O que é um Swap no Comércio Forex? Compreendendo as Taxas de Swap do Forex

Swaps de Forex - são aquelas taxas de juros que surgem quando você mantém posições durante a noite. É bastante importante entender isso se você quiser manter os seus custos de negociação sob controle.

Deixe-me explicar isto para você. Sem jargões complicados. Apenas o essencial.

O que é um Swap de Forex?

Uma taxa de swap de forex ( ou taxa de rollover ) acontece quando você mantém uma posição aberta durante a noite. Simples assim. É baseada nas taxas de juros entre as moedas.

Você empresta uma moeda para comprar outra. As taxas diferem. O dinheiro muda de mãos.

• Custos de Troca: Você paga isso quando a sua moeda base tem uma taxa de juro mais baixa.
• Swap Credits: Você ganha isso quando sua moeda base tem uma taxa mais alta.

Não é ciência de foguetes. Mas isso importa.

Características Principais

Eles atingem a sua conta diariamente. Automaticamente. Diferente para posições longas e curtas. Não se pode escapar deles.

Como é calculado um Swap?

Parece que o cálculo depende de algumas coisas:

1. Taxas de Juros: A diferença entre as taxas de duas moedas.
2. Tamanho da Posição: Negócios maiores, trocas maiores.
3. Markup do Corretor: O seu corretor provavelmente também fica com uma parte.

A matemática não é totalmente clara para a maioria dos comerciantes, mas, de forma resumida: Taxa de Troca = Tamanho da Posição × (Diferença da Taxa de Juros) × Taxa do Corretor

Exemplos de Swaps Forex

Cenário 1: Comprar EUR/USD, manter durante a noite. A taxa do EUR é mais alta do que a do USD? Você ganha alguma coisa.

Cenário 2: Vender GBP/JPY, manter durante a noite. Taxa do GBP inferior à do JPY? O dinheiro sai da sua conta.

Tipos de Trocas

Long Swap: Para posições de compra. Short Swap: Para posições de venda.

Taxas diferentes. Impactos diferentes.

Fatores Que Afetam as Taxas de Troca

Bancos centrais mudam políticas. Os mercados ficam estranhos. Alguns pares de moedas são apenas provocadores.

Tudo isso altera os seus custos de swap. Constantemente.

Evitar Custos de Troca

1. Contas Sem Swap: Alguns as chamam de contas islâmicas.
2. Fechar Antes da Rollover: Não manter durante a noite. Problema resolvido.
3. Escolha os Pares Certos: Encontre aqueles com trocas positivas.
4. Cuidado com as Quartas-feiras: Eles vão cobrar-te o triplo. Um pouco surpreendente, mas verdade.

Bom e Mau Sobre Trocas

Bom Material

• Dinheiro extra de trocas positivas
• Diz-lhe algo sobre os fundamentos económicos

Coisas Não Tão Boas

• Os custos acumulam-se
• Confuso para novatos

Perguntas que as Pessoas Fazem

1. O que é uma conta sem swap? Contas sem taxas de overnight. Razões religiosas ou corte de custos.

2. Quando é que estas taxas são aplicadas? Cerca das 17h, hora de Nova Iorque. Diário.

3. As trocas importam para os lucros? Para posições de longo prazo? Absolutamente.

4. Mesmas taxas em todo o lado? Não. Os corretores fazem o que querem.

5. Todos os pares têm trocas? Sim. Taxas diferentes, no entanto.

Conclusão

As trocas afetam o seu resultado final. Elas são inevitáveis no forex.

Conheça-os. Planeie para eles. A sua carteira agradece-lhe.