Introdução: Posição de Investimento e Perspectivas de Mercado do Euler (EUL)

EUL é um ativo de destaque no segmento de criptomoedas. Desde seu lançamento em junho de 2022, alcançou resultados expressivos no setor de empréstimos DeFi. Em dezembro de 2025, o EUL registra capitalização de mercado em torno de US$56,82 milhões, oferta circulante de aproximadamente 18,69 milhões de tokens e preço próximo de US$3,04. Como token de governança do Euler—protocolo de empréstimo não custodial e permissionless na Ethereum—o EUL consolidou-se como ponto de atenção para investidores que analisam a viabilidade do projeto. Este artigo apresenta uma análise detalhada sobre o potencial de investimento do EUL, trajetória de preços, projeções futuras e riscos, servindo como referência estratégica ao investidor.

Relatório de Pesquisa Completo Euler (EUL)

I. Visão Geral do Protocolo Euler e Fundamentos do Token EUL

Sobre o Projeto

Euler é um protocolo de empréstimos não custodial e permissionless implementado na Ethereum, permitindo aos usuários obter rendimento sobre ativos digitais e se proteger contra a volatilidade de mercado sem recorrer a intermediários. O EUL é o token de governança ERC-20 que sustenta a governança nativa do protocolo Euler.

Informações Principais do Protocolo:

• Rede Blockchain: Ethereum
• Endereço do Contrato: 0xd9Fcd98c322942075A5C3860693e9f4f03AAE07b
• Padrão do Token: ERC-20
• Data de Lançamento: 24 de junho de 2022 (Preço Inicial: US$1,00)
• Site Oficial: https://www.euler.finance/
• Documentação: https://docs.euler.finance/getting-started/white-paper

II. Histórico de Preços do EUL e Situação Atual do Mercado

Desempenho Histórico de Preço

Máxima Histórica (ATH): US$15,81

• Data: 11 de julho de 2025
• Contexto de Mercado: Reflete confiança máxima dos investidores e expansão do setor DeFi em 2025

Mínima Histórica (ATL): US$1,44

• Data: 16 de junho de 2023
• Contexto de Mercado: Período pós-baixa do mercado de empréstimos DeFi

Preço Inicial: US$1,00 (junho de 2022)

Situação Atual do Mercado (18 de dezembro de 2025)

Métricas de Preço:

• Preço Atual: US$3,041
• Variação em 24h: -5,49%
• Máxima em 24h: US$3,244
• Mínima em 24h: US$3,003
• Variação em 1h: +0,13%
• Variação em 7 dias: -14,71%
• Variação em 30 dias: -29,54%
• Variação em 1 ano: -13,71%

Dados de Capitalização de Mercado:

• Capitalização Circulante: US$56.822.698,77
• Oferta Total: 27.182.818,28 EUL
• Oferta Circulante: 18.685.530,67 EUL (68,74% do total)
• Valorização Totalmente Diluída (FDV): US$82.662.950,40
• Ranking de Capitalização: #466
• Dominância de Mercado: 0,0026%

Atividade de Negociação:

• Volume em 24h: US$189.100,34
• Exchanges: 22
• Detentores Ativos: 4.638

Sentimento de Mercado:

• Índice de Emoção: Neutro (pontuação: 1)

Para preços em tempo real e atualizações do EUL, acesse Gate EUL Price

III. Análise de Volatilidade de Preço

Padrões Recentes de Volatilidade

O token apresenta pressão significativa de preço nos períodos recentes:

Principais Observações:

• Tendência de baixa: queda de -29,54% em 30 dias reforça pressão vendedora
• Desempenho anual: -13,71% evidencia condições desafiadoras para o token
• Faixa de negociação: muito abaixo da ATH (US$15,81), atualmente em 19,27% do pico histórico
• Recuperação: negociando 111,01% acima da ATL, refletindo recuperação pós-2023

IV. Oferta e Circulação

Economia do Token:

• Oferta Máxima: 27.182.818 EUL (constante matemática)
• Oferta Total: 27.182.818,28 EUL
• Oferta Circulante: 18.685.530,67 EUL
• Taxa de Circulação: 68,74%
• Tokens Remanescentes para Desbloqueio: ~8,5 milhões (31,26% do total)

Métricas de Avaliação:

• Cap. Mercado / FDV: 68,74% (alta parcela da oferta já circulando)
• Preço Atual x FDV: US$3,041 x US$3,041 (valorização estável)

V. Contexto de Mercado e Status do Projeto

Posição no Mercado de Empréstimos DeFi

O Euler compete no segmento de empréstimos DeFi, onde o TVL (Total Value Locked) é indicador-chave de sustentabilidade. O projeto disputa espaço com outras soluções permissionless na Ethereum.

Disponibilidade em Exchanges

EUL está listado em 22 exchanges, garantindo liquidez e descoberta de preços em diferentes mercados.

Desenvolvimento e Comunidade

• GitHub: https://github.com/euler-xyz
• Twitter: https://twitter.com/eulerfinance
• Atividade de Desenvolvimento: Base de código aberta para auditoria e contribuição comunitária

VI. Fatores de Risco e Considerações

Riscos de Mercado

1. Volatilidade: Queda de -29,54% em 30 dias indica instabilidade significativa
2. Desbloqueio de Tokens: 31,26% da oferta total ainda não foi liberada, podendo pressionar preços futuramente
3. Ranking: #466, capitalização limitada frente aos principais criptoativos
4. Baixa Liquidez: Volume de US$189.100 em 24h indica restrição de liquidez

Riscos Específicos do Protocolo

• Smart Contract: O Euler está sujeito a riscos operacionais e de contratos inteligentes típicos de projetos DeFi
• Regulatório: Protocolos de empréstimo enfrentam cenários regulatórios em constante evolução
• Concorrência: Mercado competitivo com protocolos já estabelecidos

VII. Aviso de Integridade dos Dados

Este relatório baseia-se em dados on-chain e informações de mercado verificadas até 18 de dezembro de 2025. O histórico de preços reflete transações reais. Projeções sobre potencial de mercado derivam-se de análises disponíveis, sem metodologia própria de previsão.

Data de Elaboração: 18 de dezembro de 2025, às 10:24:12 (UTC)

Referências

• Documentação Oficial Euler: https://docs.euler.finance/
• Explorador Ethereum: https://etherscan.io/token/0xd9Fcd98c322942075A5C3860693e9f4f03AAE07b
• Informações de Mercado Gate: https://www.gate.com/price/euler-eul

Relatório de Análise de Investimento Euler (EUL)

Data do Relatório: 18 de dezembro de 2025

I. Sumário Executivo

Euler (EUL) é um protocolo de empréstimos permissionless e não custodial na Ethereum que permite aos usuários obter rendimento sobre criptoativos e proteger-se da volatilidade do mercado sem a necessidade de terceiros. Em 18 de dezembro de 2025, o EUL ocupa a posição 466 em capitalização de mercado, cotado a US$3,041.

Métricas Principais:

• Preço Atual: US$3,041
• Capitalização de Mercado: US$56.822.698,77 (totalmente diluída: US$82.662.950,40)
• Oferta Circulante: 18.685.530,67 EUL (68,74% do total)
• Oferta Total: 27.182.818,28 EUL
• Volume em 24h: US$189.100,34
• Participação de Mercado: 0,0026%

II. Fatores Determinantes do Potencial de Investimento em EUL

Oferta e Escassez

A oferta total de EUL é fixa em 27.182.818 tokens, com 18.685.530,67 em circulação (68,74%). Este modelo de escassez define limites claros para valorização futura. A liberação gradual dos tokens remanescentes poderá impactar a dinâmica do mercado e o posicionamento dos investidores.

Crescimento do Protocolo e Adoção de Mercado

O Euler apresentou expansão marcante no setor DeFi. Os depósitos totais cresceram de US$180 milhões em janeiro de 2025 para mais de US$2 bilhões, demonstrando avanço na utilização e adoção do protocolo. O número de detentores (4.638) e a presença em 22 exchanges reforçam sua acessibilidade e distribuição descentralizada.

Indicadores de Desempenho de Mercado

Desempenho de Preço:

• Variação em 1h: +0,13%
• Variação em 24h: -5,49%
• Variação em 7 dias: -14,71%
• Variação em 30 dias: -29,54%
• Variação em 1 ano: -13,71%

Faixa Histórica:

• ATH: US$15,81 (11 de julho de 2025)
• ATL: US$1,44 (16 de junho de 2023)
• Máxima/mínima em 24h: US$3,244 / US$3,003

O token é altamente volátil, negociando a cerca de 19,2% da máxima histórica. A grande retração reflete o contexto geral do mercado e oscilações no sentimento dos investidores ao longo de 2025.

Contexto Macroeconômico

O ambiente das criptomoedas é influenciado por política monetária, inflação e eventos geopolíticos. Protocolos DeFi como o Euler podem ter demanda variável conforme esses fatores. Mercados avessos a risco tendem a limitar o apetite especulativo, enquanto momentos de incerteza financeira valorizam a infraestrutura descentralizada.

Tecnologia e Ecossistema

Euler opera como token ERC-20 na Ethereum, aproveitando infraestrutura consolidada, segurança robusta e ecossistema de desenvolvedores. O EUL permite governança ativa sobre parâmetros e operações do protocolo.

III. Informações Relevantes

Recursos Oficiais:

• Site: https://www.euler.finance/
• White Paper: https://docs.euler.finance/getting-started/white-paper
• Smart Contract: 0xd9Fcd98c322942075A5C3860693e9f4f03AAE07b
• GitHub: https://github.com/euler-xyz
• Twitter: https://twitter.com/eulerfinance

Fontes de Mercado:

• Explorador Blockchain: https://etherscan.io/token/0xd9Fcd98c322942075A5C3860693e9f4f03AAE07b

IV. Aviso Legal

Este relatório apresenta dados e informações sobre o Euler (EUL) válidos até 18 de dezembro de 2025. O conteúdo é informativo e não constitui recomendação de investimento. Criptomoedas oferecem riscos elevados, inclusive perda total de capital. Cada investidor deve pesquisar, avaliar sua tolerância ao risco e consultar profissionais antes de investir.

III. Previsões Futuras para EUL e Perspectivas de Preço (Vale investir em Euler(EUL) entre 2025-2030?)

Previsão de Curto Prazo (2025)

• Conservador: US$1,82 - US$3,03
• Neutro: US$3,03 - US$4,49
• Otimista: US$4,49 ou mais

Projeção de Médio Prazo (2026-2028)

• Expectativa: recuperação gradual, volatilidade, estabilização com crescimento da utilidade do token de governança
• Projeções:
  • 2026: US$3,54 - US$5,49 (crescimento de 23%)
  • 2027: US$3,56 - US$6,34 (crescimento de 52%)
  • 2028: US$2,80 - US$5,98 (crescimento de 80%)
• Catalisadores: evolução do protocolo, recuperação do mercado DeFi, adoção institucional, avanços em governança

Perspectiva de Longo Prazo

• Cenário base: US$5,75 - US$6,77 até 2030 (crescimento de 110%)
• Cenário otimista: US$6,39 - US$7,05 em 2029-2030
• Cenário de risco: US$1,82 - US$2,80

Clique para visualizar projeções e previsões de longo prazo do EUL: Price Prediction

Perspectiva para 18/12/2025 - 2030

• Cenário base: US$5,75 - US$6,77 (desenvolvimento estável do protocolo e integração DeFi)
• Cenário otimista: US$6,39 - US$7,05 (grande adoção e mercado favorável)
• Cenário transformador: US$7,05 ou mais
• Alta prevista para 31/12/2030: US$6,77

Aviso: As previsões acima são baseadas em dados de mercado e não constituem recomendação de investimento. O mercado de criptomoedas é volátil e sujeito a diversos riscos. Analise e consulte especialistas antes de investir.

Relatório de Pesquisa Criptomoeda Euler (EUL)

Data do Relatório: 18 de dezembro de 2025
Fonte: Banco de Dados Gate Criptomoeda

I. Sumário Executivo

O Euler (EUL) é um protocolo de empréstimos permissionless e não gerenciado na Ethereum, criado para gerar renda sobre ativos digitais e proteção contra volatilidade, sem dependência de terceiros. O EUL é o token de governança nativo e segue padrão ERC20 na Ethereum.

Principais Métricas (18 de dezembro de 2025)

II. Análise de Desempenho de Preço

Situação Atual do Mercado

• Variação em 24h: -5,49% (máxima US$3,244, mínima US$3,003)
• Variação em 7 dias: -14,71%
• Variação em 30 dias: -29,54%
• Variação em 1 ano: -13,71%

Níveis Históricos

Observações sobre Tendências

O token é altamente volátil, caindo de US$15,81 para US$3,041 (queda de 80,76%). O desempenho negativo em 30 dias (-29,54%) sinaliza pressão vendedora, embora tenha recuperado substancialmente desde a ATL de US$1,44.

III. Análise de Mercado

Métricas de Oferta

• Taxa de Circulação: 68,74% (distribuição intermediária)
• Participação de Mercado: 0,0026%
• Distribuição: 18,69M circulando de 27,18M totais
• Impacto no Preço: Cap. mercado representa 68,74% da FDV

Presença em Exchanges

• Exchanges: 22
• Principais Locais de Negociação: Gate e grandes exchanges

Sentimento de Mercado

O sentimento é neutro, refletindo cautela dos investidores sobre protocolos DeFi de médio porte.

IV. Estratégia de Investimento e Gestão de Risco

Metodologia

Holding de Longo Prazo: Recomendado para investidores com perfil de risco elevado e convicção no posicionamento do Euler. Consiste em acumular tokens em períodos de baixa e manter posições ao longo dos ciclos de mercado.

Negociação Ativa: Para traders experientes, a volatilidade do EUL oferece oportunidades técnicas. A tendência de baixa após ATH sugere áreas de teste de suporte.

Gestão de Riscos

Alocação:

• Conservador: até 2% do portfólio
• Ativo: 2-5% com stop-loss entre -20% e -30%
• Profissional: posição ajustada por volatilidade

Mitigação:

• Diversificação entre diferentes protocolos e ativos
• Uso de stop-loss
• DCA para reduzir risco de timing
• Divisão de holdings em múltiplas plataformas

Armazenamento Seguro:

• Hot Wallets (MetaMask) para trading
• Cold Storage (Ledger, Trezor) para longo prazo
• Wallets multiassinatura para grandes posições

V. Riscos e Desafios

Riscos de Mercado

• Alta Volatilidade: Queda de 80,76% desde ATH
• Liquidez: Volume de US$189.100 pode causar slippage em grandes operações
• Sentimento: Desempenho negativo consistente indica confiança reduzida

Riscos Regulatórios

• Regulação DeFi: Mudanças regulatórias podem impactar operação
• Classificação de Token: Status de tokens de governança segue indefinido em diversas jurisdições
• Variação Jurisdicional: Países divergem em abordagem para DeFi

Riscos Técnicos

• Vulnerabilidade de Smart Contract: Riscos inerentes à segurança de código e ataques de flash loan
• Atualizações: Upgrades na Ethereum ou no próprio Euler podem trazer desafios
• Segurança de Rede: Dependência da segurança da Ethereum

VI. Conclusão: O Euler (EUL) é um bom investimento?

Avaliação de Valor

O Euler oferece proposta diferenciada no DeFi, mas a queda de 80,76% desde a máxima e o desempenho negativo em múltiplos períodos exigem atenção ao timing de entrada e à relação risco-retorno. A presença consolidada e utilidade funcional dão sustentação à tese de longo prazo, enquanto o cenário atual indica correção ou demanda reduzida.

Recomendações ao Investidor

✅ Iniciante:

• Adote DCA com valores pequenos
• Armazene tokens em wallets não custodiais
• Mantenha alocação em EUL entre 1-2%
• Busque conhecimento sobre DeFi

✅ Experiente:

• Realize swing trade com análise técnica
• Diversifique posições DeFi
• Utilize opções ou hedge caso disponíveis
• Acompanhe propostas de governança e atualizações

✅ Institucional:

• Realize due diligence em segurança de contratos e auditorias
• Considere alocação estratégica DeFi
• Participe da governança
• Avalie fit do produto frente concorrentes

Aviso de Risco

⚠️ Atenção: Investimentos em criptomoedas envolvem risco elevado, inclusive perda total do capital. A volatilidade do EUL, liquidez moderada e perfil mid-cap ampliam tais riscos. Este relatório é informativo e não constitui aconselhamento ou recomendação. Avalie riscos e consulte profissionais antes de investir. Performance passada não garante resultados futuros.

Relatório elaborado em: 18 de dezembro de 2025
Dados em tempo real: conforme a data do relatório
Referências: Banco de Dados Gate, Blockchain Ethereum

Perguntas Frequentes Euler (EUL)

I. FAQ

Q1: O que é Euler (EUL) e qual problema resolve?

A: Euler (EUL) é o token de governança nativo do Protocolo Euler, um protocolo de empréstimos permissionless e não custodial na Ethereum. Permite que usuários obtenham rendimento sobre ativos digitais e proteção contra volatilidade sem intermediários. O EUL viabiliza participação nas decisões e ajustes do protocolo.

Q2: Qual o preço atual e desempenho de mercado do EUL em dezembro de 2025?

A: Em 18 de dezembro de 2025, o EUL está cotado a US$3,041, capitalização de US$56,82 milhões. O token caiu 5,49% em 24h, 14,71% em 7 dias e 29,54% em 30 dias. Mas recuperou 111,01% desde a ATL de US$1,44 (junho de 2023), ainda 80,76% abaixo da ATH de US$15,81 (julho de 2025).

Q3: Quantos tokens EUL estão em circulação e qual a estrutura de oferta?

A: O EUL tem oferta total fixa de 27.182.818 tokens, 18.685.530,67 em circulação (68,74%). Cerca de 8,5 milhões de tokens (31,26%) aguardam desbloqueio e entrarão gradualmente no mercado, definindo limites claros de escassez e impacto potencial sobre preços.

Q4: Quais as projeções de preço para EUL entre 2026-2030?

A: Projeções apontam: 2026 (US$3,54-US$5,49, ~23% crescimento), 2027 (US$3,56-US$6,34, ~52%), 2028 (US$2,80-US$5,98, ~80%). Para 2030: cenário base US$5,75-US$6,77 (crescimento de 110%), otimista US$6,39-US$7,05, risco US$1,82-US$2,80. Previsões são incertas e não garantem retorno.

Q5: Quais os riscos principais ao investir em EUL?

A: Riscos incluem: (1) Volatilidade com queda de 80,76% desde ATH, (2) Risco de desbloqueio de tokens, (3) Liquidez moderada, (4) Riscos de contrato e operação DeFi, (5) Incerteza regulatória, (6) Concorrência de plataformas estabelecidas. Ranking #466 indica cap. limitada frente ao mercado.

Q6: EUL é indicado para iniciantes? Qual alocação sugerida?

A: EUL é mid-cap e volátil, indicado a investidores experientes. Iniciantes devem limitar alocação a 0-2% do portfólio e adotar DCA com valores pequenos. Conservadores não devem ultrapassar 2%; ativos podem considerar até 5% com stop-loss rigoroso. Use wallets não custodiais e pesquise antes de investir.

Q7: Quais fatores podem impulsionar o preço do EUL nos próximos anos?

A: Principais catalisadores: (1) Progresso e upgrades do protocolo, (2) Recuperação do mercado DeFi, (3) Adoção institucional, (4) Avanços em governança e utilidade do token, (5) Crescimento do TVL no Euler, (6) Integração mainstream DeFi. O crescimento de US$180 milhões para US$2 bilhões em depósitos demonstra forte adoção.

Q8: Onde negociar EUL e como armazenar com segurança?

A: EUL está em 22 exchanges, incluindo Gate. Para trading ativo, utilize wallets quentes como MetaMask. Para longo prazo, prefira hardware wallets (Ledger, Trezor) ou multiassinatura. Sempre acesse recursos oficiais em https://www.euler.finance/ e use o endereço correto: 0xd9Fcd98c322942075A5C3860693e9f4f03AAE07b.

Aviso: Este FAQ é informativo e não constitui recomendação de investimento. Criptomoedas envolvem risco elevado, inclusive perda total do capital. Analise, avalie seu perfil e consulte especialistas antes de investir. Performance passada não garante resultados futuros.