Medo de Disrupção pela IA abala Charles Schwab, Gestores de Património

Corretoras e gestores de património recuaram na semana passada após a plataforma de riqueza startup Altruist anunciar, na terça-feira, um novo software de impostos alimentado por inteligência artificial. Empresas como Charles Schwab e Raymond James recuaram acentuadamente na terça-feira, quebrando abaixo de níveis-chave.

A Altruist, sediada em Los Angeles, anunciou na terça-feira uma inovação para a sua plataforma alimentada por IA, Hazel, que pode gerar insights e estratégias fiscais personalizadas para consultores de património. A nova funcionalidade consegue ler e interpretar declarações 1040, recibos de pagamento, emails e outros extratos de conta, para fornecer análises fiscais e insights aos consultores e seus clientes.

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A funcionalidade também oferece modelagem de cenários interativos, para projetar impactos esperados de bônus, vendas de imóveis, aposentadorias e outras mudanças de vida.

O comunicado destacou que Hazel não armazena dados da Altruist ou de seus clientes. A empresa também planeja disponibilizar a ferramenta de planeamento fiscal Hazel para firmas, independentemente de manterem ativos sob custódia com a Altruist.

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“Planeamento fiscal é uma das formas mais poderosas que os consultores podem usar para melhorar resultados, mas também é lento e mentalmente exaustivo, especialmente durante a época de impostos,” disse o CEO Jason Wenk. “A funcionalidade de planeamento fiscal do Hazel inverte essa dinâmica. Expande o que um único consultor consegue gerir, eleva o padrão dos resultados e torna a justificação de uma orientação média muito mais difícil.”

Corretoras e gestores de património recuaram após o anúncio. O analista Neil Sipes, da Bloomberg, observou que a venda “parece estar ligada a preocupações mais amplas sobre a IA disruptiva no modelo de aconselhamento financeiro e gestão de património”, segundo relatos.

Sipes acrescentou que o foco dos investidores está “provavelmente centrado em preocupações sobre a eficiência a ser competitivamente reduzida, compressão de taxas a longo prazo e possíveis mudanças de quota de mercado.”

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Ações de corretoras caem após anúncio de IA

Raymond James (RJF) caiu 8,8% na terça-feira, liderando as quedas entre as corretoras. As ações da RJF, que estavam próximas de um ponto de compra, abriram gap abaixo das linhas de 50 e 200 dias. As ações encerraram a semana com uma perda de cerca de 8%.

Charles Schwab (SCHW) caiu 3,8% na quarta-feira, após uma queda de 7,4% na terça-feira. Na semana inteira, as ações da Schwab perderam mais de 10%. A queda de terça-feira levou a ação abaixo da média móvel de 50 dias, permanecendo abaixo desse nível importante. Na sexta-feira, a ação caiu abaixo da linha de 200 dias.

LPL Financial (LPLA) despencou 8,3% na terça-feira e cerca de 13% na semana toda. A ação também quebrou níveis-chave como as médias móveis de 50 e 200 dias. As ações tentaram ultrapassar um ponto de compra em 395,75, mas agora estão 16% abaixo dessa entrada.

Ameriprise Financial (AMP) caiu 3,9% na quarta-feira e recuou cerca de 13% na semana. Fechou abaixo das linhas de 50 e 200 dias. Stifel Financial (SF) perdeu quase 9% na semana. Está abaixo da média de 50 dias, mas ainda formando uma base plana.

JPMorgan Chase (JPM) e Wells Fargo (WFC) na quarta-feira caíram abaixo de suas linhas de 50 dias, perdendo 6% e 8%, respectivamente, na semana. Ambos ainda estão formando bases planas, mas afundaram até os mínimos desses padrões.

Pode seguir Harrison Miller para mais notícias e atualizações de ações no X/Twitter @IBD_Harrison.

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