📋 Resumo do conteúdo principal

💡 O que é "Money Mule"?
Definição essencial: utilização de cartões bancários pessoais ou códigos de pagamento para ajudar criminosos a transferir fundos ilícitos, disfarçados de transacções legítimas
Papel: instrumento nas actividades de branqueamento de capitais
Diferença-chave: ser money mule é um dos métodos de branqueamento de capitais, mas a sua qualificação legal não é totalmente equivalente ao crime de branqueamento de capitais

⚖️ Consequências legais (dois crimes principais)
1. Encobrimento/Assistência
Pena base: até 3 anos de prisão ou detenção
Circunstâncias agravantes: montante movimentado superior a 100.000 RMB → 3 a 10 anos de prisão

2. Crime de branqueamento de capitais
Perda total dos lucros ilícitos
Pena: até 5 anos de prisão + multa de 5%-20% do valor branqueado
Casos graves: pena máxima pode atingir 10 anos

🔍 Análise conceptual
Money mule vs Branqueamento de capitais

Ser money mule é um método típico de branqueamento de capitais
Branqueamento de capitais nem sempre constitui crime de branqueamento de capitais
Money mule implica fornecer contas de forma passiva, enquanto o branqueamento de capitais enfatiza o encobrimento activo
Mas o risco legal é igualmente grave

Crime de branqueamento de capitais vs Crime de assistência

Branqueamento de capitais: para fundos provenientes de 6 crimes principais (drogas, organizações criminosas, terrorismo, contrabando, corrupção, fraude financeira)

Crime de assistência: fornecer contas de pagamento para crimes informáticos (como fraude online), sem necessidade de saber o tipo de crime em concreto

🚨 Alerta de risco
Princípio de tolerância zero: independentemente de haver ou não lucro, a mera participação constitui ilegalidade
Presunção de conhecimento: na prática, presume-se frequentemente que "sabia da origem ilícita dos fundos"

Medidas de protecção: ❌ Não alugar/vender cartões bancários
❌ Não ajudar terceiros a transferir ou levantar dinheiro
⚠️ Cuidado com esquemas de "ganhos fáceis"