REGULATION | Central Bank of Nigeria Lifts 2021 Ban on 18 Companies for ‘Dealing in Crypto’ and Weakening the Naira

De acordo com vários relatos locais, o Banco Central da Nigéria levantou as proibições a vários players de fintech e forex que estavam banidos durante o período de proibição de criptomoedas em 2021.

O Banco Central da Nigéria (CBN) ordenou aos bancos que removam a restrição de pós-sem-débito aplicada às contas bancárias de 440 indivíduos e empresas. Uma restrição de pós-sem-débito significa que todas as transações de débito, incluindo ATM e cheques, nas contas foram bloqueadas, mas podem receber entradas.

O circular foi emitido por A.M. Barau em nome do Diretor de Supervisão Bancária do CBN, instruindo os bancos a informar os respetivos clientes sobre uma determinada evolução. No entanto, o circular não forneceu razões específicas para esta ação tomada pelo banco central.

A lista de entidades afetadas inclui:

• Bamboo Systems Technology Limited
• Escale Oil & Gas Limited
• Rise Vest Technologies Limited
• Chaka Technologies Limited
• AbokiFX Limited
• Nairabet International
• Northwood Energy Services
• Proport Marine Limited

e várias outras.

O circular diz:

“Você está, por este meio, instruído a remover a restrição de Pós-Sem-Débito colocada nas contas dos clientes bancários abaixo listados, a nosso pedido.”

Em 2021, o Banco Central da Nigéria (CBN) emitiu instruções aos bancos, ordenando que congelassem as contas de 18 empresas. Essas empresas abrangiam uma vasta gama de setores, incluindo bureaux de câmbio, empresas de construção, empresas de investimento, serviços de lavagem de dinheiro e empresas imobiliárias.

Todas as 18 empresas tiveram suas contas bancárias descongeladas pelo banco central.

Em setembro de 2021, quando o CBN sentiu a pressão de uma moeda local enfraquecendo, reportámos o congelamento de contas bancárias pertencentes a 4 startups de investimento, nomeadamente:

• Risevest
• Bamboo
• Trove
• Chaka

Em 2021, o CBN acusou as startups de utilizarem forex proveniente do mercado cambial nigeriano para comprar obrigações/ações estrangeiras, em violação de uma disposição do CBN emitida em 2015.

Como consequência das operações de forex em que as empresas estavam envolvidas, o banco afirmou que as empresas estavam enfraquecendo o Naira em relação ao dólar dos Estados Unidos, daí a necessidade de bloquear 15 das suas contas por 180 dias. Também foram acusadas de lidar com criptomoedas.

Além disso, em uma declaração juramentada, o banco alegou que as plataformas estavam a violar as leis de comércio da Nigéria, incluindo a negociação de criptomoedas em contravenção à política do CBN.

Em setembro de 2021, o agregador de taxas FX, AbokiFX, também foi forçado a suspender operações após ser acusado pelo então Governador, Godwin EMefiele, de manipular taxas. A plataforma afirmou que não negocia FX nem cria as taxas, e, portanto, não tem poder para manipular taxas. Disse que apenas publica as informações que recebe de BDCs (Bureaus de Câmbio) e negociantes de taxas paralelas.

Emefiele foi suspenso como Governador do CBN pelo novo Presidente, Bola Tinubu, em junho de 2023.

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