FinchTrade, Electrocoin parceiro para oferecer troca fixa de criptomoeda-fiat - CoinJournal

• A Electrocoin processa transações através da API da FinchTrade aproximadamente de dez em dez minutos.

• As transações individuais variam entre €10 e vários centenas de milhares de euros.

• A liquidação líquida ocorre duas a três vezes por dia.

A Electrocoin, uma bolsa cripto-moeda fiduciária croata em atividade desde 2014, formalizou uma parceria de liquidez com a FinchTrade, um balcão OTC sediado em Zug, para eliminar a exposição ao preço entre o momento em que um cliente confirma uma taxa e o momento em que o ativo cripto subjacente é liquidado.

O acordo resolve um problema estrutural comum às plataformas cripto para retalho: a diferença entre a confirmação da taxa e o recebimento do ativo, uma janela durante a qual quaisquer movimentos de preço recaem no balanço da bolsa.

Como funciona

A Electrocoin processa transações através da API da FinchTrade aproximadamente de dez em dez minutos.

As transações individuais variam entre €10 e vários centenas de milhares de euros, com liquidação líquida a ocorrer duas a três vezes por dia.

A bolsa serve clientes de retalho que convertem cripto em euros e clientes comerciantes que aceitam “pagamentos em cripto” no ponto de venda — ambos os segmentos onde a certeza da taxa é um fator distintivo declarado.

A FinchTrade, fundada em 2021, reporta processar biliões em volume anual de exchange em mais de 30 países.

O problema que resolve

Antes da parceria, a Electrocoin obtinha liquidez de exchanges centralizadas — um modelo que tornava difícil manter compromissos a taxa fixa.

Em plataformas centralizadas, a execução exige que o ativo chegue primeiro.

Para uma plataforma que concorre pela certeza da taxa — incluindo em transações de retalho de elevado valor, como compras de imóveis e veículos financiadas com cripto — essa ordem de execução criava risco de mercado direto em cada transação.

No novo modelo, a Electrocoin confirma uma taxa fixa em euros para o cliente à partida e liquida a posição com a FinchTrade depois.

A FinchTrade absorve a exposição intermédia. A ligação da API da Electrocoin executa transações aproximadamente de dez em dez minutos; a liquidação é compensada duas a três vezes por dia.

Os valores das transações variam entre €10 e vários centenas de milhares de euros.

Nas suas próprias palavras

“Antes da FinchTrade, utilizávamos apenas exchanges centralizadas”, disse Bartol Modrić, Responsável de Operações e Diretor-Adjunto para AML na Electrocoin.

“A solução OTC, especialmente a liquidação pós-transação, foi muito prática para nós.”

O comentário aponta para a restrição central: em plataformas centralizadas, a execução não pode preceder o recebimento do ativo, o que obriga as plataformas a ou absorver o risco de mercado ou retirar totalmente a garantia da taxa.

A camada para comerciantes

A mesma infraestrutura de liquidação suporta o segmento de comerciantes da Electrocoin.

As empresas de e-commerce que aceitam criptoativos transacionados para os seus bens ou serviços recebem euros do seu cliente, que executa a troca a uma taxa bloqueada no momento da confirmação da transação — eliminando a necessidade de os comerciantes gerirem a exposição a cripto por conta própria.

A Electrocoin opera com integração SEPA e oferece suporte 24/7, posicionando-se como prestadora de serviços para o mercado SEPA/UE.

O que vem a seguir

A Electrocoin está atualmente à espera da licença MICA a ser emitida pela autoridade nacional competente.

As plataformas que obtêm autorização MiCA ganham o direito de “passport” dos serviços em estados-membros da UE sem licenciamento nacional separado — uma vantagem estrutural face a concorrentes não licenciados.

Porque é importante

A estrutura aponta para um padrão mais amplo na infraestrutura cripto europeia.

As exchanges de retalho estão cada vez mais a terceirizar o risco do momento da liquidação para balcões OTC especializados, em vez de o gerirem nos seus próprios livros.

O modelo transfere o rendimento do spread para a camada OTC e concentra o risco de conformidade e de relação com o cliente ao nível da exchange.

À medida que a aplicação da MiCA entra em vigor, as exchanges que asseguram primeiro as licenças — e os balcões OTC que as servem — deverão capturar volume das plataformas que ainda operam ao abrigo de disposições transitórias ou isenções nacionais.

Sobre a FinchTrade

A FinchTrade é um fornecedor suíço de liquidez OTC, fundado em 2021, que opera em mais de 30 países e processa biliões em volume anual de trocas cripto-moeda fiduciária.

Sobre a Electrocoin

A Electrocoin é uma exchange cripto-moeda fiduciária croata, fundada em 2014, que oferece serviços de exchange e contas de custódia. A Electrocoin irá obter em breve a licença operacional MiCA e continuará a servir clientes em toda a região SEPA/UE em plena conformidade com o mais recente quadro regulatório da UE.

Este artigo é da autoria de um terceiro, e a CoinJournal não endossa nem assume qualquer responsabilidade pelo seu conteúdo, exatidão, qualidade, anúncios, produtos ou materiais. Os leitores devem investigar e exercer a devida diligência de forma independente antes de tomarem decisões relacionadas com a empresa mencionada.

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