Fraude também se tornou uma indústria? O impulsionador de IA por trás do crescimento de 1400%

De acordo com o mais recente relatório da Chainalysis, em 2025 surgiu uma tendência preocupante no setor de criptomoedas: um aumento de aproximadamente 1400% no número de casos de fraudes por impersonificação em relação ao ano anterior, e o valor médio de perdas por transação também aumentou mais de 600%. Mais importante ainda, a IA está transformando esse tipo de fraude de ações isoladas para uma cadeia de produção eficiente. Isso já se tornou um dos riscos mais urgentes no campo da segurança em criptomoedas.

A evolução das técnicas de fraude, de casos isolados para um sistema

Fraudes por impersonificação parecem simples, mas na prática tornaram-se bastante complexas. Os criminosos se disfarçam de pessoas confiáveis, instituições oficiais ou plataformas conhecidas, usando engenharia social para induzir os usuários a transferir fundos ou roubar informações sensíveis como chaves privadas e permissões de contas. A Chainalysis aponta que cada vez mais fraudes de investimento e “padrões de engorda” estão combinadas com técnicas de impersonificação, formando um padrão de fraude altamente complexo.

Qual é o poder dessa evolução? Veja um caso típico de 2025: criminosos se passaram pela maior exchange de criptomoedas dos EUA, enganando vítimas e roubando quase 1,6 milhão de dólares. O escritório do procurador de Brooklyn, nos EUA, já entrou com uma ação contra suspeitos relacionados em dezembro de 2025.

Comparativo de dados: de risco marginal a ameaça central

A IA como motor principal da industrialização da fraude

Aqui é que está a verdadeira preocupação. A análise da Chainalysis mostra que os grupos de fraude que utilizam IA são claramente mais eficientes e lucrativos, com lucros cerca de 4,5 vezes superiores aos das fraudes tradicionais.

O que a IA faz? Três ações principais:

• Reduz a barreira técnica para a realização de fraudes, permitindo que mais pessoas participem
• Aumenta significativamente a credibilidade das mensagens, dificultando a detecção de fraudes
• Permite que os criminosos manipulem simultaneamente mais vítimas, operando em escala

Em outras palavras, a IA não só facilita a fraude, como também a torna mais lucrativa. É por isso que a Chainalysis afirma que estamos diante de uma “industrialização” — ela deixou de ser uma atividade de criminosos isolados para se tornar uma indústria organizada, eficiente e lucrativa.

Regulamentação e tecnologia em ação, mas ainda insuficientes

A boa notícia é que as autoridades estão reforçando as ações de combate. A Tether, por exemplo, congelou mais de 182 milhões de dólares em USDT em 2025, e essas ações estão se tornando rotina. Segundo dados, entre 2023 e 2025, a Tether congelou cerca de 3,3 bilhões de dólares em ativos e colocou na lista negra 7268 endereços de carteiras.

Porém, a conclusão da Chainalysis é clara: após 2026, confiar apenas na repressão pós-fato será insuficiente para conter os riscos. O relatório recomenda que os países:

• Reforcem sistemas de monitoramento de fraudes em tempo real
• Melhorem a cooperação transfronteiriça
• Invistam recursos tanto na regulamentação quanto na tecnologia de forma sincronizada

A prevenção a nível individual também é fundamental

As recomendações dos especialistas em segurança são simples, mas bastante práticas:

• Presuma que qualquer informação não solicitada pode representar risco
• Nunca divulgue chaves privadas ou códigos de verificação
• Use mecanismos de autenticação múltipla para reduzir a confiança excessiva
• Desconfie de mensagens que alegam ser oficiais, e verifique sempre acessando canais oficiais

Resumo

O crescimento de 1400% nas fraudes por impersonificação não é apenas um número; reflete uma evolução sistemática nas técnicas de fraude. A introdução da IA acelerou essa evolução, transformando fraudes isoladas em uma indústria. Em 2026, isso já representa um desafio sistêmico que não pode ser ignorado no mercado de criptomoedas.

Seja reguladores, plataformas de troca ou usuários comuns, todos precisam perceber que esse risco não vai desaparecer sozinho. Reforçar a prevenção, aumentar a vigilância e estabelecer sistemas de defesa em múltiplas camadas são os caminhos reais para enfrentar esse desafio.