Ultimamente, vários amigos do meio têm passado por esta situação — o telemóvel toca de repente, do outro lado alguém identifica-se como polícia de determinada zona e diz que precisa de verificar os teus registos de transações de criptomoedas. A primeira reação é naturalmente de confusão, mas na maioria dos casos não é nada assim tão assustador; o mais importante é saber como agir.

**Mantenha a calma: negociar criptomoedas normalmente não é crime**

Ao receber a chamada, não entres em pânico. Deves ter uma coisa clara: comprar e vender criptomoedas a título pessoal não é ilegal, desde que os fundos tenham origem legítima e utilizes plataformas regulamentadas. Ao falar com a polícia, não sejas evasivo — diz diretamente que és investidor individual, que todas as tuas transações são feitas em exchanges legais e que os registos bancários podem ser verificados. O que a polícia mais teme é quem se mostra hesitante; se fores transparente, a avaliação deles será rápida.

**Cooperar com a investigação é o melhor caminho, não compliques**

Se te disserem que uma transferência pode estar relacionada com fundos suspeitos, não te precipites a defender-te. O correto é mostrar disponibilidade para cooperar e, de imediato, reunir toda a documentação — registos de depósitos e levantamentos na exchange, capturas de ecrã das transferências, conversas com a contraparte da transação, tudo o que possas apresentar. Algumas pessoas, por se deixarem levar pelas emoções e não colaborarem, acabam por transformar uma simples verificação numa investigação formal. Lembra-te: colaborar é sempre mais fácil do que entrar em confronto.

**Na maioria dos casos, trata-se de fundos inadvertidamente recebidos — não compliques demasiado**

Na prática, na esmagadora maioria dos casos, o problema surgiu do lado da tua contraparte na transação e tu só foste envolvido numa verificação de rotina. Nestes casos, normalmente congelam apenas o cartão ou o valor em questão; depois de confirmarem que não tens culpa, libertam os fundos, não fica nenhum registo criminal nem afeta o teu crédito. Desde que seja realmente uma transação legítima, não serás implicado no caso.

**Prevenir é sempre o melhor remédio**

No fundo, independentemente do valor das transferências em criptomoeda, nunca descuides a gestão de risco. Antes de cada transação, confirma sempre três coisas: quem é a contraparte, de onde vem o dinheiro e se o endereço é fiável. Ganhar dinheiro é importante, mas não deixes que a busca pela facilidade te coloque em risco. Mantém-te atento no dia a dia — pode poupar-te muitos problemas no futuro.