Посібник з гри на акціях - 10 порад, які не можна пропустити для інвесторів

Багато новачків у вивченні інвестування в акції зазвичай зосереджуються на вивченні теорії, але реальний ринок набагато складніший. Щоб ефективно торгувати акціями, потрібно поєднувати базові знання з досвідом від досвідчених інвесторів. Ця стаття підсумовує 10 важливих секретів, які повинен знати кожен, хто прагне до успіху у керівництві з гри на акціях.

1. Визначте метод інвестування з самого початку

Перед початком торгів потрібно чітко визначити, до якої школи ви належите:

Короткострокове інвестування: Використання стратегій денної торгівлі, базуючись на технічному аналізі для визначення точок входу та виходу. Цей метод вимагає постійного моніторингу цінової таблиці, високої здатності витримувати ризики та використання кредитного плеча для збільшення прибутку.

Довгострокове інвестування: Вибір якісних акцій для тривалого утримання на основі фундаментального аналізу. Цей підхід менш вимогливий до постійного спостереження, має менший ризик і стабільну дохідність.

Кожен метод має свої стратегії. Якщо обираєте короткостроковий, потрібно вивчати технічний аналіз графіків, слідкувати за новинами ринку щодня. Якщо довгостроковий — добре розуміти фінансові звіти та показники компаній.

Порівняльна таблиця двох методів інвестування:

Після визначення напрямку, дотримуйтесь обраної стратегії, щоб уникнути неправильних рішень через емоції.

2. Зберігайте стабільний психологічний стан у будь-яких ситуаціях

Причина невдач багатьох інвесторів — не відсутність знань, а нездатність контролювати емоції. Ринок дуже волатильний, і позиція з великим прибутком може перетворитися на збиткову за кілька днів.

При різкому падінні ринку ви можете відчути страх і захотіти продати все одразу. Але саме в цей момент потрібно зберігати спокій. Не приймайте рішення під впливом емоцій, аналізуйте причини коливань і приймайте логічні рішення — тримати або виходити з позиції. Зазвичай поспішні рішення під час паніки призводять до жалю.

Досвідчені інвестори розуміють, що стабільність психіки — ключ до довгострокового прибутку. Вчіться керувати емоціями і мислити логічно при коливаннях ринку.

3. Диверсифікація портфеля — найкраща стратегія захисту

Це секрет, який радять усі досвідчені інвестори. Навіть легендарний Воррен Баффетт постійно наголошує на цій стратегії. Диверсифікація зменшує ймовірність великих втрат при ризиках.

Можна диверсифікуватися так:

• Купувати різні акції замість концентрації на одній цінній папері
• Обирати акції з різних галузей
• Комбінувати різні активи: акції, криптовалюти, валюти

Приклад — індекси, такі як S&P 500 або VN30. Вони вже диверсифіковані по багатьох компаніях. У періоди ринкових спадів ці індекси зменшують втрати порівняно з окремими акціями. Баффетт радить довгостроковим інвесторам інвестувати у індекси — це просто і ефективно для зростання доходності порівняно з депозитами або облігаціями.

4. Вибирайте якісні акції для довгострокового утримання

Якщо ви обираєте довгостроковий метод, правильний вибір акцій — дуже важливий. Щоб обрати хороші акції, потрібно:

• Детально читати фінансові звіти компанії
• Розуміти стратегію розвитку бізнесу
• Оцінювати потенціал ринку для майбутніх продуктів

Ознаки якісної акції:

• Залишок боргу не надто високий, коефіцієнт платоспроможності (Текущі активи/Короткострокові зобов’язання) має бути понад 1.5
• Доходи та прибутки стабільно зростають за останні 5 років (без урахування кризових періодів, наприклад пандемії)
• Показники прибутковості, такі як маржа, ROE, ROA, зростають щороку
• Постійно виплачують дивіденди
• Керівництво має хорошу репутацію, без історії шахрайства або приховування інформації

Аналізуючи історію, топ-10 компаній у В’єтнамі з найбільшим зростанням цін акцій за 10 років — Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát, Bình Minh Plastic — всі вони великі, мають значну частку ринку і керівництво, що отримує визнання.

Якісні акції не завжди дають високий прибуток у періоди буму, але вони — надійний захист у періоди спаду. Тому додавання кількох таких акцій до портфеля для довгострокового утримання — поширена стратегія досвідчених інвесторів для новачків.

5. Коригуйте портфель відповідно до трендів ринку

Навіть якщо ви довгостроковий інвестор на рік, потрібно періодично перевіряти результати портфеля і коригувати ваги відповідно до трендів.

Наприклад, під час пандемії COVID-19: коли почався спалах, центробанки пом’якшили монетарну політику, знизили ставки, щоб стимулювати споживчий попит. Позики стали дешевшими, зросла купівельна активність на нерухомість. Це підняло ціни на акції сектору нерухомості.

Але у 2022 році центробанки почали посилювати кредитування, щоб стримати зростання цін на нерухомість. Це знизило попит і знизило ціни акцій цього сектору.

Досвідчений інвестор — той, хто вміє гнучко коригувати ваги портфеля відповідно до політики та трендів. Навіть Баффетт, відомий довгостроковим підходом, регулярно коригує ваги акцій у своєму фонді Berkshire. Ефективна торгівля — це не лише тримати довго, а й вміти правильно балансувати залежно від умов ринку.

6. Постійно контролюйте ризики

Контроль ризиків — ключовий фактор успіху, особливо для короткострокових трейдерів. Інструменти для управління ризиками:

Лімітна команда (Sell Stop): допомагає продати акцію, коли її ціна досягає заздалегідь встановленого рівня. При досягненні ціни — автоматично продає.

Лімітна команда (Buy Stop): допомагає купити акцію за заздалегідь визначеною ціною.

Ефективна стратегія — встановлювати рівень стоп-лосу або стоп-байу на рівні 10-15% від початкової ціни. Це допомагає керувати ризиками і зменшити збитки.

7. Визначайте точний час входу і виходу

Досвідчені інвестори використовують технічний аналіз (графіки, моделі, індикатори) для визначення оптимальних моментів торгівлі. Найпопулярніші індикатори:

RSI (Relative Strength Index): Вимірює рівень волатильності ціни. Якщо RSI < 30 — акція перепродана (можна купувати). Якщо RSI > 70 — майже вершина, потрібно продавати (.

Stochastic: Вимірює силу тренду і визначає сигнали розвороту. Якщо > 80 — перепродана, можливий розворот вниз. Якщо < 20 — перепродана, і ціна може швидко рости.

Якщо ви ще не освоїли ці інструменти, шукайте сигнали від провідних аналітиків. Вивчення інструментів для точного визначення точок входу і виходу — важливий крок у керівництві з гри на акціях.

8. Секрети «поймання дна» акцій

Поймання дна — купівля за найнижчою ціною — дозволяє максимально збільшити прибуток. Щоб визначити дно, звертайте увагу на сигнали:

• Нове дно формує, але індикатори динаміки )RSI, Stochastic( зростають. Це свідчить про слабкість продавців і можливе дно.

• Ціна починає формувати вищі дни порівняно з попередніми. Це сигнал, що тиск продавців послаблюється.

• Величезний обсяг торгів при зниженні ціни. Це означає, що інвестори намагаються «поймати дно».

Якщо вдалося правильно «зловити дно», можна отримати неймовірний прибуток. Але ловити «ножі», коли ціна падає — дуже ризиковано, можна потрапити у пастку. Тому рекомендується вкладати невеликі суми для тесту. Не ризикуйте всім капіталом. Також уникайте «поймання дна» у спекулятивних або акціях, що торгуються нижче номіналу — вони можуть сильно просісти при погіршенні ситуації.

9. Не позичайте гроші для інвестування

Це секрет, який постійно наголошує Баффетт: ніколи не втрачайте гроші, інвестуючи. Тому не варто позичати гроші для купівлі акцій.

Інвестуйте лише вільними коштами або заощадженнями — тими, що не шкода втратити без шкоди для життя. В Україні зараз дуже ризиковано позичати гроші для інвестицій, оскільки багато недобросовісних компаній «підставляють» під виглядом інвестиційних додатків із ставками до 1000% на місяць.

Але можна використовувати інструменти, наприклад, маржу, розумно. Маржа дозволяє збільшити потенційний прибуток і обмежити збитки. Наприклад, з кредитним плечем 1:20 — достатньо )купити акцій на $2,000. У найгіршому випадку — втратите лише початкову суму, і не будете у боргу. А при зростанні цін на 1% — отримаєте 20% прибутку.

10. Постійна практика — ключ до успіху

Неперервне навчання, аналіз акцій і практика — єдині способи осягнути теорію і застосувати її на реальному ринку. Необхідно накопичувати досвід через реальні угоди.

Найкращий спосіб почати — тренуватися на симуляторах ринку. Використовуйте демо-рахунки для відпрацювання навичок аналізу і торгівлі без ризику. Вчіться на помилках у віртуальних операціях, щоб здобути цінний досвід для реальних угод.

Висновок

Успішне керівництво з гри на акціях вимагає терпіння, дисципліни і психологічної стабільності. Наведені 10 секретів — лише основа, шлях ще довгий і чекає на ваше дослідження. Постійно навчаєтеся, адаптуйтеся до змін ринку і пам’ятайте: успіх у інвестуванні — це не швидкий результат, а результат наполегливості та накопиченого досвіду з часом.