liberação do valor do token não está claro

Resumo

AgentFi, como um paradigma da próxima fase da fusão "AI + DeFi", oferece aos usuários de DeFi uma solução de agente inteligente que otimiza automaticamente sem a necessidade de monitoramento constante. A Giza, com a filosofia de "finanças de reconhecimento divergente" como pedra angular, foi a primeira a realizar um ciclo completo de estratégia de IA + execução não custodial, sendo um dos poucos projetos de AgentFi que possui tanto profundidade de conceito quanto utilidade de produto. No entanto, o AgentFi ainda está em um estágio muito inicial, e a confiança dos usuários, a estabilidade da execução e o mecanismo de captura de valor do token ainda precisam ser verificados pelo mercado.