Perda de 17 mil milhões de dólares devido a fraudes em criptomoedas — aumento rápido de AI e de impostores

De acordo com a mais recente pesquisa da empresa de análise de ativos digitais Chainalysis, até 2025, foram perdidos até 17 bilhões de dólares devido a fraudes e atividades ilícitas relacionadas com criptomoedas. Em substituição às tradicionais invasões, métodos de impersonificação e fraudes que utilizam IA estão se tornando predominantes, trazendo ameaças graves para toda a indústria.

Evolução rápida dos métodos de fraude: lucro 4 vezes maior com a chegada da IA

Os criminosos estão adotando tecnologias avançadas de IA para organizar suas estratégias de ataque às vítimas. Segundo o relatório da Chainalysis, fraudes geradas por IA apresentam uma rentabilidade 4,5 vezes maior do que os métodos tradicionais. Com deepfakes e ferramentas de automação, os fraudadores agora podem criar de forma sofisticada grandes volumes de informações falsas, como “atendentes de suporte”, “notificações governamentais” e “pessoas internas confiáveis”.

Essa evolução tecnológica transformou a fraude com criptomoedas de um crime isolado para uma indústria altamente organizada. Dados indicam que o valor médio das perdas também aumentou significativamente, sugerindo que os criminosos estão migrando de estratégias de “muito tiro, pouco alvo” para focar em alvos de maior valor.

Fraudes de impersonificação crescem 1400% — exemplos reais de prejuízos

O crescimento das fraudes de impersonificação é impressionante. A Chainalysis relatou um aumento de 1.400% em relação ao ano anterior, tornando-se uma questão séria que afeta toda a indústria.

Um caso ocorrido no Reino Unido em 2025 envolveu um homem que foi vítima de uma fraude de Bitcoin de quase 2,5 milhões de dólares. Essa fraude, considerada uma “nova tendência preocupante” pelos policiais, utiliza técnicas de engenharia social que exploram habilmente emoções humanas como medo e pânico. Mesmo investidores diligentes podem ser enganados por essa astúcia.

Ainda mais grave é o tamanho do prejuízo. Segundo o relatório do departamento de cibersegurança do Norte de Gales, entre 2020 e o final de 2023, cerca de 100 mil pessoas no Reino Unido foram vítimas de fraudes de investimento, totalizando aproximadamente 2,6 bilhões de libras esterlinas (cerca de 3,5 bilhões de dólares). Isso equivale a perdas semanais de cerca de 13 milhões de libras (17,5 milhões de dólares). No entanto, esses números referem-se apenas às fraudes reportadas, e a realidade pode ser ainda mais alta.

Chainalysis alerta: a confiança humana como novo alvo

Os ataques de hacking continuam sendo uma ameaça constante. Segundo dados da Chainalysis, cerca de 2,2 bilhões de dólares foram roubados em 2024. Contudo, fraudes dependem da vulnerabilidade da confiança humana, sendo mais difíceis de reparar do que contratos inteligentes vulneráveis.

Lior Aizik, cofundador e diretor executivo da plataforma de troca de ativos digitais XBO, destaca que essa tendência é realista. “Em toda a indústria de criptomoedas, as fraudes de impersonificação estão aumentando e se tornando mais sofisticadas. Os usuários acreditam estar falando com suporte legítimo, mas nunca devem compartilhar informações confidenciais”, comenta.

Aizik também foi vítima de impersonificação várias vezes. Os fraudadores usam seu nome e criam perfis falsos para contatar profissionais do setor, fingindo representar a XBO e solicitando dinheiro. “Esses ataques não dependem de tecnologia, mas exploram a urgência e a confiança”, explica.

Especialistas do setor também manifestam preocupação — necessidade de reforçar medidas

Os dados da Chainalysis sugerem que o crime com criptomoedas não é mais apenas invasão ou abuso. Mesmo que carteiras e exchanges adotem medidas de segurança adequadas, fraudes que parecem legítimas são difíceis de combater.

Especialistas do setor alertam os usuários a ficarem atentos a mensagens que envolvam urgência ou confidencialidade. “Nunca envie criptomoedas para alguém sem certeza, pois essas mensagens geralmente indicam sinais de alerta”, é uma recomendação comum.

Com a alta rentabilidade das fraudes com IA e o crescimento acelerado das estratégias de impersonificação, criar um ambiente seguro para ativos digitais torna-se cada vez mais difícil. A conscientização individual e o fortalecimento das medidas de proteção em toda a indústria são urgentes.