Meus implacáveis 8 meses em cripto: como deixei de ter medo e aprendi a amar a diversificação

Depois de quase um ano nas criptodjunglas, quero compartilhar minha estratégia de sobrevivência que foi conquistada com muito esforço. Sem exageros — este mercado não me poupou, mas eu entendi algumas coisas.

1. Diversificação: a minha salvação da loucura

Sabe, quando eu mantinha tudo em uma única moeda, cada queda parecia o fim do mundo. Agora eu dispersei tudo em 45 criptomoedas diferentes. Sim, algumas eu escolhi só porque estão em alta, e outras simplesmente porque gostei dos logotipos ( embora, claro, eu tenha escrito sobre o "potencial tecnológico" ) no artigo.

Por que isso acontece? Quando uma moeda cai no abismo, as outras geralmente compensam a queda. Nem sempre, é claro, mas as chances de sobrevivência são maiores.

Um truque: notei que algumas moedas andam em pares — o BTC cai e o ETH segue logo atrás. Mas há projetos que não se importam com o mercado — vivem a sua própria vida. Vale a pena misturá-los no portfólio.

2. O meu ritual diário: envia o lucro, antes que seja tarde.

Eu retiro os lucros das posições lucrativas todos os dias. Não espero pela "lua" — vi +5% e imediatamente fixo esses 5 dólares. Não, falando a sério, mesmo que sejam apenas $5 de lucro — eu os retiro.

Depois, quando tudo desmorona ( e sempre desmorona ), eu devolvo esse dinheiro ao mercado em partes. DCA é quando você compra um pouco durante as quedas, em vez de investir tudo de uma vez, para depois se arrepender.

Um pequeno segredo: eu sempre mantenho 10% em stablecoins. Quando começa o massacre, eu tenho algo para comprar. Enquanto todos choram, eu esfrego as mãos.

3. Alavancagem: meu brinquedo perigoso

Esta é a minha tática mais controversa. Uso parte da carteira spot como garantia e abro posições com margem. Mas faço isso gradualmente:

• Primeiro uma modesta ×2 com stop a 1.5%
• Se perdi, tento novamente com ×3 e um stop em 1%
• Se falhar novamente — vou all-in com ×5 e stop de 0.5%

Loucuras? Talvez. Mas cada nível de alavancagem seguinte oferece uma oportunidade de recuperar perdas anteriores. Ao limitar o risco em cada etapa, mantenho o controle.

Apenas não se deixem levar! Eu mesmo às vezes esqueço as minhas regras, e então o margin call chega como um golpe na cabeça. Duas tentativas no máximo - essa é a minha regra, embora às vezes a tentação seja grande.

4. Para onde destinar o lucro

Quando tenho sorte com as operações de margem ( e isso acontece ), não gasto tudo em novas aventuras. Devolvo metade para o portfólio à vista — é o meu colchão de segurança.

Mantenho a outra metade em stablecoins. Quando o mercado começa a enlouquecer, minha reserva em USDC permite agir com calma, sem vender as posições principais em pânico.

5. Cálculo de riscos sem autoengano

Decidi para mim mesmo: o risco máximo em uma posição é de 1% de todo o capital. Com um portfólio de 10000$, posso perder no máximo 100$ em uma negociação. Sim, isso significa que meus lucros potenciais também estão limitados, mas pelo menos durmo tranquilo.

Em períodos de volatilidade extrema ( há bastante disso em cripto) alargo os stops para não ser expulso por cada ruído. Quando o mercado está mais calmo, faço os stops mais rigorosos.

Honestamente? Esta estratégia não o fará milionário em um mês. Mas também não transformará a sua conta em zero. E neste mundo louco das criptomoedas, já é bom permanecer no jogo por mais de uma semana.

E por último: esta estratégia funciona para mim, mas ainda estou a aprender. Às vezes faço tolices e quebro as minhas próprias regras. O mercado cripto é traiçoeiro, e assim que começas a pensar que percebeste tudo, ele mostra-te um novo truque.