Bretton AI arrecada $75 milhões para usar IA no combate ao crime financeiro

No início da sua carreira, Will Lawrence trabalhou na equipa de produto do Facebook, focado na luta contra a lavagem de dinheiro. O ex-presidente do PayPal, David Marcus, foi recrutado para ajudar a impulsionar as iniciativas de pagamentos em toda a empresa, incluindo lançamentos do WhatsApp na Índia e no Brasil. Mas Lawrence rapidamente percebeu que o principal obstáculo era o trabalho de conformidade pouco glamoroso de garantir que o produto estivesse a cumprir as disposições locais de “conheça o seu cliente” e de prevenção de fraudes.

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Após trabalhar na equipa de conformidade da empresa de infraestrutura de stablecoins Paxos, Lawrence decidiu aproveitar a onda de IA generativa e ingressar numa das primeiras turmas do Y Combinator após o lançamento do ChatGPT. A sua tese era que as operações de combate à lavagem de dinheiro e de conhecimento do cliente seriam um dos casos de uso mais promissores para aplicar IA aos serviços financeiros. A aposta de Lawrence revelou-se premonitória. Menos de três anos depois, a sua startup Bretton AI (anteriormente chamada Greenlite) anuncia a sua ronda de financiamento Série B de 75 milhões de dólares, liderada pela Sapphire Ventures, com participação do seu investidor seed e Série A, Greylock, juntamente com Thomson Reuters Ventures e Citi Ventures.

Lawrence afirma que o mundo do monitoramento financeiro tem duas camadas. A primeira é a redução de risco, que pode ser resolvida com uma aprendizagem automática mais rudimentar. Em outras palavras, se um utilizador começar a enviar 50 milhões de dólares por dia, um sistema deve facilmente detectar que necessita de uma investigação adicional. A segunda camada, a remediação de risco, é mais complexa. É aí que ocorre a investigação aprofundada para determinar o histórico das partes envolvidas em transações suspeitas e se estas violam as políticas internas de risco da empresa — e é aí que a Bretton está focada.

À medida que a IA se torna cada vez mais uma commodity (e potencialmente torna obsoletas inúmeras startups SaaS e empresas públicas), o diretor-geral da Sapphire, Rajeev Dham, afirmou que a sensibilidade de um produto como o Bretton, que precisa de vender na infraestrutura de confiança de grandes instituições financeiras, “parece mais protegido”. Seth Rosenberg, sócio-gerente da Greylock, acrescentou que, em vez de usarem a Anthropic para desenvolverem as suas próprias aplicações, um banco como o JPMorgan poderia beneficiar de ter um terceiro. “Quando as empresas de conformidade atingem escala, às vezes tornam-se mais inteligentes porque veem dados de toda a indústria”, disse ele. Por agora, a Bretton tem como clientes empresas de serviços financeiros, incluindo startups fintech como Mercury, Ramp, Robinhood e Coinbase, bem como vários bancos regionais comunitários.

Os serviços financeiros têm sido há muito uma área delicada para empresas de IA vertical. Um sistema de IA que funcione mal no desenvolvimento de software ou design pode levar a um bug. Os riscos são maiores no setor financeiro, mas a dificuldade faz parte da missão.

“O mais fácil é vender IA para marketing”, brincou Lawrence. “O mais difícil é resolver coisas que realmente importam.”

Leo Schwartz
X: @leomschwartz
Email: [email protected]

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NEGÓCIOS DE RISCO

• tem, uma plataforma de transações energéticas nativa de IA, com sede em Londres, Reino Unido, levantou 75 milhões de dólares em financiamento Série B. Lightspeed liderou a ronda, com participação de Hitachi Ventures, Voyager Ventures, Schroders Capital e Allianz.

• Neara, uma plataforma de modelação de gêmeos digitais para infraestruturas críticas, com sede em Sydney, Austrália, levantou 60 milhões de dólares em financiamento Série D. TCV liderou a ronda, com participação de Partners Group, EQT, Square Peg Capital e Skip Capital.

• Aerska, uma desenvolvedora de medicamentos de RNA para doenças do sistema nervoso central, com sede em Dublin, Irlanda, levantou 39 milhões de dólares em financiamento Série A. EQT Dementia Fund e age1 lideraram a ronda, com participação de Iaso Ventures e investidores existentes.

• Modveon, uma desenvolvedora de um sistema operativo para modernizar a comunicação entre governos e cidadãos, com sede em Palo Alto, Califórnia, levantou 10 milhões de dólares de Coinbase Ventures, Firebolt Ventures, Humla Ventures, Strategic Cyber Ventures e outros.

• Allonic, uma fabricante de hardware robótico com sede em Budapeste, Hungria, levantou 7,2 milhões de dólares em financiamento pré-semente. Visionaries Club liderou a ronda, com participação de Day One Capital.

• Dono, uma plataforma de registos de propriedade alimentada por IA, com sede em West Palm Beach, Flórida, levantou 6,5 milhões de dólares em financiamento seed. Link Ventures liderou a ronda, com participação de lool VC e Alumni Ventures.

• Mozart AI, uma desenvolvedora de ferramentas de criação musical alimentadas por IA, com sede em Londres, Reino Unido, levantou 6 milhões de dólares em financiamento seed. Balderton Capital liderou a ronda.

• ZeroDrift, uma plataforma de fiscalização de conformidade com sede em Nova York, levantou 2 milhões de dólares em financiamento pré-semente. a16z liderou a ronda.

PRIVATE EQUITY

• TPG concordou em adquirir uma participação maioritária na Sabre Industries, uma fornecedora de infraestruturas críticas para utilitários de energia, centros de dados e telecomunicações, com sede em Alvarado, Texas. Os termos financeiros não foram divulgados.

SAÍDAS

• O NatWest Group adquiriu a Evelyn Partners, uma empresa de gestão de património com sede em Londres, do Permira e do Warburg Pincus por 2,7 mil milhões de libras (£3,7 mil milhões).

• A Haveli Investments concordou em adquirir a Budge Studios, uma empresa de entretenimento infantil com sede em Montreal, Canadá, do General Atlantic. Os termos financeiros não foram divulgados.

PESSOAS

• A Gemspring Capital, uma firma de private equity com sede em Westport, Connecticut, promoveu Aron Grossman e Zubin Malkani a co-heads de investimento.

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