RELATÓRIO | Maioria dos quenianos usou empréstimos digitais para financiar educação no 1º semestre de 2024, diz pesquisa da Tala

De acordo com uma pesquisa do credor digital Tala, a educação liderou as necessidades de empréstimo para a maioria dos quenianos, juntamente com o reabastecimento de negócios existentes e necessidades diárias de vida.

A pesquisa, intitulada inquérito de barómetro de clientes do 1º semestre de 2024, obteve respostas de 2.637 correspondentes nos principais mercados da Tala em:

• Quénia
• México
• Filipinas e
• Índia

entre maio e junho de 2024.

Falando à mídia queniana, a Tala afirmou que os hábitos de empréstimo dos quenianos permaneceram em grande parte iguais ao último semestre de 2023, com apenas 20 por cento relatando ter emprestado mais em 2024, com o valor médio emprestado variando entre KES 10.000 ($77,34) e 20.000 ($154,68).

• 51% dos entrevistados recorreram a fornecedores de crédito digital para preencher lacunas de rendimento
• 31% começaram trabalhos secundários
• 20% iniciaram seus próprios negócios
• Necessidades médicas consumiram 20% do dinheiro emprestado, enquanto
• 19% destinou-se a emergências

7% recorreram a bancos para cobrir défices de caixa.

Sobre a inflação, que caiu para 4,3% ano a ano em julho de 2024, de 4,6% em junho de 2024, os quenianos estão menos incomodados com ela em comparação com um período semelhante há um ano. A inflação reduziu-se em cerca de 20% de novembro de 2023 a maio de 2024.

“Os clientes ainda sentem o aperto da inflação, mas ela tem sido menos aguda nos últimos seis meses. Os bens e serviços básicos continuam a representar um ponto de dor de custo para os clientes. Os aumentos de preços parecem, de modo geral, menos drásticos, mas permanecem mais perceptíveis nos preços dos alimentos,” lê-se na pesquisa.

56% dos quenianos disseram que foram obrigados a reduzir despesas para lidar com o alto custo de vida. No entanto, os quenianos não estão tão insatisfeitos com a situação, e há uma melhoria no bem-estar financeiro em comparação com 2023.

A Tala também afirmou que a infraestrutura financeira atual não funciona para a maior parte da população mundial, motivo pelo qual os atores do setor continuam comprometidos em aplicar tecnologia avançada e criatividade humana para resolver o que as instituições tradicionais não podem ou não querem.

“Ao analisar as tendências de crédito ao consumidor que definem o primeiro semestre deste ano [2024], questões de equidade econômica vêm ao foco, pois o acesso rápido a fundos pode significar a diferença entre estabilidade financeira e dificuldades para muitas famílias,” disse Annstella Mumbi, Gerente Geral da Tala Quénia.

“Não apenas permitimos que nossos clientes sobrevivam a este período, mas também capacitamos mais pessoas a liberar seu poder econômico.”

Em 2021, conforme relatado pelo BitKE, o gigante global de pagamentos, Visa, fez uma parceria com a Tala, com foco particular no Quénia, para levar a stablecoin USDC à população não bancarizada. A parceria incluiu o operador USDC, Circle, e a Stellar Development Foundation, para fornecer USDC via a carteira digital Tala.

Em fevereiro de 2023, havia apenas 22 fornecedores de crédito digital licenciados no Quénia, de acordo com o anúncio do Banco Central do Quénia (CBK).